Правило 55 против 72(t): Вывод средств из пенсионного плана

Решение вопроса о времени снятия средств с пенсионного плана имеет значение для определения того, как долго будут жить ваши деньги и какие налоги вы заплатите за эти выплаты. Если у вас есть пенсионный план 401(k) на работе, вы можете следовать правилу 55, если вы планируете рано выйти на пенсию. А если вы копите деньги в IRA, вы можете применить правило 72(t) для досрочного выхода на пенсию. Есть несколько важных различий, которые необходимо знать при принятии решения о применении Правила 55 и Правила 72(t). Чтобы получить дополнительную помощь в управлении снятием средств из пенсионного плана, обратитесь к финансовому консультанту.

Что такое Правило 55?

Правило 55 – это правило Налогового управления, которое позволяет вам без штрафов получать средства из пенсионного плана по месту работы по достижении 55 лет при условии, что вы уволились с работы. Таким образом, если вы решите выйти на пенсию в 55 лет, вы сможете забрать деньги из своего 401(k), не беспокоясь о 10-процентном штрафе за досрочное снятие средств, который обычно применяется к выплатам, сделанным до 59 ½ лет.

Есть несколько условий, которые применяются, если вы заинтересованы в использовании правила 55 для досрочного снятия средств из пенсионного плана по месту работы.