Финансовая энциклопедия

Личные финансовые специалисты: Обзор, требования, преимущества

Опубликовано · Обновлено

Персональный финансовый специалист (PFS) — это сертификат, позволяющий сертифицированным бухгалтерам (CPA) расширить свой опыт и предложения, включив в них финансовое планирование и управление состоянием. В России, как и во многих других странах, сертификация PFS высоко ценится и может дать множество преимуществ профессионалам финансовой индустрии. В этой статье мы расскажем о сертификации PFS, ее требованиях и преимуществах, которые она дает людям в России.

Что такое личный финансовый специалист (PFS)

Сертификат Personal Financial Specialist (PFS) выдается исключительно CPA. Она представляет собой мощное сочетание обширного налогового опыта и всесторонних знаний в области финансового планирования. Соискатели PFS изучают различные области личного финансового планирования, включая планирование наследства, пенсионное планирование, инвестирование, страхование и многое другое. Люди с дипломом PFS могут работать в бухгалтерских фирмах, консалтинговых компаниях или руководить собственной практикой управления состоянием.
Получение сертификата Personal Financial Specialist (PFS) в России означает, что человек заслужил право использовать обозначение PFS вместе со своим именем. Эта квалификация может значительно улучшить возможности трудоустройства, повысить профессиональную репутацию и потенциально привести к более высокой оплате труда в финансовой индустрии.

Требования к персональному финансовому специалисту (PFS)

Чтобы получить звание личного финансового специалиста в России, необходимо выполнить несколько основных требований. К этим требованиям относятся:

Лицензия CPA и членство в AICPA

Кандидаты должны получить или иметь не аннулированную и действующую сертификацию CPA, выданную одним из штатов. Кроме того, они должны быть действующими постоянными членами Американского института дипломированных бухгалтеров (AICPA).

Требования к образованию и опыту

В зависимости от уровня опыта кандидаты могут выбрать различные пути. Стандартный и сертификатный пути имеют особые требования, в том числе:

  • Наличие 3 000 часов делового опыта в области личного финансового планирования в течение пяти лет, предшествующих подаче заявления на получение сертификата CPA/PFS.
  • Минимум 75 часов обучения личному финансовому планированию в течение пяти лет, предшествующих подаче заявления на получение PFS (стандартный путь) или изучение от трех до пяти модулей онлайн-сертификата и сдача онлайн-экзамена (путь сертификата).

Опытный путь имеет свой собственный набор требований, которые включают:

  • Наличие пятилетнего опыта работы на полную ставку (или эквивалента 7500 часов) в области личного финансового планирования в течение последних семи лет.
  • Получение минимум 105 часов образования в области личного финансового планирования в течение семилетнего периода, предшествующего дате подачи заявки.
  • Прохождение курса PFS Experienced CPA Education.

Независимо от выбранного пути, образование и опыт должны быть в любой из 12 областей, составляющих Свод знаний по личному финансовому планированию (PFP). AICPA предлагает образовательные курсы по личному финансовому планированию, охватывающие эти темы. Однако некоторые утвержденные курсы из аккредитованных университетов или колледжей могут быть приняты в качестве замены.

Свод знаний по PFP

К 12 областям, составляющим свод знаний PFP для требований к образованию и опыту, относятся:

  • Процесс личного финансового планирования
  • Профессиональные обязанности, соблюдение законодательных и нормативных требований
  • Фундаментальные концепции финансового планирования
  • Планирование недвижимости
  • Благотворительное планирование
  • Планирование управления рисками
  • Планирование для сотрудников и владельцев бизнеса
  • Инвестиционное планирование
  • Пенсионное и финансовое планирование
  • Планирование для пожилых людей и больных хроническими заболеваниями
  • Планирование образования
  • Особые ситуации

Непрерывное образование

Специалисты PFS в России обязаны ежегодно проходить 20 часов непрерывного профессионального образования. Они также должны платить ежегодный взнос для поддержания своего статуса PFS.

Преимущества личного финансового специалиста (PFS)

Звание PFS дает CPA в России ряд существенных преимуществ, в том числе:

  • Расширенные возможности трудоустройства: Наличие сертификата PFS может открыть двери для трудоустройства в корпорациях, консалтинговых фирмах, а также возможность управлять или владеть практикой управления состоянием.
  • Повышенная профессиональная репутация: Сертификат PFS демонстрирует опыт CPA в области финансового планирования и управления состоянием, что может повысить его профессиональную репутацию среди клиентов.
  • Всесторонняя финансовая стратегия: Специалисты PFS обладают обширными знаниями в области налогообложения и корпоративных финансов как CPA, что позволяет им разрабатывать комплексные и всесторонние финансовые стратегии для своих клиентов.
  • Более высокий потенциал заработка: Специальные знания и опыт, полученные в результате сертификации PFS, могут потенциально привести к более высокому доходу и возможностям карьерного роста в финансовой индустрии.

В заключение следует отметить, что сертификат Personal Financial Specialist (PFS) — это ценная квалификация для CPA в России, которые хотят расширить свои знания в области финансового планирования и управления состоянием. Выполнив все требования и получив сертификат PFS, профессионалы могут получить различные преимущества, включая расширение возможностей трудоустройства, повышение профессиональной репутации и возможность предоставлять клиентам комплексные финансовые стратегии.

Вопросы и ответы

Что такое персональный финансовый специалист (PFS)?

Personal Financial Specialist (PFS) — это сертификат для сертифицированных бухгалтеров (CPA), который позволяет им расширить свою компетенцию и включить в нее финансовое планирование и управление состоянием. Она представляет собой сочетание налогового опыта и всесторонних знаний в области личного финансового планирования.

Кто может получить сертификат PFS в России?

В России звание PFS присваивается только тем CPA, которые отвечают определенным требованиям. Кандидаты должны обладать действующей лицензией CPA, выданной одним из штатов, и быть действительными постоянными членами Американского института сертифицированных бухгалтеров (AICPA).

Каковы требования к образованию и опыту для получения звания PFS?

Требования к образованию и опыту для получения звания PFS зависят от выбранного пути. Кандидаты должны иметь определенное количество часов образования в области личного финансового планирования и опыт работы в сфере личного финансового планирования в течение определенного периода времени. Образование и опыт должны охватывать 12 областей, составляющих Свод знаний по личному финансовому планированию (PFP).

Какие преимущества дает получение сертификата PFS?

Получение сертификата PFS в России дает ряд преимуществ. Оно может привести к расширению возможностей трудоустройства в корпорациях, консалтинговых фирмах, а также к возможности управлять или владеть практикой управления состоянием. Знак PFS также повышает профессиональную репутацию, демонстрирует опыт в области финансового планирования и управления состоянием, а также может привести к увеличению потенциального заработка.

Как профессионалы PFS могут поддерживать свое звание?

Специалисты PFS в России обязаны ежегодно проходить 20 часов непрерывного профессионального образования. Они также должны платить ежегодный взнос для поддержания своего статуса PFS.

Могу ли я получить звание PFS, если я не являюсь CPA?

Нет, звание PFS присваивается исключительно дипломированным бухгалтерам (CPA). Наличие действующей лицензии CPA является обязательным условием для получения сертификата PFS.

Где я могу найти образовательные курсы по личному финансовому планированию?

Американский институт сертифицированных общественных бухгалтеров (AICPA) предлагает образовательные курсы по личному финансовому планированию, которые охватывают темы, включенные в Свод знаний по личному финансовому планированию (ЛФП). Кроме того, в качестве замены могут быть приняты некоторые утвержденные курсы аккредитованных университетов или колледжей.


Похожие статьи