7 простых стратегий для выращивания вашего портфолио
Хотя есть небольшая группа инвесторов, которые довольны тем, что получают доход от своих портфелей, не увеличивая их, большинство инвесторов хотели бы, чтобы их гнездовые яйца со временем увеличивались. Есть много способов увеличить портфель, и лучший подход для данного инвестора будет зависеть от различных факторов, таких как их терпимость к риску, временной горизонт и сумма основной суммы, которую можно инвестировать.
Есть несколько способов увеличить стоимость портфеля. Некоторым нужно больше времени или больше риска, чем другим. Однако есть проверенные методы, которые инвесторы всех мастей использовали для приумножения своих денег.
Что такое 7 простых стратегий для выращивания вашего портфолио?
Когда дело доходит до инвестирования, рост можно определить по-разному. В самом общем смысле любое увеличение стоимости счета можно рассматривать как рост, например, когда по депозитному сертификату выплачиваются проценты на его основную сумму. Но в инвестиционной сфере рост обычно определяется более конкретно как прирост капитала , когда цена или стоимость инвестиций увеличивается с течением времени. Рост может происходить как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе, но существенный рост в краткосрочной перспективе обычно сопряжен с гораздо более высокой степенью риска .
Покупать и держать
Покупка и удержание инвестиций — это, пожалуй, самая простая стратегия достижения роста, а со временем она также может стать одной из самых эффективных. Те инвесторы, которые просто покупают акции или другие инвестиции в рост и держат их в своих портфелях с незначительным контролем, часто приятно удивляются результатам.
Инвестор, использующий стратегию «купи и держи», обычно не озабочен краткосрочными движениями цен и техническими индикаторами .
Рыночное время
Те, кто более внимательно следит за рынками или конкретными инвестициями, могут превзойти стратегию «купи и держи», если они смогут правильно и последовательно рассчитывать рынки, покупать, когда цены низкие, и продавать, когда они высокие. Эта стратегия, очевидно, принесет гораздо более высокую прибыль, чем простое удержание инвестиций в течение долгого времени, но также требует умения правильно оценивать рынки.
Для среднестатистического инвестора, у которого нет времени ежедневно наблюдать за рынком, может быть лучше избегать выбора времени выхода на рынок и вместо этого сосредоточиться на других инвестиционных стратегиях, более ориентированных на долгосрочную перспективу.
Диверсификация
Эта стратегия часто сочетается с подходом «покупай и держи». Многие различные типы рисков, такие как риск компании, могут быть уменьшены или устранены за счет диверсификации. Многочисленные исследования доказали, что распределение активов является одним из ключевых факторов возврата инвестиций, особенно в течение длительных периодов времени.
Правильная комбинация акций, облигаций и денежных средств может позволить портфелю расти с гораздо меньшим риском и волатильностью, чем портфель, полностью инвестированный в акции. Диверсификация работает отчасти потому, что, когда один класс активов работает плохо, другой обычно работает хорошо.
Инвестируйте в секторы роста
Инвесторы, которые хотят агрессивного роста, могут обратить внимание на такие секторы экономики, как технологии, здравоохранение, строительство и акции компаний с малой капитализацией, чтобы получить доход выше среднего в обмен на больший риск и волатильность. Часть этого риска можно компенсировать более длительными периодами владения и тщательным выбором инвестиций.
Усреднение долларовой стоимости — DCA
Распространенная инвестиционная стратегия, DCA чаще всего используется с паевыми фондами. Инвестор выделяет определенную сумму в долларах, которая используется для периодической покупки акций одного или нескольких конкретных фондов. Поскольку цена фонда (ов) будет варьироваться от одного периода покупки к другому, инвестор может снизить общую стоимость акций, потому что меньше акций будет куплено в период, когда цена фонда выше, а больше акций. покупаются, когда цена снижается.
Таким образом, усреднение долларовой стоимости позволяет инвестору со временем получать большую прибыль от фонда. Настоящая ценность DCA заключается в том, что инвесторам не нужно беспокоиться о покупках на вершине рынка или пытаться тщательно рассчитывать время своих транзакций.
Собаки Доу
Майкл О’Хиггинс описывает эту простую стратегию в своей книге «Превосходя Доу».В «собаки» Доу являются просто 10 компаний в индексе ,которые имеют самые низкие урожаи дивидендов .Те, кто покупают эти акции в начале года, а затем ежегодно корректируют свои портфели, обычно со временем превышают доходность индекса (хотя и не каждый год).
Существует несколько паевых инвестиционных фондов (ПИФ) и биржевых фондов (ETF), которые следуют этой стратегии, поэтому инвесторы, которым нравится идея, но не хотят проводить собственное исследование, могут быстро и легко приобрести эти акции.
МОЖЕТ ПОХУДИТЬ
Этот метод выбора акций был разработан Уильямом О’Нилом, основателем Investor’s Business Daily .Его методология выражена в аббревиатуре CAN SLIM , что означает:
- C — Текущая (C) квартальная прибыль на акцию (EPS) компании должна быть как минимум на 18-20 процентов выше, чем она была год назад.
- A — Годовая прибыль на акцию должна отражать существенный рост, по крайней мере, за предыдущие пять лет.
- N — Компании необходимо что-то (N) ew, например, новый продукт, смена руководства и т. Д.
- S — Компания должна пытаться выкупить свои собственные (S) зайцы в обращении, что часто делается, когда компании ожидают высоких будущих прибылей.
- L — Компания должна быть лидером в своей категории, а не отстающей .
- Я — у компании должно быть несколько, но не слишком много (я) институциональных спонсоров.
- M — Инвестор должен понимать, как общий (M) рынок влияет на акции компании и когда их лучше всего покупать и продавать.
Суть
Это лишь некоторые из простых способов заработать деньги. Как частные лица, так и организации используют гораздо более сложные методы, которые используют альтернативные инвестиции, такие как производные финансовые инструменты и другие инструменты, которые могут контролировать величину принимаемого риска и увеличивать возможную прибыль. Для получения дополнительной информации о том, как найти правильную стратегию роста для своего портфеля , проконсультируйтесь со своим биржевым маклером или финансовым консультантом.