Роль традиционных финансов в криптовалюте на 2022 год

За короткий период времени криптовалюта развивалась более радикально, чем традиционный финансовый мир. Эта ниша управляется собственным набором правил и моделей, не имея никаких связей с остальными традиционными финансовыми моделями, что делает ее исключительной в первую очередь.

В основном, криптовалютные инвесторы имели ограниченные инструменты и знания в области традиционных финансов. Однако эти два мира начали сливаться — происходит столкновение отдельных концепций и стратегий. Таким образом, больше экономических концепций, найденных в традиционных финансах, станут применимы и в криптовалюте.

При этом криптовалютные инвесторы должны понимать эти традиционные понятия и то, как они могут быть применены к криптовалютам. В этой статье рассматривается роль традиционных финансов в криптовалюте, разница между CeFi и DeFi, и что это может означать для мира криптовалют.

Под традиционными финансами понимаются методы, используемые на протяжении многих лет. Они включают такие финансовые методы, как получение кредитов, овердрафтов и создание счетов в банковских учреждениях. Примером традиционного финансирования является поход в банк для получения кредита или использование чека для снятия наличных в банке.

В традиционных финансах инвесторы часто принимают рациональные, обдуманные решения, которые действуют в условиях риска и неопределенности. Кроме того, традиционные финансы можно определить как «нормативные», поскольку установленным правилам и нормам следуют все и всегда. Эти правила, однако, не зависят от личного мнения или чувства, они основаны исключительно на фактах, поэтому многие называют этот тип финансов объективным.

Ключевое различие между централизованными и децентрализованными финансами заключается в модели обмена. При централизованном финансировании система управляется централизованным органом, который устанавливает правила и обеспечивает их соблюдение.

С другой стороны, децентрализованные финансы управляются технологией — например, компьютерным алгоритмом. Пользователи DeFi получают доступ к финансовым услугам через децентрализованные приложения (dApps) — платформу, использующую смарт-контракты и DAO для самоавтоматизации.

Из-за этой разницы, промежуточный орган становится самым большим отличием, этот промежуточный орган отвечает за обмены в CeFi. Это означает, что при транзакциях CeFi пользователи могут передавать риски этим биржам, что делает их ответственными за сохранность средств пользователей.

Однако в DeFi этих посредников не существует. Вместо них используются протоколы смарт-контрактов, которые выступают в качестве посредника, самостоятельно осуществляющего транзакции на основе заранее определенных критериев.

Есть и другие различия между ними. Например, CeFi помогает конвертировать фиатные деньги в криптовалюты и использовать межцепочечные решения. Это означает, что при необходимости CeFi может переводить средства для помощи своим пользователям в таких случаях, как запрос на кредит или овердрафт, или блокировать все транзакции в чрезвычайных ситуациях, таких как взлом.

В то время как с DeFi все невероятно прозрачнее и приватнее, поскольку системы настроены таким образом, что не запрашивают личные данные пользователя и, в отличие от CeFi, не являются опекунскими. Более того, в DeFi не существует ограничений на транзакции и невозможна торговля через блокчейн.

Самая большая роль, которую традиционные финансы могут сыграть в криптовалюте, — это обеспечение зрелости и безопасности. В случае с криптовалютой важно учитывать незрелость экосистемы и то, что она все еще находится на стадии зарождения.

Биткойн, будучи самой старой криптовалютой, существует уже как минимум 13 лет. Для сравнения, самый старый из сохранившихся банков — Banca Monte Dei Paschi di Siena — был основан в 1472 году. Из этого следует, что традиционные финансовые институты существуют уже несколько столетий и, таким образом, имеют в рукаве несколько хитростей по сравнению с криптовалютным пространством, которое является относительно новым.

Кроме того, благодаря новым проектам и тенденциям, таким как NFTs, DeFi, IDOs и другие, планы находятся на пути к тому, чтобы сделать их долгосрочными и внедрить в современный экономический мир. Однако проблема все еще остается в том, что остро не хватает страховки, защиты или даже опыта для создания новой финансовой парадигмы.

Именно здесь на помощь приходят специалисты по традиционным финансам. С их пониманием и опытом концепций, которые применялись к десятилетиями существовавшим институтам, криптовалюта обязательно будет процветать. Думайте о криптовалюте как о молодом студенте, которому нужно учиться у мастера — традиционных финансов.

Фактически, Джек Тао, генеральный директор Phemex, платформы для торговли криптовалютными деривативами, признавая необходимость лучших решений, заявил следующее: «Имея более чем десятилетний опыт работы в Morgan Stanley, я видел, на что способны централизованные финансовые институты, чтобы защитить себя, и был разочарован, увидев ту же тактику в экосистеме, которая должна была воплощать принципы распределенного контроля и равенства».

«Мы основали Phemex, потому что инвесторы заслуживают лучшего. Криптовалютная индустрия небольшая, но бурно развивающаяся, и мы хотим стимулировать изменения в сторону лучшей денежной системы».

Кроме того, нельзя отрицать, что традиционные финансы обладают знаниями для решения некоторых из самых больших проблем в криптовалютной индустрии. Например, обычный криптоинвестор может не заметить бреши в броне криптовалюты, но эксперты в секторе традиционных финансов могут заметить такие проблемы достаточно рано.

И наконец, хотя криптовалюты сейчас на пике популярности в финансовом мире, это не делает традиционные финансы бесполезными или устаревшими. На самом деле, традиционные финансы могут сыграть еще одну важную роль в развитии криптовалютной индустрии.