3 товара для инвестирования
Любой сообразительный инвестор знает, что нельзя класть все яйца в одну корзину. Несмотря на то, что это может не полностью снизить риски, диверсификация вашего инвестиционного портфеля может помочь вам достичь ваших инвестиционных целей за счет максимизации прибыли.
Вы можете выбирать из множества различных инвестиционных инструментов, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, фьючерсы и валюты. Их можно разбить еще дальше, сгруппировав активы с общими характеристиками: акции с высокой капитализацией, финансовые активы и государственные облигации — лишь несколько примеров.
И не забывайте о товарах. Это базовые товары, которые можно трансформировать в другие товары и услуги. Есть ряд различных товарных инвестиций как для новичков, так и для опытных трейдеров. Но прежде чем вы решите совершить скачок, вот несколько важных вещей, которые вам нужно знать об инвестировании в сырьевые товары, в том числе лучшие, которые следует учитывать.
Ключевые выводы
- Инвестиции в сырьевые товары могут обеспечить инвесторам диверсификацию, защиту от инфляции и избыточную положительную прибыль.
- Инвесторы могут испытывать нестабильность, когда их инвестиции отслеживают один товар или один сектор экономики.
- Предложение, спрос и геополитика влияют на цены на сырьевые товары.
- Инвесторы могут торговать товарными фьючерсами, акциями, ETF или паевыми фондами, или они могут владеть физическими товарами, такими как золотые слитки.
- Три наиболее часто торгуемых товара включают нефть, золото и цветные металлы.
Что такое товарные инвестиции?
Торговля товарами началась веками, еще до того, как обменялись акциями и облигациями. Это был очень важный бизнес, объединяющий разные культуры и людей. Сырьевые товары — от пряностей и шелка в первые дни до бирж, на которых сейчас торгуют этими активами, — все еще остаются популярным инвестиционным инструментом.
Инвесторы, надеющиеся выйти на товарный рынок, могут сделать это несколькими способами. Инвесторы, жаждущие товаров, могут рассмотреть возможность инвестирования напрямую в физические товары или косвенно, приобретая акции сырьевых компаний, паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF).
Преимущества
Одним из самых больших преимуществ инвестирования в сырьевые товары является тот факт, что они, как правило, защищают инвесторов от воздействия инфляции. Как правило, спрос на сырьевые товары обычно высок в периоды высокой инфляции, что приводит к росту цен. Это также хорошая ставка против доллара США; поэтому, когда доллар падает, цены на сырьевые товары растут.
Помимо преимуществ диверсификации, инвестирование в сырьевые товары дает возможность максимизировать прибыль. Хотя цены на сырьевые товары подвержены колебаниям на рынке из-за обменных курсов, процентных ставок и мировой экономики, мировой спрос остается высоким. Это в целом положительно сказывается на акциях компаний, которые занимаются исключительно сырьевыми товарами, что может привести к положительной прибыли для инвесторов.
Уникальные риски
Следует иметь в виду, что сырьевые товары, как правило, гораздо более волатильны, чем другие виды инвестиций, особенно фонды, которые отслеживают один товар или определенный сектор экономики.
Краткий обзор
Фьючерсы строго регулируются Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
Инвесторы, торгующие фьючерсами, должны помнить, что это связано со спекуляциями. Фьючерсные контракты включают отслеживание базового товара или индекса. Это может повлиять на выполнение контракта и, таким образом, дать инвестору отрицательную (или положительную) разницу. Фьючерсы также имеют свой собственный набор уникальных рисков, которыми необходимо управлять независимо от базового товара.
Плюсы
-
Защитить от инфляции
-
Диверсифицируйте портфель
-
Хеджирование от падения базовой валюты
-
Помогите хеджировать ценовой риск
Минусы
-
Повышенная волатильность по сравнению с другими инвестициями
-
Маржинальная торговля товарами, потенциально приводящая к значительным убыткам
-
Спекулятивный характер торговли с неопределенностью результата
Сырая нефть
Как отмечалось выше, есть много разных способов инвестирования в сырьевые товары. Если вы имеете в виду сырую нефть, это поможет узнать, что влияет на цены и как вы можете инвестировать в этот товар.
После добычи сырая нефть перерабатывается в множество различных продуктов, включая бензин, который мы используем в качестве топлива для наших автомобилей. Но это не только газ. Продукты, изготовленные из нефти, включают пластмассы, лекарства, линолеум, черепицу, чернила, косметику, синтетические волокна, растворители, удобрения, асфальт и тысячи других.
Но что влияет на цены? Сырая нефть обычно реагирует на законы спроса и предложения. Чем выше спрос, тем меньше предложение. Когда это происходит, цены имеют тенденцию расти. Когда спрос падает, поставки довольно стабильны, что приводит к падению цен. Например, когда газ пользуется большим спросом — скажем, в летний сезон — цена на насосах повышается, что приводит к повышению цен на сырую нефть.
Точно так же спрос со стороны развивающихся стран, таких как Китай и Индия, экономика которых все еще растет, также приводит к росту цен. Геополитика также оказывает большое влияние на цену сырой нефти. Напряженность на Ближнем Востоке, где добывается большая часть нефти в мире, может привести к резкому росту цен на нефть.
Как инвестировать в сырую нефть
Инвестировать в физическую сырую нефть не так просто, как в другие сырьевые товары; нельзя просто купить баррель нефти. Как инвестор, вы можете рассмотреть фьючерсы; самый прямой метод прямого владения товаром. Но фьючерсы могут быть очень волатильными и требовать значительного капитала. К тому же они требуют больших знаний, так что это не совсем хороший вариант для начинающих инвесторов.
Инвесторы могут рассмотреть возможность покупки акций нефтяных компаний, паевых инвестиционных фондов сырой нефти или даже ETF. Эти автомобили торгуются на биржах, как акции, поэтому их легко найти. Нефтяной фонд США — один из примеров. Он отслеживает движение легкой сладкой сырой нефти West Texas Intermediate.
Другие варианты включают покупку акций паевых инвестиционных фондов или ETF энергетического сектора, которые напрямую инвестируют в акции нефтяных компаний. Эти варианты, как правило, сопряжены с меньшими рисками, поскольку они предлагают более разнообразные предложения.
Золото
Рынок золота может похвастаться разнообразием и ростом. Он используется в ювелирных изделиях, технологиях, центральными банками и инвесторами, давая начало его рынку в разное время в мировой экономике. Драгоценный металл традиционно безопасные инвестиции и хеджирование против инфляции. Когда доллар США падает, можно держать пари, что цены на золото вырастут.
Как и в случае с сырой нефтью, когда растет спрос, то же самое происходит с ценой на золото. Кроме того, на цены влияет то, что центральные банки — держатели золота — решают диверсифицировать свои денежные резервы, покупая больше золота.
Как инвестировать в золото
В отличие от сырой нефти, инвесторы могут владеть физическим товаром. Инвесторы, которые хотят держать физический товар, могут сделать это, купив золотые слитки или монеты. Но это означает, что нужно платить за место для его хранения, например, за сейф или хранилище.
Другой вариант, как и с нефтью, — заключить фьючерсный контракт. Контракты требуют от инвесторов внесения начальной маржи. Но опять же, такие инвестиции сопряжены с риском. Если цена вырастет, инвесторы получат прибыль. Однако, если цена упадет, инвестор может потерять свои деньги.
Акций и ETF, а также опционов паевых инвестиционных фондов предостаточно. С золотыми запасами инвесторы не ограничиваются только производителями, но и компаниями, занимающимися разведкой и добычей полезных ископаемых. Как обычно, инвесторам рекомендуется сделать домашнюю работу и посмотреть, каковы операционные риски для каждой компании.
Золотые ETF, с другой стороны, обеспечивают доступ к драгоценному металлу, отслеживая его цену. Например, ETF SPDR Gold Share дает инвесторам доступ к слиткам без необходимости владения ими.
Базовые металлы
Цветные металлы — это обычные металлы, используемые в коммерческих и промышленных приложениях, таких как строительство и производство. Хорошими примерами являются алюминий, цинк и медь. Они относительно недороги, а запасы в целом стабильны, потому что их можно найти по всему миру. Но поскольку их много, цены на них, как правило, намного ниже, чем на драгоценные металлы. Однако расширение применения цветных металлов в сочетании с ростом мирового спроса — особенно со стороны Китая и других развивающихся стран — продолжает оказывать положительное влияние на цены.
Как инвестировать в базовые металлы
Сохранение алюминия, цинка и меди не обязательно будет очень плодотворным. Из-за их цен инвесторам придется держать большие объемы этих товаров, чтобы получить прибыль. Вместо этого, владение акциями компаний цветных металлов, таких как алюминиевая компания Alcoa или сталелитейная компания, такая как US Steel, — отличный способ встать на ноги. Кроме того, наличие ETF, таких как SPDR Meta (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации)ls & Mining ETF, обеспечивает доступ к компаниям, работающим в металлургической и горнодобывающей отраслях.
Часто задаваемые вопросы о том, как покупать товары
Как лучше всего инвестировать в сырьевые товары?
Лучший способ инвестировать в сырьевые товары — это фонды, торгуемые на товарных биржах (ETF). ETF упрощают торговлю, поскольку они покупаются как акции, обеспечивают диверсификацию, не торгуются с маржой, как фьючерсы, и обычно имеют низкие коэффициенты расходов.
Когда следует покупать товары?
Не существует определенного времени, когда лучше всего покупать товары. Сырьевые товары — это защита от инфляции, поэтому покупка до периодов высокой инфляции является хорошей инвестиционной стратегией. Однако может быть сложно предсказать, когда произойдет инфляция, и в большинстве развитых стран больше нет высоких уровней инфляции.
Товар следует рассматривать как любую другую инвестицию, принимая во внимание временной горизонт инвестора и профиль риска. Покупка товара, когда он продается по низкой цене и его перспективы на будущее кажутся хорошими, основываясь на фундаментальных принципах, — это всегда хорошее время для покупки в долгосрочной перспективе.
Как я могу купить нефть?
Физическое лицо может покупать нефтяные товары, купив нефтяной товарный ETF, купив акции нефтяных компаний или купив нефтяные фьючерсы через брокерский счет.
Являются ли сырьевые товары хорошей инвестицией?
Как и любое вложение, сырье может быть хорошим вложением, но сопряжено с риском. Инвестору необходимо понимать рынки товаров, которыми он хочет торговать, например, тот факт, что цены на нефть могут колебаться в зависимости от политического климата на Ближнем Востоке.
Тип инвестиций также имеет значение; ETFs обеспечивают большую диверсификацию и меньшие риски там, где фьючерсы более спекулятивны, а риски выше из-за маржинальных требований.
При этом сырьевые товары могут быть защитой от инфляции, а золото, в частности, может быть защитой от рыночного спада.
Как мне начать торговлю сырьевыми товарами?
Вы можете начать торговать сырьевыми товарами, открыв брокерский счет и купив акции сырьевой компании по вашему выбору или товарного ETF после того, как вы проведете свое исследование и определите конкретные инвестиции, которые вам подходят.
Суть
Сырьевые товары сопряжены со своими собственными рисками, как и любые инвестиции, но могут быть хорошим способом диверсифицировать ваш портфель, если вы понимаете различные аспекты товара, в который выбираете инвестировать.
В дополнение к упомянутым выше товарам следует учитывать и другие драгоценные металлы — платину, палладий, серебро, литий, хлопок и пищевые продукты, такие как кофе, кукуруза, овес, пшеница, соевые бобы и сахар. Но, как и в случае со всеми инвестиционными решениями, проведите собственное исследование или проконсультируйтесь с опытным брокером.