Как заработать на недвижимости
Если вам интересно узнать об инвестиционном потенциале недвижимости или вам просто надоели рекламные ролики, обещающие малоизвестные способы «получить прибыль от своей собственности», стоит по-настоящему изучить, как недвижимость создает богатство.
Вместо того, чтобы предлагать неясные стратегии инвестирования в недвижимость или учебник по домовладению для начинающих покупателей, в этой статье основное внимание будет уделено тому, как зарабатывать деньги с помощью недвижимости. Он будет охватывать как основные методы, которые не менялись веками, независимо от того, какой глянец на них пытаются нанести нынешние гуру, так и конкретные возможности, которые возникли относительно недавно.
Ключевые выводы
- Самый распространенный способ заработка на недвижимости — повышение ее стоимости, то есть увеличение стоимости собственности, которое достигается, когда вы продаете.
- Местоположение, развитие и улучшение — это основные способы повышения стоимости жилой и коммерческой недвижимости.
- Инфляция также может играть роль в повышении стоимости недвижимости с течением времени.
- Вы также можете зарабатывать деньги в виде дохода от аренды как жилой, так и коммерческой недвижимости, и компании могут выплачивать вам гонорары за необработанные земли, например, за любые открытия, такие как полезные ископаемые или нефть.
- Инвестиционные фонды в недвижимость (REIT), ценные бумаги с ипотечным покрытием (MBS), ипотечные инвестиционные корпорации (MIC) и инвестиционные группы в недвижимость (REIG) являются альтернативными инвестициями в секторе недвижимости.
Прибыль от увеличения стоимости недвижимости
Наиболее распространенным способом предложения недвижимости прибыль: Он ценит, то есть, она увеличивается в стоимости. Это достигается по-разному для разных типов собственности, но реализуется только одним способом: продажей. Однако вы можете повысить рентабельность инвестиций в недвижимость несколькими способами. Один из способов — если вы заняли деньги для покупки недвижимости — это рефинансировать ссуду под более низкие проценты. Это снизит базовую стоимость вашей собственности и, следовательно, увеличит сумму, которую вы снимаете с нее.
Самый очевидный источник признательности за неосвоенную землю — это, конечно, ее развитие. По мере того как города расширяются, земля за пределами границ становится все более ценной из-за возможности ее покупки застройщиками. Когда девелоперы строят дома или коммерческие здания, эта ценность повышается еще больше.
Повышение стоимости земли также может происходить из-за открытия ценных минералов или других товаров — при условии, что покупатель владеет правами на них. Ярким примером этого может быть добыча нефти, но ценность может также исходить от залежей гравия, деревьев и других природных ресурсов.
Когда вы смотрите на жилую недвижимость, расположение часто является самым большим фактором признательности. По мере того, как район вокруг дома развивается, добавляются маршруты общественного транспорта, школы, торговые центры, детские площадки и многое другое, эти изменения приводят к росту стоимости дома. Конечно, эта тенденция может работать и в обратном направлении, когда стоимость домов падает по мере того, как район разрушается.
Домашние улучшения также могут подстегнуть признание. Установка дополнительной ванной комнаты, отопление гаража и ремонт кухни с использованием современной техники — вот лишь некоторые из способов, которыми владелец недвижимости может попытаться повысить стоимость дома.
Коммерческая недвижимость приобретает ценность по тем же причинам, что и земля и жилая недвижимость: расположение, развитие и улучшения. В лучших коммерческих свойствах являются постоянно востребованным.
Роль инфляции в стоимости собственности
При рассмотрении удорожания вы должны учитывать экономические последствия инфляции. Годовой уровень инфляции 10% означает, что на ваш доллар можно купить только около 90% тех же товаров в следующем году, включая недвижимость. Если бы в 1970 году клочок земли стоил 100 000 долларов и десятилетиями бездействовал, он все равно стоил бы во много раз больше. Из-за безудержной инфляции на протяжении 1970-х годов и постоянных темпов с тех пор, вероятно, потребуется более 500 000 долларов, чтобы купить эту землю сейчас, при условии, что 100 000 долларов были справедливой рыночной стоимостью в то время.
Таким образом, одна только инфляция может привести к удорожанию недвижимости, но это своего рода пиррова победа. Хотя при продаже вы можете получить в пять раз больше своих денег из-за инфляции, многие другие товары также стоят в пять раз дороже, поэтому покупательная способность в вашей текущей среде по-прежнему играет важную роль.
Прибыль от дохода от недвижимости
Второй важный способ, которым недвижимость приносит богатство, — это регулярные выплаты дохода. Доход от недвижимости, обычно называемый арендной платой, может иметь разные формы.
Необработанный земельный доход
В зависимости от ваших прав на землю компании могут выплачивать вам роялти за любые открытия или регулярные платежи за любые постройки, которые они добавляют. К ним относятся, например, домкраты, трубопроводы, гравийные карьеры, подъездные дороги и вышки сотовой связи. Сырые земли также можно арендовать для производства, обычно для сельскохозяйственного производства, а земельные участки с деревьями могут быть ценными для древесины, которую можно периодически заготавливать.
Доход от жилой недвижимости
Подавляющее большинство доходов от жилой недвижимости поступает в виде базовой арендной платы. Ваши арендаторы платят фиксированную сумму в месяц, которая будет расти вместе с инфляцией и спросом, и вы снимаете с нее свои расходы, требуя оставшуюся часть в качестве дохода от аренды. Желаемое местоположение критически важно для обеспечения легкости защиты арендаторов.
Доход от коммерческой недвижимости
Коммерческая недвижимость может приносить доход из вышеупомянутых источников, при этом основная арендная плата снова является наиболее распространенной, но также может добавлять еще один в виде дохода от опциона. Многие коммерческие арендаторы будут платить сборы за договорные варианты, как право первого отказа в офисе по соседству. Арендаторы платят премию за владение этими опционами независимо от того, реализуют они их или нет. Опционный доход иногда существует в отношении необработанной земли и даже жилой недвижимости, но они не распространены.
Жилая недвижимость: пути к прибыли
Вот более подробный обзор некоторых из многих способов получения дохода от жилой недвижимости.
Купить и держать
Это один из наиболее традиционных способов получения дохода от недвижимости. Есть несколько способов добиться этого: вы можете купить дом на одну семью и сдать его в аренду; купите многоквартирный дом и живите в одной из квартир, снимая другие — в идеале, чтобы покрыть ипотеку и свои собственные расходы на жилье; или приобрести многоквартирный дом и арендовать все помещения — либо управляя собственностью самостоятельно, либо нанимая управляющую компанию для управления квартирами, сбора арендной платы, проведения необходимого ремонта и т. д.
Листать
Особенности ласты специализируются на добавление высокодоходных исправлений в дома в течение короткого времени, а затем продавать их. Перелистывание может быть прибыльным, если вы знаете, как найти недвижимость, которую нужно отремонтировать, у вас есть необходимые навыки для самостоятельного ремонта или наблюдения за бригадой, которая их выполняет, и у вас есть представление о основных расходах и потенциальной стоимости собственности.
Airbnb и аренда на время отпуска
Хотя пандемия COVID-19 на данный момент положила этому конец, спрос на аренду дома вдали от дома в последние годы резко вырос, поскольку многие путешественники предпочли этот вариант проживанию в отеле. Домовладельцы могут получать доход, сдавая в аренду дом или даже просто комнату на краткосрочной основе, особенно если недвижимость находится в районе, известном среди туристов. Неясно, когда этот рынок вернется. Но если он появится снова, имейте в виду, что краткосрочная аренда регулируется, а иногда даже запрещена в определенных городах. Прежде чем размещать недвижимость на таких сайтах, как Airbnb, VRBO или HomeAway, ознакомьтесь с уставом своего города. А также подумайте, что дополнительная глубокая уборка и дезинфекция между гостями увеличит расходы.
Альтернативные источники дохода от недвижимости
Инвестиционные фонды в недвижимость (REIT), ценные бумаги с ипотечным покрытием (MBS), ипотечные инвестиционные корпорации (MIC) и инвестиционные группы в недвижимость (REIG) являются инвестиционными альтернативами в секторе недвижимости. Обычно они считаются средствами получения дохода от недвижимости, но у них разные процессы для этого и разные способы входа.
REIT
С помощью REIT владелец нескольких коммерческих объектов недвижимости продает акции (часто публично торгуемые) инвесторам (обычно для финансирования покупки большего количества объектов), а затем передает доход от аренды в форме распределения. REIT является арендодателем для арендаторов (которые платят арендную плату), но владельцы REIT фиксируют доход после вычета расходов на эксплуатацию зданий и REIT. Есть специальный метод оценки REIT.
MBS, MIC и REIG
Это даже еще один шаг, поскольку они инвестируют в частные ипотечные кредиты, а не в базовую недвижимость. MIC отличаются от MBS тем, что они держат ипотечные кредиты целиком и передают проценты от платежей инвесторам, а не секьюритизируют части основной суммы и / или процентов. Тем не менее, оба они представляют собой не столько вложения в недвижимость, сколько вложения в долговые обязательства . REIG обычно являются частными инвестициями с их собственной уникальной структурой, предлагая инвесторам вложения в акционерный капитал или обслуживание партнерства.
Краткий обзор
Существует несколько надежных альтернатив недвижимости для зарабатывания денег в этом секторе, но они имеют разные предостережения и точки входа.
Другие способы инвестировать в недвижимость
Один из вариантов — это неформальный вариант жилой гонораром искателя за сопоставление лица, ищущего инвестиции, с лицом, желающим продать — на самом деле, ничем не отличается от комиссии агента по недвижимости . Хотя это доход, он не исходит от владения недвижимостью (то есть владения ею).
Другие варианты включают:
- Короткие продажи — это покупка дома у кредитора, когда залогодержатель задерживает платежи. Короткие продажи могут быть трудоемким и сложным делом.
- Варианты аренды — это то, что подразумевает название. Когда вы арендуете с возможностью покупки на бычьем рынке недвижимости, где цены растут, вы можете завершить покупку позже по более низкой заранее установленной цене или получить прибыль, продав свои права на покупку.
- Перевертывание контракта — этот вид переворота предполагает передачу прав по договору купли-продажи другому покупателю. Если вам удастся найти проблемных продавцов и мотивированных покупателей и свести их вместе, вы сможете получить таким образом прибыль.
Суть
Есть несколько проверенных стратегий заработка на недвижимости. Оценка, инфляция и доход занимают высокие места в списке, но также существует несколько альтернативных инвестиций в недвижимость. Понимание ваших инвестиций, рисков и того, стоит ли того или нет весь процесс, зависит от вас.