Управление практикой финансового консультанта

Карьера финансового консультанта может быть полезной, но, как и любая работа, у нее есть свои недостатки.

Карьера финансового консультанта: обзор

Принятие на себя роли финансового консультанта открывает ряд возможностей, которые не во многих сферах карьеры широко доступны. потенциалом заработка, гибкостью в графике работы и контролем над своей практикой.

271 900

Количество финансовых консультантов в США, по данным Бюро статистики труда.

Карьера также имеет множество недостатков, которые варьируются по степени серьезности и продолжительности. Среди наиболее заметных минусов – высокая стрессовая среда в отрасли, время, необходимое для создания клиентской базы, и постоянная потребность в соблюдении нормативных требований.

Ключевые выводы

  • Темпы роста финансовых консультантов до 2024 года намного выше прогнозов для средней должности.
  • Преимущества стать консультантом включают неограниченный потенциал заработка, гибкий график работы и возможность адаптировать свою практику.
  • Среди недостатков – высокий стресс, усилия и время, необходимые для создания клиентской базы, а также постоянная необходимость соблюдать нормативные требования.

Плюсы карьеры финансового консультанта

Преимущества карьеры финансового консультанта выходят далеко за рамки компенсации. В сфере финансового консультанта прогнозируемые темпы роста в период с 2016 по 2024 год составят 15%, что значительно выше, чем средний прогноз по трудоустройству (7%), по данным Бюро статистики труда. Вот некоторые из основных преимуществ того, чтобы стать финансовым консультантом. :

Предлагая содержательный совет

Хотя предоставление значимых советов не часто является причиной того, что финансовые консультанты начинают карьеру в отрасли, обычно этот аспект работы является наиболее полезным. Потребители слишком часто не понимают, какие инвестиции или страховые инструменты им подходят. Самая большая роль, которую играет финансовый консультант, – это обучение клиентов, позволяющее принимать подходящие решения. Успех в финансовой жизни клиента часто приравнивается к успеху финансового консультанта клиента.

Неограниченный потенциальный доход

Для большинства финансовых консультантов нет ограничений на потенциальный доход. Финансовые консультанты работают постоянного дохода, создаваемого каждый год. Хотя структуры оплаты различаются, консультанты имеют возможность зарабатывать столько или меньше, сколько они могут.

Гибкость графика работы

Поиск баланса между работой и личной жизнью может быть проблемой при начале новой карьеры, и финансовые консультанты не исключение. Однако, как только консультант создает клиентскую базу, карьера становится гибкой в ​​рабочих часах. У опытных консультантов есть преимущество в том, что они планируют встречи с клиентами по своему личному календарю, а со временем получают возможность работать менее 40 часов в неделю.

Творчество в практике Структура

Финансовые консультанты имеют возможность проявить творческий подход в построении своей клиентской базы. В то время как одни сосредоточены на служении поколению бэби-бумеров, другие обслуживают исключительно миллениалов. Поколение X – еще одна группа, которой нужно служить. Консультанты также могут решить специализироваться на конкретном типе клиентов, таких как врачи, юристы или предприниматели.

Они также могут предоставлять клиентам широкий спектр продуктов и услуг, включая финансовое планирование, управление инвестициями, страхование жизни или инвалидности или пенсионные планы, предоставляя им полный контроль над своей практикой.

Минусы карьеры финансового консультанта

Хотя список плюсов, связанных с работой финансового консультанта, обширен, есть ряд минусов, которые следует учитывать.

Промышленность с высокими нагрузками

Финансовые консультанты могут испытывать большой стресс, начиная свою карьеру. Отрасль финансовых услуг циклична и тесно связана с динамикой внутренних и мировых рынков. Когда экономика работает плохо, клиенты в первую очередь обращаются к своим консультантам. Финансовые консультанты постоянно управляют эмоциями своих клиентов в зависимости от рыночных спадов, и со временем это может привести к высокому уровню стресса.

Непрерывный поиск

Начать карьеру финансового консультанта – непростая задача. У многих фирм, оказывающих финансовые услуги, квоты продаж должны выполняться каждый месяц, а это означает, что до тех пор, пока не будет создана надежная клиентская база, консультанты будут постоянно нуждаться в новых потенциальных клиентах. Большое количество консультантов, покидающих отрасль финансовых услуг, говорят о стрессе, вызванном количеством времени и денег, потраченных на создание и поддержание прибыльных поисковых систем. Для новых консультантов с небольшой личной сетью создание деловой книги – самый сложный аспект карьеры.

Нормативные и нормативные требования

Финансовые консультанты должны иметь лицензию на предоставление рекомендаций или продажу продуктов клиентам. Процесс получения этих лицензий может занять много времени. Кроме того, консультанты должны проходить определенное количество курсов повышения квалификации каждый год, чтобы поддерживать свои лицензии в хорошем состоянии, и они должны нести страхование ошибок и упущений на протяжении всей своей карьеры. Соблюдение этих нормативных требований помогает защитить клиентов от недобросовестных действий, но может оказаться дорогостоящим и трудоемким делом для финансового консультанта.