Сертифицированный специалист по пенсионному доходу (RICP)

Что такое Сертифицированный специалист по пенсионному доходу (RICP)?

Термин «сертифицированный специалист по пенсионному доходу» (RICP) относится к финансовому специалисту, который специализируется на планировании пенсионного дохода . Финансовые профессионалы получают статус RICP после прохождения программы для профессионалов пенсионного обеспечения . После получения квалификации RICP советуют пенсионерам и почти пенсионерам, как лучше всего использовать активы, которые они накопили для выхода на пенсию, чтобы жить комфортно в рамках реалистичного бюджета и не исчерпать деньги преждевременно.

Ключевые моменты

  • Сертифицированный специалист по пенсионному доходу специализируется на планировании пенсионного дохода.
  • Обозначение дается профессионалам, прошедшим программу обучения RICP, предлагаемую Американским колледжем финансовых специалистов.
  • RICP помогают пенсионерам и близким к пенсионерам использовать активы, которые они накопили для выхода на пенсию, устойчиво.
  • Претенденты на RICP должны иметь трехлетний опыт ведения бизнеса.
  • Студенты проходят три курса и по каждому должны сдать экзамен.

Понимание сертифицированных специалистов по пенсионному доходу (RICP)

Согласно его веб-сайту, Американский колледж финансовых услуг предоставляет финансовым специалистам доступ к образованию, необходимому для достижения их карьерных целей.Финансовые программы варьируются отспециальной программы страхования чартерных страховщиков жизни (CLU)- первой программы финансового назначения, предлагаемой школой с 1927 года – до более поздней программы RICP.1 

Не некоммерческое колледж расположен в Брин – Мор, Пенсильвания, создал обозначение RICP обслуживать потребности финансового планирования роста населения Америки пенсионеров и почти пенсионеров. Знания, необходимые для накопления пенсионных сбережений, и способность использовать эти сбережения для получения комфортного и длительного дохода при выходе на пенсию считаются двумя отдельными чертами.

Краткая справка

Растущее число пенсионеров создает спрос на финансовых специалистов, которые могут помочь людям оптимально использовать свои активы во время выхода на пенсию, а не только как откладывать на пенсию по мере старения.

RICP разработан для финансовых специалистов, которые уже имеют обширные полномочия по финансовому планированию, например, дипломированный финансовый консультант , сертифицированный специалист по финансовому планированию или CLU, или чьи предприятия уже уделяют особое внимание планированию пенсионных доходов.Кандидаты должны иметь трехлетний опыт работы в бизнесе, чтобы их рассматривали для участия в программе.2  Согласно веб-сайту, степень бакалавра или магистра эквивалентна одному году опыта.2

Краткая справка

Чтобы принять участие в программе RICP, кандидаты должны уже быть финансовыми профессионалами, такими как дипломированный финансовый консультант, сертифицированный специалист по финансовому планированию или сертифицированный страховщик жизни.

Учебная программа RICP, разработанная как программа самообучения, состоит из трех онлайн-курсов, которые студенты должны пройти. Вот они:

  • Процесс получения пенсионного дохода, стратегии и решения
  • Источники пенсионного дохода
  • Управление планом пенсионного дохода2

Программа предоставляет студентам ряд передовых практик, охватывающих такие темы, как социальное обеспечение , риски при пенсионном финансовом планировании, Medicare и другиеварианты медицинского страхования , потребности в долгосрочном уходе, а также налоговое и имущественное планирование.2  Они снабжают RICP инструментами, необходимыми для того, чтобы помочь своим клиентам поддерживать привычный уровень жизни на протяжении всего выхода на пенсию, решать проблемы разрыва доходов, составлять имущественный план и ограничивать риски.

Студенты должны сдать закрытый экзамен из 100 вопросов в конце каждого курса.RICP должны придерживаться этического кодекса и требований к отчетности.Лица с обозначением RICP также должны обновить свои учетные данные, получив 15 часов непрерывного образования, которые они должны проходить каждые два года.3

Особые соображения

Хотя многие финансовые специалисты имеют опыт консультирования и помощи людям в накоплении пенсионных активов , растущее число пенсионеров означает, что существует большой спрос на опыт управления этими активами и их использования.2  Но меньшее количество консультантов имеют опыт в таких областях, как определение следующего:

  • Когда клиент финансово готов выйти на пенсию
  • Скорость вывода пенсионных накоплений
  • Как должно измениться распределение активов человека при выходе на пенсию
  • Лучший возраст для лица, чтобы начать подавать заявление на получение пособия по социальному обеспечению
  • Как платить за лечение и уход в доме престарелых
  • Налоговое планирование в конце жизни
  • Пенсионное жилье

Программа RICP направлена ​​на восполнение пробелов в финансовой индустрии .