OCC выдал предписание против Anchorage Digital в связи с соблюдением требований AML
Управление финансового контролера США (OCC) заявило, что намерено возбудить дело о прекращении и приостановлении деятельности в отношении криптовалютного депозитарного банка Anchorage Digital за нарушение определенных требований по борьбе с отмыванием денег.
В заявлении, опубликованном в четверг, OCC сообщило, что оно вынесло решение о согласии в отношении Anchorage Digital на основании его «неспособности принять и внедрить программу соответствия» в соответствии с требованиями Закона о банковской тайне, или BSA, и стандартами AML. Правительственное бюро заявило, что такие действия привели к нарушению компанией Anchorage Digital своего операционного соглашения с OCC, заключенного в январе 2021 года.
«OCC предъявляет ко всем банкам, имеющим национальную хартию, одинаково высокие требования, независимо от того, занимаются ли они традиционной или новой деятельностью», — сказал Майкл Хсу, исполняющий обязанности валютного контролера. «Когда учреждения не выполняют свои обязательства, мы принимаем меры и привлекаем их к ответственности, чтобы обеспечить соблюдение федеральных законов и правил».
Анкоридж не признает и не отрицает выводы контролера, но в предписании сообщается, что банк «начал корректирующие действия и обязуется предпринять все необходимые и надлежащие шаги для устранения недостатков». Постановление о согласии, по определению, подразумевает, что две стороны — в данном случае Anchorage и OCC — достигли принципиального соглашения о дальнейших действиях.
В заявлении для Cointelegraph компания Anchorage Digital сообщила, что «уже работает над укреплением областей, выявленных [OCC], и будет продолжать укреплять эти области, укрепляя новый стандарт цифровых активов для внутреннего контроля и процедур BSA/AML». Банк намекнул, что действия OCC могут помочь создать регуляторный прецедент, который может побудить другие компании в этой сфере создать банки цифровых активов, регулируемые на федеральном уровне.
Согласно распоряжению OCC, в 15-дневный срок необходимо создать комитет по «конкретным корректирующим действиям» для обеспечения соблюдения банком требований AML и BSA, а также представить отчеты о ходе выполнения плана по мере его реализации. Кроме того, государственное бюро обязало Anchorage выделить сотрудника BSA для обеспечения соблюдения требований.
Anchorage стала первой криптовалютной компанией в США, получившей национальную банковскую хартию от OCC в январе 2021 года. После своего ухода из правительственного бюро бывший исполняющий обязанности Контролера валюты Брайан Брукс недолго был генеральным директором Binance.US, а сейчас является генеральным директором криптодобывающей компании Bitfury.