Сьюз Орман говорит, что это единственный класс активов, который в прошлом опережал инфляцию — не отказывайтесь от него.
Поскольку инфляция в октябре подскочила на 6,2% — самый большой скачок за более чем 30 лет — американцы готовятся к тому, что их покупательная способность может получить новый удар.
Но независимо от того, выходит ли инфляция из спячки или мы движемся к медвежьему рынку, Сьюз Орман, эксперт по личным финансам, говорит, что в долгосрочной перспективе вам все равно следует опираться на акции.
«В долгосрочной перспективе акции приносят наибольший доход после учета инфляции», — написал Орман в своем блоге летом прошлого года. «Облигации и наличные деньги с трудом поспевают за инфляцией; только акции имеют послужной список, позволяющий им зарабатывать больше инфляции».
Советы Орман здравы. Но некоторые области фондового рынка работают лучше других в периоды высокой инфляции.
Независимо от того, хотите ли вы инвестировать тысячи долларов или только свою «мелочь» от повседневных покупок, следующие три сектора могут дать вам дополнительный импульс в течение следующих нескольких лет.
В своем блоге Орман пишет, что инвесторы должны быть готовы к тому, что акции могут пройти через периоды падения их стоимости.
Но это также дает шанс урвать больше первоклассных акций по бросовым ценам. Когда произойдет следующий откат (а он произойдет), есть одно место, на которое инвесторы, возможно, захотят обратить внимание в первую очередь: банки.
В отличие от подавляющего большинства других отраслей, банки получают хорошие результаты при ужесточении ФРС, поскольку они чувствительны к активам. Когда процентные ставки растут, банковские активы, такие как облигации и кредиты, обычно поднимаются выше, чем их обязательства, такие как депозиты.
Рост ставок также означает, что банки могут получить более широкий спред между тем, что они выплачивают в виде процентов по сберегательным счетам, и тем, что они получают от казначейских облигаций.
Еще одна замечательная особенность покупки акций банка заключается в том, что это все равно что ловить рыбу в бочке.
Просто выберите два или три крупнейших банка страны, таких как Bank of America, Citigroup и Wells Fargo, и у вас будет все необходимое для позитивного воздействия растущих процентных ставок.
Даже когда люди сокращают свои бюджеты, чтобы компенсировать рост цен, мы знаем, что страховые взносы по автострахованию и страхованию жизни будут продолжать поступать, несмотря ни на что.
Это означает, что, хотя страхование, возможно, не самая захватывающая отрасль, это оборонительный бизнес, который может обеспечить достаточную защиту портфеля. Это особенно актуально потому, что страховщики обычно получают более высокую прибыль на свои «плавающие» средства, когда процентные ставки растут.
Кроме того, страховщики часто выплачивают своим акционерам дивиденды, что означает, что несколько раз в год вы можете рассчитывать на небольшие дополнительные деньги.
Для тех, кто заинтересован в инвестировании в страхование, Chubb, Allstate и MetLife являются одними из крупных, голубых фишек в отрасли.
Когда речь идет об инвестициях в драгоценные металлы, эти акции могут быть на вес золота.
Золото и серебро долгое время считались активами-убежищами, то есть, когда все остальное терпит крах, их стоимость не портится.
Вы всегда можете купить слиток драгоценного металла или монеты, но акции горнодобывающих компаний и ETF позволяют инвестировать в пространство по низкой цене и без необходимости искать хранилище.
Более того, крупные диверсифицированные горнодобывающие компании, такие как Rio Tinto и Freeport-McMoRan, также занимаются добычей таких металлов, как медь, которая в настоящее время испытывает бурный спрос в связи с ее ролью в производстве электромобилей.
Исторически сложилось так, что лучше всего зарабатывать на металлах, когда инфляция продолжает расти — как сейчас.
Конечно, совет Орман упускает из виду несколько привлекательных вариантов инвестирования за пределами фондового рынка.
Например, сельскохозяйственные угодья. Как это ни старомодно, но сельское хозяйство исторически обеспечивает более высокую доходность с учетом риска, чем фондовый рынок и даже недвижимость.
Это делает его одним из лучших активов для дальновидных инвесторов.
И в наши дни вам не придется выкупать старого Макдональда, чтобы получить свою долю прибыли. Новая платформа позволяет инвестировать в сельскохозяйственные угодья, приобретая долю в выбранной вами ферме.
Вскоре вы будете сеять овес для своего собственного урожая — без необходимости трудиться от рассвета до заката.
Данная статья содержит только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.