Maple Finance сотрудничает с Celsius для запуска пула кредитования ВЭТХ

Платформа для кредитования цифровых активов Celsius стала первым делегатом пула на рынке централизованного финансирования, развернувшим крипто-ориентированную кредитную услугу на Maple Finance, используя смарт-контракт и блокчейн-инфраструктуру последней для предоставления пула в размере 30 миллионов долларов институциональным инвесторам.

Celsius стал преемником существующих делегатов пула BlockTower, Orthogonal Trading, Maven 11 и Alameda Research в партнерстве с Maple в этом начинании.

Введение обернутого Эфира (wETH) дополнит существующий доступ к торговле родной стабильной монетой Circle — USD Coin (USDC), позволяя инвесторам использовать этот актив во множестве торговых компонентов, включая ставки, кредитование и заимствование.

Cointelegraph побеседовал с Сидни Пауэллом, соучредителем и генеральным директором Maple Finance, чтобы выяснить предварительные условия и финансовые нюансы, о которых должны знать заинтересованные институциональные инвесторы, прежде чем начать работу с пулом.

Пауэлл поделился: «Институты работают напрямую с командой Celsius, чтобы брать займы из этого пула. Заемщики должны пройти через установленные компанией Celsius процедуры KYC и кредитной оценки», — добавил он:

«В данном случае учреждения, занимающиеся цифровыми активами, Wintermute и Amber уже вели бизнес на Maple, поэтому имеют кредитную репутацию на цепочке и подписали генеральное кредитное соглашение (MLA). Это, плюс отлаженные процессы Celsius, означает, что процесс регистрации был упрощен для всех сторон».

Maple Finance сообщила Cointelegraph, что первоначальный синдицированный кредит в размере 47,25 млн долларов, выданный Alameda Research в середине ноября 2021 года, сегодня превысил 100 млн долларов, причем связанная с FTX торговая фирма является единственным заемщиком в этой сделке.

Abra внесла 25 миллионов долларов наряду с другими проектами, включая популярную игру для скачек Zed Run и CoinShares.

Стройте, отправляйте, повторяйте!

— Maple Finance (@maplefinance) 18 февраля 2022 г.

«Синдицированный кредит» — это термин, обозначающий процесс, в ходе которого финансовые учреждения, как правило, банковского сектора, предоставляют финансирование частным корпорациям либо на индивидуальной основе, либо в составе консорциума. Капитал, предоставляемый этим корпорациям, рассматривается в форме кредита и, как таковой, подлежит инфляционной схеме возврата, зависящей от сложности дела и оцениваемого риска.

За последние несколько лет ряд известных банковских учреждений приняли участие в синдицированных кредитах, ориентированных на блокчейн, а в последнее время также перешли к децентрализованному финансированию (DeFi), включая BNP Paribas и ING, которые были двумя из семи крупных банков, сотрудничавших с R3 и Finastra в октябре 2017 года, и BBVA, который реализовал модель технологии распределенных книг с британским информационным агентством Finextra в следующем году.

С момента своего создания всего девять месяцев назад компания Maple выросла в геометрической прогрессии и на момент написания статьи зарегистрировала 768 млн долларов США выданных кредитов и 649 млн долларов США общей стоимости заблокированных кредитов. В перспективе компания рассчитывает достичь к концу года объема TVL в размере $5 млрд, а также объема кредитов в пуле Alameda в размере $1 млрд за тот же период времени. 

Пауэлл прокомментировал необходимые меры должной осмотрительности, которые традиционные фирмы должны рассмотреть и выполнить, прежде чем вступать в отношения с DeFi:

«Компания Maple была создана для того, чтобы разрушить банковскую инфраструктуру, с которой мне приходилось работать в рамках традиционного финансирования. Но когда дело доходит до должной осмотрительности, действуют те же правила!».

Он добавил, что управляющие активами в традиционных фирмах имеют все оборудование, необходимое в пространстве DeFi, «только быстрее и эффективнее, потому что информация находится в цепочке и неизменна».