Введение в фонды MainStay

MainStay Funds — это серия паевых инвестиционных фондов, предлагаемых New York Life Investments, дочерней компанией New York Life Insurance Company. Эти фонды были представлены в 1985 году и доступны для индивидуальных розничных инвесторов и финансовых консультантов. Фонды MainStay Funds предлагают инвесторам целый ряд инвестиционных решений, включая акции, фиксированный доход, мультиактивы, денежный рынок и многое другое. Эти фонды отвечают различным инвестиционным целям, таким как долгосрочный рост, получение дохода, управление волатильностью, борьба с инфляцией, налоговая эффективность и планирование выхода на пенсию.

MainStay Balanced Fund (MBNAX)

Фонд MainStay Balanced Fund стремится обеспечить общую доходность за счет сочетания роста и текущего дохода. Это фонд со смешанным портфелем, который инвестирует в долевые ценные бумаги и ценные бумаги с фиксированным доходом. По состоянию на 30 сентября 2021 года фонд инвестировал примерно 63,6% в обыкновенные акции, а оставшуюся часть — в ценные бумаги с фиксированным доходом, ETF и денежные средства. Основными секторами в портфеле фонда являются финансовый, потребительский нециклический, государственный, промышленный и коммуникационный. Фонд отслеживает динамику индекса Russell 1000 Value, но в последние периоды не дотягивает до своего эталона. Важно учитывать исторические показатели фонда и его инвестиционную стратегию, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

Фонд MainStay Income Builder Fund нацелен на обеспечение текущего дохода для роста капитала и дохода. Фонд инвестирует в смесь акций, активов с фиксированным доходом, денежных средств и ценных бумаг, обеспеченных активами. По состоянию на 30 сентября 2021 года портфель фонда состоял из 547 акций. Основными секторами портфеля являются финансовый, потребительский нециклический, ипотечные ценные бумаги, потребительский циклический и технологический. Базовым индексом фонда является индекс MSCI World. Однако в последние периоды он постоянно отставал от этого индекса. Инвесторам следует внимательно изучить результаты деятельности фонда и его инвестиционные цели, прежде чем рассматривать возможность инвестирования.

MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX)

MainStay MacKay S&P 500 Index Fund — это пассивно управляемый фонд, который стремится соответствовать общей доходности индекса Standard & Poor’s 500. Фонд достигает своих инвестиционных целей за счет портфеля, состоящего преимущественно из акций, с небольшим распределением денежных средств. По состоянию на 30 сентября 2021 года фонд владел 505 акциями, основными секторами которых были информационные технологии, здравоохранение, потребительские товары, финансы и услуги связи. Показатели фонда тесно связаны с показателями индекса S&P 500. Инвесторы, рассматривающие этот фонд, должны оценить его исторические показатели, коэффициент расходов и свои собственные инвестиционные цели.

Конвертируемый фонд MainStay (MCOAX)

MainStay Convertible Fund (MCOAX) — еще один вариант для инвесторов, желающих диверсифицировать свои портфели. Этот фонд инвестирует в уникальный класс ценных бумаг, известный как конвертируемые акции, которые представляют собой облигации или привилегированные акции, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции той же компании. Инвестируя в конвертируемые ценные бумаги, фонд стремится обеспечить как доход, так и возможность увеличения стоимости капитала. Портфель фонда состоит из разнообразных конвертируемых ценных бумаг в различных секторах и отраслях. Инвесторам следует внимательно изучить инвестиционную стратегию фонда, исторические показатели и факторы риска, прежде чем рассматривать возможность инвестирования.

Заключение

Фонды MainStay предлагают различные варианты инвестиций для людей, планирующих выход на пенсию или стремящихся к диверсификации своих портфелей. MainStay Balanced Fund, MainStay Income Builder Fund, MainStay MacKay S&P 500 Index Fund и MainStay Convertible Fund — это четыре заметных фонда семейства MainStay. Однако инвесторам важно проводить тщательные исследования, изучать исторические показатели, учитывать свои индивидуальные инвестиционные цели и допустимый риск, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения. Консультации с финансовым консультантом также могут дать ценные сведения и рекомендации, учитывающие ваши конкретные потребности.

Вопросы и ответы

MainStay Funds — это серия паевых инвестиционных фондов, предлагаемых компанией New York Life Investments. Они предоставляют инвесторам различные инвестиционные решения, включая акции, фонды с фиксированным доходом, мультиактивы и фонды денежного рынка. Эти фонды предназначены для удовлетворения различных инвестиционных целей, таких как долгосрочный рост, получение дохода, управление волатильностью, борьба с инфляцией, налоговая эффективность и планирование выхода на пенсию.

Как работают сбалансированные фонды MainStay?

Сбалансированные фонды MainStay, такие как MainStay Balanced Fund (MBNAX), нацелены на обеспечение общей доходности за счет сочетания роста и текущего дохода. Эти фонды обычно инвестируют в сочетание долевых ценных бумаг и ценных бумаг с фиксированным доходом. Распределение между акциями и облигациями может меняться в зависимости от стратегии фонда. Инвесторы сбалансированных фондов MainStay могут получить выгоду от потенциального прироста капитала за счет акций, а также регулярный доход от инвестиций с фиксированным доходом.

Какова инвестиционная цель фонда MainStay Income Builder Fund?

Фонд MainStay Income Builder Fund (MTRAX) стремится обеспечить текущий доход для роста капитала и дохода. Фонд инвестирует в сочетание акций, активов с фиксированным доходом, денежных средств и ценных бумаг, обеспеченных активами. Основная цель — обеспечить инвесторам стабильный доход, одновременно стремясь к потенциальному росту капитала. Этот фонд может подойти инвесторам, которые ищут инвестиции, приносящие доход, в рамках своего пенсионного портфеля.

Как работает индексный фонд MainStay MacKay S&P 500?

MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX) — это пассивно управляемый фонд, цель которого — соответствовать общей доходности индекса S&P 500. Фонд инвестирует в основном в акции, входящие в индекс S&P 500. Отражая показатели индекса, инвесторы могут получить доступ к широкому спектру американских компаний с крупной капитализацией. Этот фонд может подойти тем, кто хочет пассивно инвестировать в показатели общего фондового рынка США.

Что такое конвертируемые фонды MainStay?

Фонды MainStay Convertible Fund, такие как MainStay Convertible Fund (MCOAX), инвестируют в уникальный класс ценных бумаг, известных как конвертируемые. Конвертируемые ценные бумаги — это облигации или привилегированные акции, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции той же компании. Цель этих фондов — обеспечить инвесторам как доход, так и возможность увеличения капитала. Инвестируя в конвертируемые ценные бумаги, инвесторы могут получить выгоду от характеристик фиксированного дохода, одновременно участвуя в потенциальном росте фондового рынка.

Что я должен учитывать перед инвестированием в фонды MainStay?

Прежде чем инвестировать в MainStay Funds или любой другой взаимный фонд, важно учесть несколько факторов. К ним относится понимание инвестиционных целей, стратегий и рисков фонда. Также необходимо ознакомиться с историческими показателями фонда, коэффициентами расходов и любыми применимыми комиссиями. Кроме того, инвесторы должны оценить свои собственные инвестиционные цели, допустимый риск и временной горизонт, чтобы убедиться, что фонд соответствует их индивидуальным потребностям. Консультация с финансовым консультантом может предоставить индивидуальные рекомендации и помочь выбрать наиболее подходящий фонд MainStay для вашего пенсионного или инвестиционного портфеля.