Нью-Йоркский финансовый регулятор оштрафовал криптоподразделение Robinhood на $30 млн.

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка, или NYDFS, объявил о наложении штрафа в размере 30 миллионов долларов на криптовалютную компанию Robinhood за предполагаемые нарушения, связанные с законами о борьбе с отмыванием денег, кибербезопасности и защите прав потребителей.

В заявлении, сделанном во вторник, суперинтендант NYDFS Адриенн Харрис сказала, что Robinhood Crypto выплатит штату штраф в размере 30 миллионов долларов «за значительные нарушения в области закона о банковской тайне/обязательств по борьбе с отмыванием денег», а также за нарушения кибербезопасности, которые якобы нарушили нью-йоркские правила. По словам Харриса, криптовалютное подразделение Robinhood также будет обязано нанять независимого консультанта для оценки деятельности компании по соблюдению законодательства и устранению недостатков.

«По мере роста бизнеса Robinhood Crypto не смогла вложить должные ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соответствия», — сказал Харрис. «Все компании виртуальных валют, получившие лицензию в штате Нью-Йорк, подчиняются тем же правилам борьбы с отмыванием денег, защиты прав потребителей и кибербезопасности, что и традиционные компании финансовых услуг».

#ICYMI: Суперинтендант DFS Харрис объявил о штрафе в 30 миллионов долларов для Robinhood Crypto за значительные нарушения в области борьбы с отмыванием денег, кибербезопасности и защиты прав потребителей. Читать далее:

— NYDFS (@NYDFS) 2 августа 2022 г.

Согласно решению NYDFS о согласии, департамент провел проверку Robinhood Crypto в период с января по сентябрь 2019 года, утверждая, что «обнаружил серьезные недостатки в функции RHC по соблюдению нормативных требований во многих областях». После этого NYDFS начала расследование, в ходе которого выяснилось, что криптовалютное подразделение Robinhood нарушило некоторые аспекты Закона о банковской тайне, или BSA, и правил борьбы с отмыванием денег, или AML.

Среди этих нарушений были обвинения в том, что Robinhood Crypto не перешла на адекватную по размеру систему мониторинга транзакций и «не выделила достаточно ресурсов для адекватного устранения рисков». Кроме того, финансовый регулятор заявил, что Robinhood «не указала на своем сайте номер телефона для приема жалоб клиентов» в рамках соглашения о надзоре.

В заявлении для Cointelegraph помощник главного юрисконсульта Robinhood по судебным разбирательствам и обеспечению соблюдения нормативных требований Шерил Крамптон сообщила, что компания достигла принципиального урегулирования с NYDFS в 2021 году и раскрыла этот вопрос в своих публичных документах. По словам Крамптон, Robinhood добилась «значительного прогресса в создании ведущих в отрасли программ правового регулирования, обеспечения соответствия и кибербезопасности». 

В июне 2021 года Управление по регулированию финансовой индустрии США оштрафовало Robinhood примерно на 70 миллионов долларов за то, что компания якобы нанесла «широко распространенный и значительный ущерб» тысячам пользователей и проявила «системные нарушения в надзоре», начиная с сентября 2016 года. На момент публикации акции HOOD торговались на уровне $9, упав примерно на 0,3% за последние 24 часа.