Должен ли я подавать налоговую декларацию?
Для многих это может стать неожиданностью, но не всем нужно подавать федеральную налоговую декларацию. Налоговая служба (IRS) имеет пороговые уровни требований к налоговой декларации, как и налоговые скобки. Независимо от того, нужно ли вам подавать заявление, в первую очередь зависит от вашего уровня валового дохода и статуса в налоговом году. Однако имейте в виду, что даже если вы не обязаны подавать заявление из-за вашего валового дохода, вы все равно можете иметь право на возмещение.
Должен ли я подавать налоговую декларацию?
- Не все обязаны подавать федеральные налоги.
- Ваш налоговый статус и валовой доход являются основными факторами, определяющими, нужно ли вам подавать.
- Даже если вам не нужно подавать заявление, вы можете захотеть это сделать, потому что вы можете иметь право на возврат налога.
Федеральные требования к подаче документов
Статус и валовой доход будут основными факторами, определяющими, обязаны ли вы подавать федеральные налоги.IRS предъявляет следующие требования:
Примечания и обновления на будущие годы можно найти в Публикации 17 и Публикации 501 IRS.
Важно отметить, что65 лет — ключевой возраст для пожилых людей .Кроме того, любой состоящий в браке человек, подающий отдельно и зарабатывающий более 5 долларов, должен подать декларацию. В целом минимального возраста для подачи налоговой декларации не установлено, поэтому в налоговых декларациях в первую очередь указываются сведения о доходах и налоговом статусе.
Могут быть некоторые особые соображения для иждивенцев в возрасте до 19 лет или иждивенцев, которые учатся на дневном отделении в возрасте до 24 лет. IRS предоставляет следующие данные для иждивенцев, также из Публикаций 17 и 501:
Дополнительные сведения о иждивенцах также можно найти в Публикации 929 .
Краткая справка
Обратите внимание, что в свете зимних штормов, обрушившихся на Техас в феврале 2021 года, IRS перенесло крайний срок подачи налоговых деклараций физических лиц и предприятий для лиц, находящихся в штате, а также налоговых платежей с 15 апреля 2021 года на 15 июня 2021 года. .
Требования к государственной регистрации
Большинство штатов США также взимают налоги с доходов, поэтому также может быть важно знать налоговые требования вашего штата. Большинство штатов потребуют, чтобы вы подали налоговую декларацию штата, если вы подаете федеральную декларацию. Конкретные требования для каждого штата можно найти через TurboTax. Если вы получали доход от работы в штате, отличном от вашего основного места жительства, или если вы жили в нескольких штатах в течение налогового года, вам может потребоваться подать несколько отчетов штата.
Возврат
Многие податели налоговых деклараций, уровень дохода которых ниже установленного порога, могут получить возмещение при подаче налоговой декларации, что может сделать ее более выгодной.Возврат доступен для сотрудников W-2 и других лиц, у которых в течение года удерживали налог из своей зарплаты.Правительство также предлагает несколько налоговых льгот для лиц с низкими доходами, которые могут вернуть вам часть денег во время уплаты налогов.
Если налоги были удержаны из вашей заработной платы в течение года, а ваш валовой доход упал ниже налоговых порогов, вы можете иметь право на получение этих денег обратно. Как и для всех налогоплательщиков, знание льгот, на которые вы имеете право, также может помочь вам во время налогового сезона.
Заработали кредитного доход (EIC) является наиболее популярным налоговым кредитом для лиц с низким уровнем дохода. Для этого вам должно быть от 25 до 65 лет. EIC будет варьироваться в зависимости от вашего дохода, налогового статуса и иждивенцев, при этом большее количество иждивенцев предоставит вам более высокий кредит.
Для отдельных регистраторов, не имеющихдетей, максимальный размеркредита составляет $ 538 за 2020 г., поднявшись до $ 543 в 2021 году для файлеры с тремя и более детьми, максимальный размеркредита составляет $ 6660 к 2020 году, поднявшись до $ 6728 в 2021 году5
Краткая справка
Обратите внимание, что на 2021 годЗакон об американском плане спасения 2021 года расширяет право на получение помощи бездетным семьям.Закон отменяет верхний предел (ранее 65 лет) и понижает нижний предел с 25 до 19 лет.Кроме того, Американский план спасения также увеличивает максимальный кредит для бездетных домохозяйств с 543 долларов на 2021 год до 1502 долларов.
Некоторые другие преимущества, которые следует учитывать людям с низким доходом, включают:
- Налоговая скидка на ребенка
- Накопительный кредит (пенсионное инвестирование)
- Налоговый кредит по уходу за детьми и иждивенцами
- Премиальный кредит (в соответствии с Законом о доступном медицинском обслуживании)
- American Opportunity Credit (высшее образование)
- Кредит на обучение в течение всей жизни (высшее образование)89
Краткая справка
Если вы обязаны подавать федеральные налоги, но не можете этого сделать, вы можете оказаться на крючке некоторых дорогостоящих штрафов.
Штрафы для лиц, не подающих документы
Если ваш доход превышает указанные пороговые значения, ожидается, что вы подадите и заплатите необходимые налоги в правительство.Если у вас есть существенные налоговые обязательства и вы не подаете заявление, IRS может связаться с вами.Как правило, IRS предоставляет четкое уведомление о ваших обязательствах, и за все неуплаченные налоги начисляются штрафы.Вот как они рассчитываются:
- Штраф в размере 5% от неуплаченного налога
- Уменьшается штрафом за «неуплату» за любой месяц, в котором применяются оба штрафа.
- Взимается ежемесячно, возврат задерживается, до пяти месяцев
- Если возврат осуществляется с опозданием более чем на 60 дней, минимальный штраф за просрочку подачи составляет 100% от суммы неуплаченных налогов или 330 долларов США (в зависимости от того, что меньше).
Прочие соображения
В некоторых случаях могут возникнуть дополнительные соображения при подаче ежегодной налоговой отчетности. Ниже приведены некоторые сценарии, при которых может потребоваться подача налоговой декларации, даже если вы находитесь ниже порогового значения.
- Вы являетесь самозанятыми людьми с более чем $ 400 в доходах от самостоятельной занятости втечение года
- Вы должны уплатить акцизный налог (то есть штраф) на активы пенсионного плана, например, за невыполнение требуемого минимального распределения
- Вы должны заплатить налог на социальное обеспечение и медицинскую помощь за чаевые, о которых не сообщили своему работодателю
Зная свои налоговые обязательства
Понимание годовых пороговых значений IRS является основным фактором при определении того, должны ли вы подавать налоговую декларацию каждый год. У большинства людей из года в год будут действовать аналогичные налоговые сценарии, что может быть полезно для понимания и понимания ваших налоговых обязательств.
Однако у некоторых людей из года в год могут происходить резкие изменения в результате падения доходов в результате потери работы, брака, появления новых детей или даже скачка доходов при выходе за рамки зависимости или высшего образования. IRS предоставляет подробную информацию каждый год для каждого сценария, поэтому важно всегда быть в курсе требований, относящихся к вашей личной ситуации. Вы всегда должны вести учет своих доходов на срок до шести лет.