Случаи мошенничества в Калифорнии подчеркивают необходимость нормативного регулирования криптовалют

В прошлом месяце Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) объявил о выдаче предписаний о запрете и воздержании 11 организациям за нарушение калифорнийского законодательства о ценных бумагах. Некоторые из них включали обвинения в том, что они предлагали неквалифицированные ценные бумаги, а также в существенных искажениях и упущениях для инвесторов.

Эти нарушения должны напомнить нам о том, что, хотя криптовалюты являются уникальной и захватывающей отраслью для широкой общественности, эта область все еще изобилует потенциалом для плохих игроков и мошенничества. На сегодняшний день государственное регулирование криптовалют в лучшем случае минимально, и в нем явно не хватает действий. Независимо от того, являетесь ли вы профессиональным инвестором с полной занятостью или просто случайным поклонником, который хочет принять участие, вы должны быть абсолютно уверены в том, во что вы ввязываетесь, прежде чем участвовать в любой криптовалютной возможности.

В Калифорнии рассматривался вопрос о создании процесса регистрации криптовалют для тех, кто хочет вести бизнес в штате. На предложенную систему губернатор штата Гэвин Ньюсом наложил вето, поскольку ресурсы, необходимые для создания и обеспечения соблюдения такой системы, будут непомерно велики для штата. Хотя подобная инфраструктура соответствия пока не используется, она указывает на опасения, которые испытывают регулирующие органы в связи с криптоиндустрией.

По всей видимости, существует закономерность, что новые отрасли, особенно те, которые привлекают такое большое международное внимание, как криптоиндустрия, особенно подвержены мошенничеству. Чтобы найти последний случай, когда Калифорнии пришлось иметь дело с мошенническими схемами такого масштаба, достаточно вспомнить легализацию каннабиса.

По-видимому, Калифорния, известная тем, что она является первопроходцем в области регулирования и соблюдения нормативных требований, неизбежно создаст некую специфическую для криптоиндустрии инфраструктуру соответствия во имя защиты потребителей. Если верить истории, как только Калифорния выпустит свою рамочную программу, другие штаты последуют за ней.

Представители федеральных властей и штатов пытались разработать законодательство для установления финансовых стандартов для криптовалют, но пока безуспешно. На федеральном уровне сенаторы Кори Букер, Джон Тун, Дебби Стабеноу и Джон Бузман стали соавторами законопроекта о наделении Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) правом выступать в качестве регулирующего органа для криптовалют, а сенаторы Кирстен Гиллибранд и Синтия Ламмис стали соавторами законопроекта о создании более четкого руководства по цифровым активам и виртуальным валютам. Законодатели даже обратились к таким технологическим светилам, как Марк Цукерберг, с просьбой высказаться по поводу криптомошенничества.

Источник: Chainalysis

Ни один из этих или других подобных законопроектов, ориентированных на криптовалюты, не будет принят в 2022 году, но такой уровень двухпартийного сотрудничества является беспрецедентным в последнее время. Это сотрудничество должно отражать просто огромный масштаб потребности в нормативно-правовой базе. Говоря иначе, демократы и республиканцы, говорящие друг с другом о чем угодно, должны остановить прессу, но тот факт, что они являются соавторами нескольких законопроектов, должен сказать нам, что существует монументальная потребность в руководстве.

Как следует подходить к инвестированию в криптовалюты, если правительство не собирается устанавливать контроль над криптовалютами? Есть несколько общих моментов, которые следует учитывать, если вам представится возможность инвестировать в криптовалюту.

Рассматривая любую возможность, проявите должную осмотрительность! Не верьте никому на слово без какой-либо существенной поддержки. Если криптовалюты не входят в сферу вашей компетенции, обратитесь к профессионалам, имеющим квалифицированный опыт. Обязательно используйте инструменты мониторинга криптовалют и анализа блокчейна, если это возможно, как часть процесса проверки.

Распространенной стратегией мошенников является оказание чрезмерного давления или искусственное установление сроков для потенциального закрытия сделки. Замедляйте процесс и используйте все время, необходимое для принятия инвестиционного решения.

Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так оно и есть. Как бы ни было переиграно это клише, оно действительно имеет смысл. Были случаи, когда схемы предлагали выплачивать первоначальные и текущие дивиденды всем новым инвесторам, которых они привели, а также выплачивать дополнительные дивиденды всем инвесторам, которых привели эти новые инвесторы. Если это похоже на финансовую пирамиду или схему многоуровневого маркетинга, то так оно и есть. Такие термины, как «Инвестиции без риска», также часто используются. В конечном итоге, если никто не знает, откуда исходит возможность, остерегайтесь.

Хотя криптовалюты могут быть интересной и захватывающей темой с множеством законных возможностей, есть и плохие игроки, которые воспользуются отсутствием государственного надзора и азартом чрезмерно увлеченных или недостаточно образованных инвесторов.

Зак Гордон — сертифицированный публичный бухгалтер (CPA) и вице-президент по учету криптовалют компании Propeller Industries, выполняющий функции дробного финансового директора и консультанта портфеля криптовалют и клиентов Web3. Он был включен в список Forty Under 40 CPA, входит в комитет по цифровым активам NYSSCPA и работает с криптовалютными клиентами в различных качествах с 2016 года.

Данная статья предназначена для общего ознакомления и не является и не должна восприниматься как юридическая или инвестиционная консультация.