Зарегистрированный представитель (RR)

Что такое Зарегистрированный представитель (RR)?

Зарегистрированный представитель (RR) – это человек, который работает в  брокерской компании и выступает в качестве представителя для клиентов, торгующих инвестиционными продуктами, такими как акции, облигации и  паевые инвестиционные фонды . Зарегистрированные представители также известны как брокеры.

Понимание зарегистрированных представителей (RR)

Зарегистрированные представители могут покупать и продавать ценные бумаги для клиентов. В первую очередь они известны как поставщики услуг на основе транзакций. Для выполнения этих операций зарегистрированный представитель должен иметь лицензию на продажу указанных ценных бумаг. Они также должны спонсироваться фирмой, зарегистрированной в Управлении по регулированию финансовой индустрии (FINRA) .

Чтобы получить лицензию в качестве зарегистрированного представителя спонсирующей фирмы, человек должен сдать  экзамены по ценным бумагам Серии 7 и  Серии 63 . Эти экзамены проводятся FINRA. Лицензия серии 7 позволяет зарегистрированному представителю покупать и продавать акции,  паевые инвестиционные фонды , опционы, муниципальные ценные бумаги и некоторые переменные контракты для своих клиентов. Лицензия Series 63 позволяет представителю торговать переменными аннуитетами и паевыми инвестиционными фондами. Значительная часть экзамена Series 63 сосредоточена на требованиях к государственным ценным бумагам в США. Другие лицензии также могут применяться для различных других типов транзакций. Сравните и сравните с лицензиями Series 66 .

Стандарты для зарегистрированных представителей

Инвесторы ищут зарегистрированных представителей для проведения операций на финансовых рынках от их имени. Зарегистрированные представители обычно имеют доступ ко всему спектру рыночных торговых возможностей, которые соответствуют потребностям их инвесторов. Они также могут иметь возможность исполнять тонко торгуемые ценные бумаги или иметь доступ к запуску новых ценных бумаг.

Зарегистрированные представители отличаются от зарегистрированных инвестиционных консультантов. Зарегистрированные представители руководствуются стандартами пригодности, в то время как зарегистрированные инвестиционные консультанты руководствуются фидуциарными стандартами. Зарегистрированные представители являются поставщиками услуг на основе транзакций. Регулирующие органы США требуют, чтобы зарегистрированные представители обеспечивали соответствие инвестиций инвестору с учетом их инвестиционного профиля. Они также обеспечивают эффективное выполнение сделок. Инвесторы будут нести комиссию за продажу, определяемую эмитентами ценных бумаг при взаимодействии с зарегистрированным представителем. Зарегистрированные инвестиционные консультанты стремятся предлагать более целостные финансовые планы и инвестиционные услуги. Они предлагают очень разные графики комиссионных сборов и, как правило, взимаются с активов под управлением. Зарегистрированные инвестиционные консультанты регулируются фидуциарными стандартами, которые выходят за рамки стандартной пригодности. Зарегистрированные инвестиционные консультанты разрабатывают комплексные финансовые планы и должны обеспечивать наилучшие интересы клиента.

Определение зарегистрированного представителя

Инвесторы, ищущие услуги зарегистрированного представителя, найдут ряд возможностей на инвестиционном рынке. Такие компании, как Charles Schwab, предлагают брокерские услуги со скидкой и полный комплекс услуг. С Charles Schwab инвестор может размещать электронные торги по сниженной цене. Дисконтная брокерская служба предлагает зарегистрированный представительский колл-центр, где клиент может поговорить с брокером для заключения сделок. Charles Schwab также предлагает брокеров с полным спектром услуг, которые работают в качестве управляющих для клиентов и поддерживают широкий спектр торговых операций.

FINRA также предлагает услугу BrokerCheck . Через BrokerCheck инвестор может изучить опыт брокеров и брокерских фирм.

Прошлые действия, которые могут вас дисквалифицировать

Есть несколько событий, которые могут либо помешать человеку стать  зарегистрированным представителем , либо могут привести к потере членства или регистрации.

Согласно  FINRA , вы  можете  быть подвергнуты «установленной законом дисквалификации» в соответствии с Законом о биржах, если вы:

  • были осуждены или признаны виновными или не оспаривали какое-либо уголовное преступление.
  • были обвинены или осуждены за мисдиминор, связанный с инвестициями и связанный с мошенничеством, вымогательством, взяточничеством или другой неэтичной деятельностью.
  • участвовали в арбитражном или гражданском судебном процессе, в ходе которого было установлено, что вы нарушили правила продаж.
  • получил окончательный приказ от комиссии штата по ценным бумагам, государственного органа, федерального банковского агентства и т. д., который запрещает вам входить в ассоциацию с этим органом или заниматься ценными бумагами, страхованием, банковскими и другими финансовыми услугами.
  • участвовали в мошеннических, манипулятивных или вводящих в заблуждение действиях, нарушающих применимые законы или постановления.
  • была отозвана или приостановлена ​​регистрация бухгалтера, поверенного или федерального подрядчика.
  • возбуждено дело о банкротстве в течение последних 10 лет.
  • сделал ложное заявление или опустил существенную информацию.

Обратите внимание, что следующие пункты представляют собой краткое изложение вопросов о раскрытии информации в  форме U-4. FINRA предоставляет подробное изложение установленного законом процесса дисквалификации .