4 лучших паевых инвестиционных фонда с консервативным размещением

Паевые инвестиционные фонды с распределением активов приобрели популярность среди инвесторов, поскольку эти объединенные инвестиции предлагают простой способ доступа к нескольким классам активов в рамках единого, профессионально управляемого фонда. Существует широкий спектр фондов распределения активов, от ультраконсервативных до очень агрессивных, и каждый из них может использоваться в качестве единого холдинга или частичного распределения для индивидуальных инвесторов. Фонды консервативного размещения состоят из долевых и долговых ценных бумаг, а также денежных средств и их эквивалентов, с акцентом на сохранение основного капитала за счет более крупных долговых и денежных вложений. Инвесторы, обеспокоенные волатильностью рынка, или те, кто хочет получать доход от всех или части своих портфелей, могут с легкостью использовать консервативные фонды распределения для достижения инвестиционных целей.

Хотя паевые инвестиционные фонды с консервативным распределением ресурсов предлагают передышку от резких колебаний в инвестициях с большим объемом капитала, они подходят не каждому инвестору. Они имеют более высокую концентрацию совокупных активов в облигациях и денежных средствах, что уменьшает возможность для инвесторов добиться прироста капитала в долгосрочной перспективе. Кроме того, некоторым запасам облигаций и денежным вложениям трудно успевать за растущими темпами инфляции, в результате чего доходность средств консервативного размещения временами минимальна.

Однако инвесторы, заинтересованные в поддержании основного баланса инвестиционного портфеля с потенциалом получения дохода в виде дивидендов и процентов, могут счесть фонды консервативного распределения наиболее подходящими в качестве части или единого холдинга в инвестиционном портфеле. Ряд фондов консервативного распределения активов доступен инвесторам через известных поставщиков паевых инвестиционных фондов, включая Vanguard, American Funds, T. Rowe Price и Thrivent, фонды которых представлены здесь. Вся информация актуальна по состоянию на 4 октября 2018 г.

Сбалансированный налоговый фонд Vanguard (VTMFX)

Сбалансированный налоговый фонд Vanguard — это паевой инвестиционный фонд с консервативным распределением, доступный инвесторам через Vanguard Group. Основанный в 1994 году, этот паевой инвестиционный фонд стремится предоставить инвесторам эффективную с точки зрения налогообложения прибыль, полученную за счет не облагаемого федеральным налогом дохода, долгосрочного прироста капитала и текущего налогооблагаемого дохода в умеренной сумме. Как правило, активы фонда в размере 4,50 миллиарда долларов инвестируются поровну между сегментами фондового рынка США со средней и большой капитализацией и муниципальными облигациями, не облагаемыми федеральными налогами. Как минимум 75% всех муниципальных холдингов имеют рейтинг в одной из трех основных категорий кредитного рейтинга, а оставшаяся часть инвестируется в обыкновенные акции.

По данным Vanguard, взаимный фонд достиг средней годовой доходности 7,60% с момента создания, а его коэффициент расходов 0,09% на 89% ниже, чем в среднем у аналогичных фондов консервативного размещения. От инвесторов требуются минимальные начальные вложения в размере 10 000 долларов США. Крупнейшие холдинги фонда включают Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) и Alphabet Inc. ( GOOGL ).

Американский фонд налоговых льготных доходов (TAIAX)

Фонд с улучшенным доходом от налогов American Funds предлагается инвесторам через семейство паевых инвестиционных фондов American Funds и был создан в 2012 году. Этот фонд консервативного распределения направлен на то, чтобы помочь инвесторам увеличить свои активы, а также получить некоторую не облагаемую налогом прибыль. Структура инвестиций паевого инвестиционного фонда состоит из нескольких предложений американских фондов с различными комбинациями и весами, большинство из которых стремятся получить доход от своих основных инвестиций. Управляющие фондами American Funds Tax-Advantaged Income Fund сосредотачивают выбор инвестиций на акциях, выплачивающих дивиденды, включая фонды роста и дохода, фонды дохода от акций, сбалансированные фонды и фонды облигаций.

С момента создания паевой инвестиционный фонд принес 7,9% среднегодовой прибыли, а коэффициент расходов — 0,75%. Фонду требуются начальные вложения в размере 250 долларов. Крупнейшие холдинги взаимного фонда включают Фонд американских облигаций, освобожденных от налогов, фонд американских муниципальных облигаций с высоким доходом, Фонд роста и доходов Capital World и Вашингтонский фонд взаимных инвесторов.

Фонд личного стратегического дохода Т. Роу Прайс (PRSIX)

Фонд личного стратегического дохода Т. Роу Прайса был основан в 1994 году. Команда управления фондом стремится обеспечить инвесторам наивысший общий доход с течением времени, уделяя особое внимание выбору инвестиций в первую очередь на доход и во вторую очередь на рост капитала. Примерно 40% активов фонда в размере 2,27 миллиарда долларов инвестировано в акции, а оставшаяся часть распределена между облигациями, ценными бумагами денежного рынка и наличными деньгами. В некоторых случаях фонд может корректировать вес определенного класса активов в зависимости от текущих рыночных условий или прогнозов.

С момента создания Фонд личного стратегического дохода Т. Роу Прайс достиг среднегодовой доходности 7,50%, а коэффициент расходов — 0,60%. Для фонда требуются минимальные первоначальные вложения в размере 2500 долларов США. Ведущие компании, входящие в холдинги фонда, включают Alphabet, Amazon.com и Boeing Co. ( BA ).

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund — это паевой инвестиционный фонд с консервативным размещением, созданный в 1997 году и предоставленный инвесторам через инвестиционную группу Thrivent. Паевой инвестиционный фонд стремится обеспечивать инвесторов доходом, сохраняя при этом прирост капитала в долгосрочной перспективе. Активы фонда в размере 901,10 млн долларов инвестируются в комбинацию долевых и долговых ценных бумаг, при этом часть капитала сосредоточена в обыкновенных акциях, привилегированных акциях и конвертируемых акциях. Долговые ценные бумаги, хранящиеся в фонде, могут иметь любое кредитное качество и любой срок погашения и могут включать облигации с высоким риском, векселя, долговые обязательства или другие долговые обязательства. Управляющие фондами могут также инвестировать в альтернативные биржевые фонды по своему усмотрению.

С момента своего создания фонд Thrivent Diversified Income Plus Fund обеспечил среднегодовую 10-летнюю доходность 6,93% и коэффициент расходов 0,78%. Для фонда требуются минимальные первоначальные вложения в размере 2000 долларов США. Крупнейшие холдинги взаимного фонда включают Обычный 30-летний транзитный фонд Федеральной национальной ипотечной ассоциации и Фонд долгового финансирования развивающихся рынков Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.