Morningstar: лучший источник взаимного фонда
Инвесторы, выходящие на рынок паевых инвестиционных фондов, часто сталкиваются с ошеломляющим объемом информации и жаргоном, из-за которого они не знают, с чего начать. Веб-сайты паевых инвестиционных фондов наполнены информацией о фондах с большой капитализацией, фондах с малой капитализацией, отраслевых фондах, альфа, бета-версиях, блоках стилей и других эзотерических концепциях.
Брокеры и специалисты по финансовому планированию с готовностью рекомендуют своим клиентам любое количество фондов и семейств фондов, но некоторые инвестиционные компании имеют гораздо лучшую репутацию, чем другие. Итак, где же клиенты могут получить достоверную и объективную информацию о том или ином фонде или семействе фондов? Читай дальше что бы узнать.
Окончательный ресурс
На протяжении десятилетий Morningstar считалась главным источником информации о паевых инвестиционных фондах в финансовой индустрии.Первый справочник взаимных фондов был опубликован в 1984 году, и этот ресурс стал использоваться во всем мире миллионами инвесторов и тысячами финансовых консультантов. Morningstar ранжирует, оценивает и анализирует тысячи и тысячи паевых инвестиционных фондов, как действующих, так и холостых, а также фонды субсчета с переменным аннуитетом. Многие местные публичные библиотеки предлагают доступ к услуге Morningstar.
Одним из основных инструментов, которые Morningstar предлагает инвесторам, является его информационный бюллетень на одной странице. Этот лист содержит важную информацию о конкретном фонде, которая позволяет инвесторам быстро оценить его потенциал. Некоторые из данных, представленных на этом листе, включают перечисленные ниже.
Коробка стиля Morningstar
Этот общий инструмент капитализации и инвестиционных целей.
Жизненные показатели
В каждом информационном бюллетене указаны контактная информация фонда, дата создания, общая сумма активов под управлением и минимальные первоначальные и последующие суммы покупки внизу страницы, а также полная разбивка графика продаж фонда (если таковой имеется) для всех акций. классы. Сюда также включены все комиссии за управление и 12b-1.
Историческое представление
Информационные бюллетени по фондам Morningstar всегда отображают среднегодовую общую прибыль фонда за последние три и шесть месяцев, один, три, пять и 10 лет, а также с момента создания фонда. Эти цифры ведутся как с учетом, так и без начисления соответствующих сборов за продажу для всех классов розничных акций (и даже в некоторых случаях для классов институциональных акций). Также разносятся кумулятивные итоговые показатели возврата. Квартальная прибыль показана за предыдущие пять лет.
Рост 10 000 $
Каждый отчет содержит график, на котором показан рост первоначальных инвестиций в размере 10 000 долларов, сделанных с момента создания фонда до настоящего времени, с учетом всех продаж и других расходов.
Рейтинг звезд и категорий
Часто это первые показатели, на которые обращают внимание инвесторыпри выборе фонда.Звездный рейтинг ранжирует фонды в соответствии с прошлой эффективностью в четырех широких классах активов, в то время как рейтинг категории представляет собой более конкретное сравнение фондов в рамках одного и того же стиля.4
Состав и фонды фонда
Подробно приводится процентная разбивка отдельных пакетов ценных бумаг в фонде по классам активов и секторам. В каждом информационном бюллетене также перечислены 10 крупнейших холдингов фонда по компаниям. Облигации и другие фонды с фиксированным доходом также содержат разбивку по средней дюрации и срокам погашения отдельных ценных бумаг, находящихся в собственности фонда.
Инвестиционная цель
На каждом информационном бюллетене печатается заявленная инвестиционная цель фонда и общая инвестиционная стратегия, которая будет использоваться для достижения этой цели.
Взять Морнингстар
В этой части информационного бюллетеня дается краткий комментарий о фонде и показателях его портфельных управляющих, а также в целом предлагается мнение о будущих показателях деятельности фонда как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.
Технические данные
Morningstar анализирует ряд технических индикаторов для каждого фонда, таких как коэффициент Шарпа, бета, альфа и другие математические количественные оценки риска, волатильности и прибыли фонда. Они также всегда перечислены в отдельном разделе.
Особые соображения
В правила, касающиеся аннуитетных вложений на пенсионные счета, произошли важные изменения.В 2019 году Конгресс США принял Закон о безопасности, который внес изменения в правила пенсионных выплат в пенсионных планах.Аннуитеты теперь более портативны, что означает, что ваш аннуитет 401 (k) может быть перенесен на другой план при смене места работы.
Закон также снижает юридические риски для поставщиков аннуитета, налагая ограничения на то, может ли владелец счета подавать в суд на поставщика в случае, если компания не может производить платежи из-за банкротства. Инвесторам следует проконсультироваться с финансовым специалистом, чтобы ознакомиться с новыми правилами, принятыми в результате Закона о безопасности.
Изобретая себя заново
Morningstar стала публичной в 2005 году. С тех пор компания постоянно совершенствовала и расширяла свой набор продуктов и услуг. Его услуги теперь выходят за рамки простого анализа и включают в себя сложное программное обеспечение для управления капиталом для специалистов по финансовому планированию и услуги рентгеновского анализа портфеля, которые позволяют планировщикам и инвесторам видеть потенциальное перекрытие холдингов в своих инвестиционных портфелях, добавляя дополнительные инструменты в арсенал инвесторов.