Подтверждение запасов становится все более эффективным, но не все его проблемы носят технический характер
Доказательство резервов (PoR) за последние недели превратилось из шумихи в рев, поскольку криптовалютный мир пытается оправиться от шока и потерь нынешней крипто-зимы. После шквала обсуждений и работы начинают появляться критерии и рейтинги для адекватного PoR, но тонкости того, как проводить доказательство резервов, или даже кто должен его проводить, остаются открытыми вопросами.
Быстро была отмечена разница между доказательством активов и доказательством резервов, а также их недостатки сами по себе. Попытки традиционных аудиторов обеспечить PoR вскоре были расстроены, крупные фирмы то наступали на пятки, то быстро отступали.
Мне жаль, но нет. Это не PoR. Это либо невежество, либо намеренное введение в заблуждение.
Дерево Меркла — это просто размахивание руками без аудитора, который мог бы убедиться, что вы не включили счета с отрицательным балансом. Отчет об активах бессмысленен без отчетов об обязательствах.
— Джесси Пауэлл (@jespow) 25 ноября 2022 г.
Аудиторы никогда не смогут дать пользователям гарантии, которые они ищут в PoR, сказал Cointelegraph Дуг Швенк, генеральный директор Digital Asset Research (DAR). Аудиторские проверки проводятся периодически, в то время как криптовалюты торгуются круглосуточно. «В идеале у вас должен быть способ измерить эти обязательства и активы в реальном времени», — сказал он.
DAR предоставляет информационные и проверочные услуги крупным фирмам в сфере традиционных финансов и составляет индекс FTSE Russell совместно с Лондонской фондовой биржей. «Мы хотим видеть доказательства резервирования. […] Для нас этого недостаточно, чтобы сказать, что мы удовлетворены, но это, конечно, лучше, чем ничего». добавил он:
«В мире, по которому мы сейчас движемся, лучше, чем ничего, иногда является хорошей отправной точкой».
Чтобы еще больше усложнить дело, централизованные (CeFi) и децентрализованные (DeFi) платформы представляют собой радикально разные проблемы. По словам Амита Чаурхари, руководителя отдела исследований DeFi компании Polygon, масштабируемой блокчейн-экосистемы, совместимой с Ethereum, благодаря своей прозрачности «доказательство резерва достойно называть [себя] доказательством резерва» в DeFi.
Чаудхари рассказал Cointelegraph, что разрабатываемая компанией виртуальная машина Ethereum с нулевым знанием (zkEVM) привносит в PoR «проверенную в боях безопасность». Это программное обеспечение использует деревья Меркла для просмотра положительных (активы) и отрицательных (пассивы) балансов и позволяет пользователю верифицировать свои счета, сохраняя высокий уровень конфиденциальности. Кроме того, протоколы с нулевым знанием могут предложить двойной контроль залога для более безопасного урегулирования, а также контроль по борьбе с отмыванием денег и «знай своего клиента» при сохранении анонимности.
Неизменяемая природа записи в блокчейне позволит проверить процесс аудита. Чодхари добавил:
«Вы можете развернуть бухгалтерскую систему на вашем zkEVM. Вы можете разработать свою собственную систему учета».
CeFi представляет гораздо более серьезные проблемы. «Поскольку обязательства могут быть приняты вне цепочки, не существует метода доказательства наличия обязательств и того, что компания может выполнить все депозиты клиентов», — сказал основатель блокчейна Aleph Zero Мэтью Нимерг в заявлении для Cointelegraph.
Централизованные криптовалютные биржи предпринимают различные шаги, чтобы обеспечить PoR, отвечающий потребностям пользователей. Биржа OKX, которая недавно обязалась предоставлять свежие PoR ежемесячно, использует PoR на основе протокола дерева Меркле с открытым исходным кодом, а также приборную панель Nansen. Nansen обеспечивает отслеживание транзакций третьей стороны в режиме реального времени.
#OKX выпустила 2-й отчет о доказательстве резервов, обещает ежемесячную публикацию
Коэффициент резервирования: #BTC 101%, #ETH 103%, #USDT 101% pic.twitter.com/spcLT6M1VF
— Satoshi Club (@esatoshiclub) 23 декабря 2022 г.
OKX сообщила Cointelegraph в заявлении, что биржа проверяет владение тремя основными активами — BTC, ETH и USDT — с помощью дерева Меркла, которое позволяет пользователям проверить свои владения, убедиться, что их баланс включен в общие обязательства биржи, и сравнить активы и обязательства OKX.
«OKX раскрывает адреса своих кошельков через приборную панель Nansen, — поясняет OKX. Это позволяет пользователям проверять авуары OKX в режиме реального времени, «чтобы убедиться, что у OKX достаточно резервов на цепочке для вывода средств пользователями».
Несмотря на усилия OKX и других бирж по обеспечению п
розрачности, «никакое количество математики или криптографии не может решить человеческую проблему обмана и мошенничества, даже если бухгалтерские книги проверяются уважаемыми, независимыми третьими сторонами. Мусор внутри, мусор снаружи!» — сказал Нимерг.
Отчасти проблема предоставления прозрачных услуг носит культурный характер. Традиционные финансы имеют «преимущество жизни в 2022 году, где у нас почти 100 лет высокорегулируемых рынков капитала», — сказал Швенк.
DAR стремится «применять те же требования, что и регулирующие органы» для «таких фирм, которые привыкли иметь высокую степень уверенности в своем контрагенте». Тем не менее, «сегодня невозможно получить идеальную информацию о любом из этих контрагентов, потому что многие из них все еще проходят через некоторые вопросы зрелости, и им трудно быть такими же застегнутыми, как в традиционном финансировании», — сказал Швенк.