Сенатор Уоррен воспользовалась опасениями по поводу криптовалют и санкций с помощью нового законопроекта

Сенатор США Элизабет Уоррен готовит законопроект, направленный на борьбу с использованием криптовалют в качестве способа обхода экономических санкций.

Последний шаг Уоррен против криптовалют происходит одновременно с попыткой правительства США пресечь возможность использования Россией криптовалют для обхода множества экономических санкций, наложенных на страну.

Согласно сообщению NBC News, опубликованному во вторник, одно из положений нового законопроекта Уоррен о криптовалютах (пока еще в черновом варианте) потребует от местных криптовалютных бирж предоставлять в Министерство финансов «подробные записи» о личности клиентов и переводах на частные криптокошельки.

Он также направлен на то, чтобы «заставить компании выбирать между ведением бизнеса в США или с людьми и организациями, находящимися под санкциями, угрожая вторичными санкциями в отношении иностранных криптовалютных бирж».

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) также работает над разработкой аналогичных требований на основе законопроекта Уоррена, сообщает NBC.

Заместитель министра цифровой трансформации Украины Алекс Борняков в течение последней недели призывал криптовалютные биржи запретить доступ российских пользователей. Однако ведущие криптовалютные биржи, такие как Binance, Coinbase и Kraken, заявили, что не будут вводить полный запрет, но подчеркнули свою приверженность соблюдению санкций США.

Сенатор Уоррен уже давно скептически относится к этому сектору. Только в 2021 году она назвала DeFi «самой опасной» частью криптовалют, представила законопроект об изучении роли криптовалют в программах выкупа и на слушаниях в комитете обрушилась на сеть Ethereum за высокие комиссии. Поэтому для отраслевых наблюдателей нет ничего удивительного в том, что она воспользовалась этой возможностью, чтобы добиться ужесточения регулирования.

Уоррен, которая была среди группы сенаторов, направивших на прошлой неделе письмо министру финансов Джанет Йеллен по этому вопросу, отметила сегодня в Твиттере, что ее законопроект «гарантирует, что криптовалюты не будут использоваться Путиным и его приближенными для подрыва наших экономических санкций».

Скоро я буду говорить с @Mitchellreports на @MSNBC о моем новом законопроекте, который гарантирует, что криптовалюта не будет использоваться Путиным и его приближенными для подрыва наших экономических санкций. Надеюсь, вы прислушаетесь!

— Элизабет Уоррен (@SenWarren) 8 марта 2022 г.

Хотя идея о том, что Россия использует криптовалюты для обхода санкций, привлекает внимание, такие эксперты, как Джейк Червинский, глава отдела политики в криптовалютной ассоциации Blockchain Association, утверждают, что страна «не может и не будет использовать криптовалюты для обхода санкций».

Червинский ссылался на то, что масштаб денежных потребностей российского государства превышает возможности криптовалютных рынков, что санкции запрещают американским предприятиям и гражданам совершать сделки с Россией независимо от используемого способа оплаты, а также на отсутствие российской криптоинфраструктуры для поддержки спроса. Однако его аргументы не затрагивают вопрос о том, что отдельные россияне используют криптовалюты для обхода санкций.

Регуляторный шаг Уоррена прозвучал всего через неделю после того, как председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл и группа из Палаты представителей призвали Конгресс принять меры в отношении криптовалют в связи с Россией.

Пауэлл заявил, что ситуация с Россией подчеркивает необходимость введения надежной нормативной базы в этом секторе, «чтобы предотвратить использование этих криптовалют без обеспечения в качестве средства финансирования терроризма и просто общего преступного поведения, уклонения от уплаты налогов и тому подобного».

Ранее на этой неделе FinCEN разослал предупреждение для «всех финансовых учреждений быть бдительными в отношении» усилий России по уклонению от санкций США, а также описал ряд «красных флажков» для выявления любой деятельности по уклонению.

Среди перечисленных способов — использование корпоративных структур для сокрытия владения активами и источников средств, подставных компаний для осуществления международных электронных переводов, использование третьих лиц для сокрытия личности и вновь открываемых счетов для отправки или получения средств из санкционного учреждения. В предупреждении FinCEN говорится:

«Очень важно, чтобы все финансовые учреждения, включая те, которы
е имеют возможность наблюдать за потоками CVC, такие как обменники и администраторы CVC […] выявляли и быстро сообщали о подозрительной деятельности, связанной с потенциальным уклонением от санкций, и проводили надлежащую проверку клиентов на основе оценки риска или, если требуется, усиленную проверку».