Финансовая энциклопедия

Инвестиционная группа недвижимости (REIG): Определение и как они работают

Опубликовано · Обновлено

Инвестиционная группа недвижимости (REIG) — это коммерческая структура, которая занимается инвестированием в объекты недвижимости. REIG создаются двумя или более партнерами, которые объединяют свой капитал для инвестирования в проекты недвижимости. Эти группы занимаются различными видами деятельности, такими как покупка, реконструкция, продажа или финансирование недвижимости с целью получения прибыли. Обычно REIG приобретают многоквартирную недвижимость, продают отдельные объекты инвесторам и берут на себя ответственность за управление и обслуживание недвижимости. Важно отметить, что REIG отличаются от инвестиционных трастов недвижимости (REITs) и не квалифицируются как REITs в соответствии с действующими правилами.

Понимание REIGs

REIG состоят из частных акционеров или партнеров, которые вкладывают капитал для инвестиций в недвижимость. Объединяя свои ресурсы, REIG имеют больше возможностей для инвестирования в более широкий спектр недвижимости. Хотя недвижимость является основным направлением деятельности REIG, они не ограничиваются инвестированием только в недвижимость. Они могут строить свой бизнес по-разному и искать возможности, которые соответствуют их общей стратегии. Такая гибкость позволяет REIG заниматься финансированием недвижимости, перепродажей недвижимости, сдачей недвижимости в аренду клиентам или компаниям по управлению недвижимостью, а также продавать объекты, сохраняя контроль над управлением. REIG имеют свободу действий в зависимости от своих инвестиционных целей и рыночных условий.

Инвестирование в REIG

Инвестиции в недвижимость через REIG имеют ряд преимуществ. REIG могут инвестировать в многоквартирные дома, арендные дома, коммерческие здания или коммерческие объекты, предоставляя инвесторам разнообразные возможности для получения прибыли. Инвесторы могут получать доход от ипотечного кредитования, сдачи недвижимости в аренду или платы за управление недвижимостью. REIG особенно привлекательны для состоятельных людей, которые хотят участвовать в инвестициях в недвижимость, но предпочитают не принимать непосредственного участия в управлении недвижимостью.
Кроме того, REIG привлекательны для инвесторов, которые самостоятельно управляют отдельными объектами аренды или заинтересованы в сдаче домов в аренду. В рамках REIG инвесторы могут приобрести один или несколько объектов недвижимости через операционную компанию. Операционная компания управляет всеми объектами в совокупности и занимается маркетингом. Взамен операционная компания получает процент от ежемесячной арендной платы в качестве компенсации. Такая схема позволяет инвесторам использовать опыт и ресурсы REIG и при этом минимизировать время и усилия, необходимые для управления недвижимостью.
Диверсификация — еще одно преимущество инвестиций в REIG. Объединяя капитал нескольких инвесторов, REIG могут распределять свои инвестиции между различными объектами недвижимости и местоположениями. Такая диверсификация помогает снизить риск значительных потерь во время экономического спада или на нестабильных рынках недвижимости.

Структура REIGs

REIGs и REITs часто путают, но у них есть четкие различия. REIT подчиняются специальным налоговым законам и требованиям, установленным Конгрессом, включая ежегодное распределение не менее 90 % прибыли в виде дивидендов. С другой стороны, REIG могут принимать различные бизнес-структуры, наиболее распространенными из которых являются партнерства и корпорации.

Партнерство

Партнерства — это предприятия, находящиеся в совместной собственности двух или более лиц, которые делят между собой прибыли, убытки и долги. В случае с REIG партнеры вносят капитал в партнерство на основе своих инвестиций. Согласно налоговому кодексу США, сами партнерства не подлежат налогообложению. Вместо этого доход переходит к партнерам, которые отражают его в налоговых документах K-1. Затем партнеры индивидуально подают декларацию о доходах партнерства по форме 1040 (для физических лиц) или по форме 1120 (для корпораций).
В партнерствах REIG партнеры не обязаны активно участвовать в управлении бизнесом. В партнерских соглашениях прописываются требования к минимальным инвестициям, размер вознаграждения, распределение прибыли и право голоса партнеров. Некоторые партнерства придерживаются структуры совместного принятия инвестиционных решений, в то время как другие делегируют основные обязанности по управлению избранной группе руководителей. Как правило, команда менеджеров REIG занимается поиском и определением инвестиционных возможностей перед размещением партнерского капитала.
Стоит отметить, что некоторые инвестиционные товарищества недвижимости принимают инвестиции в размере от 5 000 до 50 000 долларов. Хотя этой суммы может быть недостаточно для покупки целого объекта недвижимости, партнерство может объединить средства нескольких инвесторов для коллективного инвестирования в общую или совместную собственность.

Корпорация

Корпорации, как государственные, так и частные, являются еще одним вариантом структурирования REIG. Государственные корпорации регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и обязаны предоставлять прозрачную финансовую отчетность на ежеквартальной основе. Частные корпорации подпадают под действие Положения D Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Любая коммерческая организация, кроме индивидуального предпринимателя, может выбрать налогообложение в качестве корпорации, если она соответствует необходимым требованиям.
Инкорпорация позволяет REIG продавать акции бизнеса, представляющие собой долю в компании. Публичные акции колеблются в цене в зависимости от публичных торгов, в то время как частные акции оцениваются их владельцами. Исполнительные управленческие команды отвечают за контроль над деятельностью корпораций. Однако акции могут иметь различные права голоса, что дает инвесторам возможность влиять на стратегические решения компании.

Краудфандинг

Краудфандинговые платформы стали альтернативным способом инвестирования в недвижимость для частных лиц через REIGs. Эти платформы связывают инвесторов с возможностями в сфере недвижимости и позволяют им вносить небольшие суммы капитала. Краудфандинг может стать доступной точкой входа для тех, кто хочет диверсифицировать свой инвестиционный портфель за счет активов недвижимости. Тем не менее, прежде чем делать какие-либо инвестиции, необходимо тщательно оценить надежность и послужной список краудфандинговых платформ, а также базовых REIG.

Плюсы и минусы REIGs

Как и у любой инвестиции, у вложений в REIGs есть свои преимущества и недостатки.

Плюсы:

  1. Диверсификация: REIGs предлагают возможность диверсифицировать инвестиции по нескольким объектам и местам, снижая риск, связанный с инвестициями в одну недвижимость.
  2. Профессиональное управление: В REIG обычно работают профессиональные управляющие недвижимостью, которые занимаются повседневными операциями, что облегчает инвесторам пассивное участие в инвестициях в недвижимость.
  3. Доступная точка входа: Инвестирование в REIGs позволяет людям с ограниченным капиталом получить доступ к инвестициям в недвижимость, которые иначе было бы трудно получить индивидуально.
  4. Получение дохода: REIG могут обеспечить стабильный доход за счет сдачи недвижимости в аренду, ипотечного кредитования или платы за управление недвижимостью.

Конс:

  1. Ограниченный контроль: Инвесторы в REIGs имеют ограниченный контроль над конкретными решениями по недвижимости и полагаются на опыт и суждения управляющей команды.
  2. Отсутствие ликвидности: Инвестиции в недвижимость, как правило, менее ликвидны по сравнению с другими вариантами инвестиций, и может быть сложно быстро продать или выйти из инвестиций в REIG.
  3. Плата за управление: REIG обычно взимают плату за управление, что может снизить общую доходность для инвесторов.
  4. Зависимость от рынка: Результаты деятельности REIG привязаны к рынку недвижимости, и экономические спады или колебания стоимости недвижимости могут повлиять на доходность.

REIGs vs. REITs

REIG и инвестиционные трасты недвижимости (REIT) — оба инвестиционные инструменты, ориентированные на недвижимость, но они отличаются по своей структуре и нормативным требованиям.
REIG — это частные организации, созданные группой инвесторов, которые объединяют свой капитал для инвестиций в объекты недвижимости. Они обладают большей гибкостью в плане структуры и инвестиционных стратегий. REIG не подчиняются тем же нормативным требованиям, что и REIT, и не имеют таких же налоговых преимуществ или требований.
С другой стороны, REITs — это публично торгуемые компании, которые владеют и управляют приносящими доход объектами недвижимости. Они должны соответствовать определенным критериям в соответствии с налоговым кодексом, чтобы квалифицироваться как REIT и получить определенные налоговые льготы. REIT обязаны распределять не менее 90 % своего налогооблагаемого дохода среди акционеров в виде дивидендов.
Выбор между инвестированием в REIG или REIT зависит от индивидуальных предпочтений, инвестиционных целей, а также от желаемого уровня контроля и участия.

Где найти REIG?

Найти REIG в России может быть непросто, поскольку доступность и правила, регулирующие деятельность REIG, могут быть разными. Тем не менее, существует несколько направлений, которые следует изучить при поиске возможностей для REIG:

  1. Местные ассоциации недвижимости: Свяжитесь с местными ассоциациями недвижимости или инвестиционными группами, которые специализируются на инвестициях в недвижимость. У них может быть информация или связи с REIG, работающими в вашем регионе.
  2. Онлайн-платформы: Изучите онлайн-платформы, которые связывают инвесторов с возможностями в сфере недвижимости. Эти платформы могут предлагать доступ к REIGs или краудфандинговым платформам, ориентированным на инвестиции в недвижимость.
  3. Сетевое взаимодействие: Посещайте конференции, семинары или встречи по инвестициям в недвижимость, чтобы пообщаться с профессионалами отрасли, в том числе с потенциальными партнерами или спонсорами REIG.
  4. Финансовые консультанты: Проконсультируйтесь с финансовыми консультантами, специализирующимися на инвестициях в недвижимость. У них может быть информация или рекомендации по возможностям REIG, доступным для российских инвесторов.

Важно провести тщательную проверку и исследование любого потенциального REIG, прежде чем делать инвестиции. Изучите послужной список, инвестиционную стратегию, команду менеджеров и финансовые показатели REIG, чтобы убедиться в соответствии вашим инвестиционным целям и допустимому уровню риска.

Как я могу присоединиться к REIG?

Чтобы присоединиться к REIG, вам, как правило, необходимо соответствовать определенным критериям и пройти определенный процесс:

  1. Изучите и определите возможности: Начните с изучения и выявления REIG, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и предпочтениям. Учитывайте такие факторы, как тип недвижимости, в которую они инвестируют, географическое положение, инвестиционная стратегия и минимальные инвестиционные требования.
  2. Свяжитесь с REIG: свяжитесь с REIG через их веб-сайт, контактную информацию или по любым указанным каналам. Выразите заинтересованность в присоединении к группе и поинтересуйтесь инвестиционным процессом и требованиями.
  3. Комплексная проверка: Проведите тщательную проверку REIG, в том числе изучите их инвестиционный послужной список, финансовые показатели, партнерские соглашения, а также любые юридические или нормативные аспекты. При необходимости обратитесь за профессиональной консультацией.
  4. Минимальные инвестиции: Определите, соответствуете ли вы минимальным инвестиционным требованиям, установленным REIG. В некоторых REIG могут быть установлены минимальные пороги, которые необходимо

Вопросы и ответы

Что такое инвестиционная группа по недвижимости (REIG)?

Инвестиционная группа недвижимости (REIG) — это коммерческая организация, созданная несколькими инвесторами, которые объединяют свой капитал для вложения в недвижимость. REIG занимаются такими видами деятельности, как покупка, реконструкция, продажа или финансирование недвижимости с целью получения прибыли.

Как работают REIG?

REIG работают, объединяя капитал индивидуальных инвесторов для коллективного инвестирования в проекты недвижимости. Группа выявляет инвестиционные возможности, проводит комплексную проверку и принимает инвестиционные решения. Объекты недвижимости могут приобретаться, управляться и продаваться REIG, что позволяет инвесторам пассивно участвовать в инвестициях в недвижимость.

Каковы преимущества инвестирования в REIG?

Инвестирование в REIGs имеет ряд преимуществ, в том числе:
— Диверсификация: REIGs позволяют инвесторам распределять свои инвестиции между различными объектами и местами, снижая риск, связанный с инвестициями в одну недвижимость.
— Профессиональное управление: В REIG обычно работают профессиональные управляющие недвижимостью, которые занимаются повседневными операциями, что облегчает инвесторам пассивное участие в инвестициях в недвижимость.
— Доступная точка входа: Инвестирование в REIGs позволяет людям с ограниченным капиталом получить доступ к инвестициям в недвижимость, которые было бы сложно получить индивидуально.
— Получение дохода: REIGs могут обеспечить стабильный доход за счет сдачи недвижимости в аренду, ипотечного кредитования или платы за управление недвижимостью.

Как устроены REIG?

REIG могут быть структурированы как партнерства или корпорации. Партнерства предполагают участие нескольких лиц, которые делят между собой прибыль, убытки и долги. Корпорации, как государственные, так и частные, продают акции, представляющие собой долю в компании. Каждая структура имеет свои налоговые и управленческие последствия.

Как я могу найти возможности для REIG в России?

Поиск возможностей REIG в России может потребовать исследований и поиска. Некоторые способы поиска включают в себя:
— Местные ассоциации недвижимости: Свяжитесь с местными ассоциациями недвижимости или инвестиционными группами, специализирующимися на инвестициях в недвижимость, чтобы получить информацию или связи с REIG, работающими в вашем регионе.
— Онлайн-платформы: Изучите онлайн-платформы, которые связывают инвесторов с возможностями в сфере недвижимости, или краудфандинговые платформы, ориентированные на инвестиции в недвижимость.
— Нетворкинг: Посещайте конференции, семинары или встречи по инвестициям в недвижимость, чтобы общаться с профессионалами отрасли и потенциальными партнерами или спонсорами REIG.
— Финансовые консультанты: Обратитесь к финансовым консультантам, специализирующимся на инвестициях в недвижимость, чтобы получить информацию или рекомендации о возможностях REIG, доступных для российских инвесторов.

Как я могу присоединиться к REIG?

Чтобы присоединиться к REIG, выполните следующие общие действия:

Изучите и определите возможности: Изучите и определите REIG, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и предпочтениям.

Свяжитесь с REIG: свяжитесь с REIG, выразив свою заинтересованность в присоединении, и поинтересуйтесь их инвестиционным процессом и требованиями.

Due Diligence: Проведите тщательную проверку REIG, включая изучение их послужного списка, финансовых показателей, партнерских соглашений, а также любых юридических или нормативных аспектов.

Минимальные инвестиции: Определите, соответствуете ли вы минимальным инвестиционным требованиям, установленным REIG.

Процесс подачи заявки: Следуйте процедуре подачи заявки в REIG, которая может включать в себя предоставление необходимых документов и прохождение оценки со стороны руководства группы.

Инвестиционные обязательства: В случае положительного решения взять на себя обязательство по инвестициям в размере, установленном REIG, и участвовать в инвестиционной деятельности группы.


Похожие статьи