Недвижимость и Crowdfunding: новый путь для инвесторов

Могут ли два инвестиционных мировоззрения — старый и новый — уживаться друг с другом, не сводя друг друга с ума? Это ключевой вопрос, который ставит краудфандинг  на рынке недвижимости, и на него в основном даются положительные ответы. Эта странная пара краудфандинга встречает появляется по недвижимости, чтобы быть спаривания довольно красиво и дает инвесторам новый способ левереджа инвестиций на мировом рынке недвижимости.

Что такое Недвижимость и Crowdfunding: новый путь для инвесторов?

  • Краудфандинг в сфере недвижимости позволяет разработчикам привлекать широкий круг потенциальных инвесторов, используя эти социальные сети на технологических платформах.
  • Новые изменения в правилах, вытекающие из Закона 2012 года о работе, открывают больший доступ к краудфандингу в сфере недвижимости, позволяя физическим лицам получить больший доступ к обширному рынку недвижимости США.
  • Одно из самых больших преимуществ инвестирования в краудфандинг для недвижимости состоит в том, что инвесторы могут вкладывать гораздо меньшие суммы капитала в любую отдельную собственность, иногда всего от 500 до 1000 долларов.
  • Одним из недостатков краудфандинга является то, что для большинства этих проектов вы должны быть аккредитованным инвестором.

В основном для более состоятельных инвесторов (пока)

Действительно, краудфандинговый сайт iFunding  оценивает размер объединенного рынка в более чем 11 триллионов долларов!На недавней отраслевой конференции в Нью-Йорке Маркли Родерик, юрист Flaster / Greenberg PC и модератор конференции, рассказал о новых правилах, связанных с Законом о  Jumpstart Our Business Startups  (JOBS) 2012 года. Эти правила допускают в основном состоятельных инвесторов (с чистой стоимостью в $ 1 миллион или больше) ,чтобы получить прямой доступ к рынку недвижимости через краудфандинг или равный-равному кредитования (среди других инвестиционных рынков).

В то время как Realty Mogul ,  CrowdStreet и  Fundrise. «Если только небольшой процент из них инвестирует лишь небольшую часть своих активов в недвижимость, рынок будет составлять триллионы долларов», — объясняет Родерик.

Краудфандинг в сфере недвижимости

Crowdfunding использует социальную сеть , такие как друзья, семьи и коллега , связанные через социальные медиа сайты , как Facebook (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации), Twitter и LinkedIn , чтобы получить слово о новом бизнесе и привлечь широкий круг индивидуальных инвесторов. Краудфандинг может значительно расширить круг потенциальных инвесторов, от которых можно привлекать средства за пределы традиционного круга инсайдеров, владельцев, родственников и венчурных капиталистов. Недавние изменения в законах о том, кто может инвестировать в недвижимость таким образом и как, открыли дверь для большего краудфандинга.

Группы , работающие всфере недвижимости, уже активно участвуют в краудфандинге, рекламируя доступ к рынку недвижимости США с относительно низким уровнем риска.« минимальных инвестиций , все они ориентированы на аккредитованных инвесторов, которые соответствуют определенным требованиям к чистой стоимости и / или годовому доходу.Напротив, краудфандинг в соответствии с Законом о вакансиях откроет поле для гораздо более мелких инвесторов ».

Каковы плюсы и минусы краудфандинга для инвесторов? Одним словом, все сводится к риску для обеих сторон; в частности, сколько информации инвесторы хотят усвоить онлайн. Согласно отчету, как застройщики, так и инвесторы могут получить значительную финансовую отдачу от краудфандинга, и оба могут распределять свои риски.

Плюсы и минусы краудфандинга в сфере недвижимости

Плюсы

  • Инвесторы получают доступ к рынку недвижимости с небольшими суммами денег.

  • Начните работать напрямую с застройщиками и менеджментом и получите право голоса в процессе.

  • Могут выбирать, в какие проекты недвижимости они хотят вложить свои деньги.

  • Доступ к множеству проектов, поэтому выбор — не проблема.

  • Меньшие объемы инвестиций в любой отдельный проект.

Минусы

  • В настоящее время вы должны быть аккредитованным инвестором в США.

  • Риск инвестиция d efau л (от недвижимости разработчиков) выше по сравнению с краудфандинг одноранговой сети и прямыми инвестициями в недвижимости финансирования.

  • Отсутствие ликвидности , как и отсутствие вторичного рынка , ограничивает легкий доступ инвесторов к возможностям продажи.

  • Инвестиционные риски такие же, как и для любого инвестора в недвижимость. Если рынок пойдет на спад, инвестор, скорее всего, потеряет деньги.

С чего начать

Чтобы начать краудфандинг в сфере недвижимости, Джиллиен Хелман, генеральный директор Realty Mogul, советует обратиться в фирму, которая будет существовать некоторое время.

«Во-первых,  работайте с краудфандинговой компанией, которая выживет », — говорит она. «Это означает хорошо капитализированный. Что меня пугает, так это количество краудфандинговых компаний, возглавляемых двумя студентами, только что окончившими колледж, и которые сами не капитализировались ».

Даррен Паудерли, соучредитель CrowdStreet.com, говорит, что проявление должной осмотрительности более важно для недвижимости, чем для других инвестиций, поскольку работа с  бизнес-планов проходят тестирование, чтобы извлечь выгоду из этой новой тенденции».

Powderly специально рекомендует инвесторам изучить основателей и высшее руководство краудфандинговой платформы или фирмы, чтобы убедиться, что у них безупречная репутация, основанная на предыдущем опыте ведения бизнеса. «Ключевые отраслевые знания в области финансов, недвижимости и технологий необходимы для работы надежной и надежной платформы», — добавляет он. «Инвесторы должны тяготеть к платформам, которые обеспечивают отличное обслуживание клиентов  — не только во время процесса сбора средств, но и после того, как сделка будет полностью профинансирована и закрыта. Несмотря на то, что существует более 50 платформ в том или ином режиме работы, только полдюжины или около того становятся лидерами в космосе. Инвесторам следует изучить несколько платформ и выбрать тройку лучших, исходя из своих инвестиционных целей и предпочтений пользователей ».

После того, как вы решили инвестировать в недвижимость таким образом, одним из основных преимуществ является то, что вы можете выделить меньшую сумму капитала для каждой из ваших краудфандинговых инвестиций. Вы можете найти ряд различных проектов, для которых может потребоваться всего 500 или 1000 долларов, что упрощает диверсификацию. Еще одно преимущество прохождения этого маршрута заключается в том, что, как правило, нет никаких инвестиционных сборов, в отличие от дополнительных затрат, которые вы должны были бы заплатить с традиционными инвестициями в недвижимость, такими как  затраты на закрытие  или комиссии риэлтора.

Прозрачность имеет решающее значение

Powderly советует искать платформы для краудфандинга и спонсоров, которые осознают риски и в то же время предлагают образовательный подход к управлению рисками. «Большинство краудфандинговых платформ в сфере недвижимости сегодня разрешают инвестировать только аккредитованным инвесторам, как это определено Комиссией по ценным бумагам и биржам», — говорит он. «Аккредитованным инвесторам рекомендуется инвестировать суммы, которые им удобны с учетом их общего инвестиционного портфеля».

Еще один совет: инвестируйте только в предложения тех спонсоров, которым вы доверяете, и те, кому вы доверяете, будут заботиться о ваших интересах как в хорошие, так и в плохие времена.

«Если инвестор не понимает, как используются его деньги, факторы риска инвестиций и какие факторы влияют на их рентабельность инвестиций , то ему следует обратиться за советом к своему надежному консультанту по инвестициям или передать инвестиции», — добавляет Пудрово. «Будет много других инвестиционных возможностей на выбор, так что не спешите принимать необоснованное инвестиционное решение».

Профессиональная платформа краудфандинга в сфере недвижимости должна предоставлять инвесторам широкие возможности для общения о предложении, в том числе напрямую знакомить спонсора с конкретным листингом недвижимости.

Новая нормативная среда

Катализатором для запуска краудфандинга для инвестиций в недвижимость, наряду с другими видами деловых предприятий, стало принятие Закона о JOBS в 2012 году. До недавнего времени возможность рекламировать и привлекать инвесторов к инвестициям в недвижимость была ограничена.Закон о JOBS (Раздел II) резко изменил способ привлечения инвестиционного капитала путем изменения существующих  правил Положения D  , в частности правил, касающихся того, как компании могут предлагать и продавать свои ценные бумаги без необходимости регистрировать последние в Комиссии по ценным бумагам и биржам США ( SEC).

В прошлом Правило D, Правило 506 налагало ограничения на сбор средств, в частности, ограничивая сбор средств только ранее существовавшими отношениями и не позволяя спонсору или другой стороне открыто запрашивать или рекламировать эти возможности для частных инвестиций.Новое Правило 506 (c) позволяет эмитентам, спонсорам, синдикаторам и другим лицам, привлекающим капитал от частных инвесторов, при определенных условиях рекламировать эти возможности частного инвестирования среди аккредитованных инвесторов.Это правило вступило в силу 23 сентября 2013 года. Новое федеральное законодательство представляет собой серьезное изменение для спонсоров, собирающих средства для приобретения или развития недвижимости.  По сути, Раздел II дает краудфандинговым компаниям зеленый свет для прямого выхода на рынок с большим пулом потенциальных инвесторов через социальные сети и Интернет. Он также создал новый инструмент для инвесторов, чтобы упростить доступ к возможностям прямого инвестирования в недвижимость.

Как отмечает Паудерли, инвесторы впервые получают прямой доступ к избранным предложениям частной недвижимости, которые они могут просматривать, исследовать и принимать обоснованные инвестиционные решения в Интернете.

Суть

Краудфандинг на рынке недвижимости обещает стать революцией. Он только сейчас набирает обороты, но уже вызывает внушительный интерес со стороны серьезных инвесторов. Хотя краудфандинг в сфере недвижимости по своей сути сопряжен с риском, инвестиции в недвижимость могут помочь диверсифицировать ваш портфель и обеспечить конкурентоспособную прибыль. Помните, что на данный момент вам все еще нужно быть аккредитованным инвестором в США, но по мере того, как этот рынок становится все более популярным, есть надежда, что он также станет более доступным для средних американцев.