MBA или CFA: что лучше для карьеры в области финансов?


Финансовые консультанты, биржевые маклеры и инвестиционные профессионалы всех мастей плавают в море обозначений и сертификатов. Поскольку каждое название имеет собственное трех- или четырехбуквенное сокращение, эти обозначения известны как «алфавитный суп» в индустрии инвестиционных консультаций.


Двумя наиболее напряженными, но финансово выгодными титулами являются степень магистра делового администрирования, MBA, и дипломированного финансового аналитика, CFA. Потенциальный финансовый консультант или любой, кто думает о карьере в области финансов или инвестирования, должен учитывать свои различия.

Стоит ли вкладывать время, ресурсы и деньги в MBA или CFA? 

Ключевые выводы

  • Для финансовых профессионалов два наиболее важных диплома – это магистр делового администрирования, или MBA, и дипломированный финансовый аналитик, или CFA.
  • MBA занимает два года очного обучения по программе, которая будет стоить не менее 100000 долларов, со студентами, которые посещают занятия, охватывающие все аспекты делового мира, а также возможность сосредоточиться на конкретной отрасли.
  • CFA требует не менее 19 месяцев самостоятельной работы и сдачи трех экзаменов; это дешевле, чем MBA – менее 5000 долларов – и, в частности, фокусируется на инвестиционном анализе, стратегии портфеля и распределении активов.
  • Средняя начальная зарплата тех, кто имеет степень магистраделового администрирования, составляет около 89 000 долларов, в то время как те, кто имеет диплом CFA, могут получать среднюю начальную зарплату в размере 94 875 долларов.

Курс MBA

MBA занимает два года очного обучения с занятиями, охватывающими различные аспекты ведения бизнеса. Курсы варьируются от человеческих ресурсов до бухгалтерского учета, от маркетинга и продаж до управления операциями, цепочками поставок и технологиями. Студенты получают степень магистра делового администрирования по конкретным темам, таким как здравоохранение, связь, информационные технологии, в зависимости от того, какая область их больше всего интересует. Эти степени по-прежнему подчеркивают обширное знание основных бизнес-концепций.

Стоимость и вознаграждение MBA

Получение степени MBA обычно стоит дорого.Студенты не только платят за два года обучения в очной аспирантуре или ее эквиваленте с частичной занятостью, но и упускают из виду потенциальный заработок в течение этого времени.Двухлетняя программа MBA может в конечном итоге обойтись далеко к северу от 100000 долларов в престижной бизнес-школе, не считая комнаты, питания, книг и дополнительных расходов.

Краткий обзор

Сумма долга для выпускников MBA очень высока и составляет 70000 долларов США и более4,  и это только самые последние данные (2017 год) по состоянию на декабрь 2020 года.

Кроме того, подумайте о последствиях отказа от заработной платы во время учебы в школе. Конечно, финансовая помощь может несколько снизить это бремя, и некоторые корпорации возьмут на себя часть расходов сотрудников, желающих получить степень MBA. Однако окупаемость ваших инвестиций может окупиться. Получение степени MBA в престижном учебном заведении может сделать вас более привлекательным для работодателей, поскольку демонстрирует целеустремленность и трудовую этику, не говоря уже о прочной сети. Он обеспечивает постоянные профессиональные контакты с множеством других успешных специалистов типа А, с которыми вы разделили долгую и трудную задачу.

Если вам нужна руководящая роль в крупной компании или в таких областях, как маркетинг, консалтинг, финансы или инвестиционный банкинг, вам стоит хотя бы подумать о получении степени MBA. Здравоохранение – еще одна сфера, в которой менеджеры среднего и высшего звена все чаще получают дипломы MBA, чтобы лучше справляться с изменениями в страховании, государственном регулировании и стандартах ведения учета пациентов.

Краткий обзор

Получение MBA обходится дороже, чем CFA, и требует, чтобы он учился на дневном отделении, в то время как кто-то, обучающийся на CFA, может одновременно работать полный рабочий день; но компромисс заключается в том, что после завершения MBA часто дает больший прирост вашего потенциального дохода, чем CFA.

CFA

Обозначение CFA, впервые введенное в 1962 году, дает тем, кто сдает три экзамена, известных как держатели чартеров, специальные навыки, такие как инвестиционный анализ, портфельная стратегия и распределение активов.Он менее общий, чем MBA, и весьма востребован профессионалами в области инвестиций.Регулирующие органы в более чем 30 странах признают хартию в качестве прокси для выполнения определенных лицензионных требований, согласно CFA Institute, который проводит испытания и присуждает сертификаты.

В финансовом отношении получение сертификата CFA дешевле, чем получение степени MBA, поскольку программа основана на самообучении, а не на занятиях.Единственные необходимые расходы – это плата за экзамен.Эти расходы зависят от того, как рано вы регистрируетесь, но стандартные сборы составляют 700, 1000 и 1450 долларов за раннюю, стандартную и позднюю регистрацию для каждого теста, плюс единовременный регистрационный сбор в размере 450 долларов.

CFA изнурительный и длительный

Несмотря на доступность, время, необходимое для получения сертификата CFA, является значительным. Экзамен CFA состоит из трех разделов, каждый из которых длится шесть часов.Вы должны пройти каждый раздел, прежде чем переходить к следующему.Первый раздел, Уровень I, предлагается в декабре и июне, а разделы II и III – только в июне.

Это означает, что если кандидатпроходит все этапы с первой попытки, получение CFA по-прежнему остается как минимум 19-месячным путешествием.Действительно, Институт CFA говорит, что кандидаты тратят в среднем 300 часов на изучение каждого раздела, и что в среднем кандидату требуется четыре или пять лет, чтобы пройти каждый раздел.  Процент успешносданных экзаменов по каждому разделу за год колеблется в районе 43%, что делает CFA одним из самыхизнурительных тестов, с которыми вам, вероятно, придется столкнуться.

Фактически, общее мнение состоит в том, что экзамен CFA сложнее сдать и требует большего изучения, чемэкзамен CPA.И этот экзамен вряд ли можно назвать прогулкой по торту.Комментаторы форума на сайте информации и обзоров CPA Другой71, знакомый с обоими экзаменами, обычно рассматривают CFA как более сложную задачу, требующую больше времени на изучение.Однако они отмечают, что, поскольку экзамен CFA включает в себя аудиторские проблемы, те, у кого есть опыт бухгалтерского учета, имеют преимущество при его сдаче.

Краткий обзор

Некоторые очень мотивированные люди получают сертификаты MBA и CFA, обучая их как широким, так и более конкретным аспектам управления бизнесом, благосостоянием и портфелем.

Кто получает CFA?

Согласно опросам Payscale, средняя заработная плата CFA по стране составляет 92 000 долларов.  Какие профессионалы могут аналитиков-исследователей и тех, кто мог бы стать портфельными менеджерами», – говорит Стивен Хоран, доктор философии, CFA, CIPM, управляющий директор и со-руководитель. для обучения в CFA Institute. «Однако хартия является универсальным инвестиционным сертификатом. Все чаще это полезный ресурс для самых разных профессий, таких как трейдеры, брокеры, ученые, менеджеры по рискам, регулирующие органы и исполнительные директора. Эти нетрадиционные роли составляют самую большую категорию держателей чартеров ». Некоторые мотивированные люди получают как MBA, так и CFA.

«Программа MBA и программа CFA во многом дополняют друг друга, – отмечает Хоран. «Традиционные программы MBA шире, чем программа CFA, и охватывают такие темы, как менеджмент, маркетинг и стратегия, в то время как программа CFA обеспечивает более глубокий охват управления инвестициями, чем типичные программы MBA», – добавляет Хоран.

Большинство программ MBA обучают принципам финансов, особенно
корпоративных финансов, но не углубляются в сложные вопросы, такие как производные ценные бумаги, стратегии хеджирования, управление портфелем и планирование состояния. По словам Хорана, программа CFA синтезирует приложения в этих областях.

Хоран добавил, что наличие как MBA, так и CFA особенно ценно для портфельных и корпоративных управленческих должностей.По словам Хорана, держатели чартеров все чаще занимают должности в сфере корпоративных финансов, которые, естественно, будут занимать MBA.Средний возраст кандидата на программу CFA составляет около 28 лет, однако в наши дни младшие ученики часто поступают на программу в последний год обучения в школе или вскоре после него.Некоторые аспирантуры преподают программу CFA в рамках своей курсовой работы MBA, что позволяет студентам получить степень и подготовиться к сертификации почти одновременно.

Суть

Хоран добавил, что наличие как MBA, так и CFA особенно ценно для портфельных и корпоративных управленческих должностей. По словам Хорана, держатели чартеров все чаще занимают должности в сфере корпоративных финансов, которые, естественно, будут занимать MBA. Средний возраст кандидата на программу CFA составляет около 28 лет, однако в наши дни младшие ученики часто поступают на программу в последний год обучения в школе или вскоре после него.

Некоторые аспирантуры преподают программу CFA в рамках своей курсовой работы MBA, что позволяет студентам получить степень и подготовиться к сертификации почти одновременно.

В конце концов, и MBA, и CFA ценны. CFA, однако, широко приветствуется профессиональными инвесторами, которые работают в инвестиционных менеджерах и зарегистрированных инвестиционных консультантах – типах фирм, в которых многие финансовые консультанты получают свою первую работу, первоначальное обучение и опыт.