Как выбрать лучшие дивидендные акции
Дивидендное инвестирование — это проверенный и проверенный метод накопления богатства, который обеспечивает защиту от инфляции в отличие от облигаций. Но найти первоклассные компании, выплачивающие дивиденды, может быть непросто. В этой статье подчеркиваются главные факторы, на которые следует обратить внимание инвесторам в поисках достойных дивидендных акций.
Ключевые выводы
- Дивидендное инвестирование — это надежный метод накопления богатства, которого нет в облигациях с защитой от инфляции.
- Инвесторам дивидендов следует искать компании с долгосрочной прибыльностью и ожиданием роста прибыли от 5% до 15%.
- Компании должны иметь возможность генерировать денежный поток, необходимый для поддержки своих программ выплаты дивидендов.
- Инвесторам следует избегать компаний с соотношением долга к собственному капиталу выше 2,00.
- Помимо изучения основ конкретной компании, инвесторы также должны изучать более широкие отраслевые тенденции, чтобы убедиться, что выбранные ими компании способны процветать.
Сильные денежные средства, низкие ожидания прибыли
При проверке компаний, выплачивающих дивиденды, ключевым фактором является долгосрочная прибыльность. Хотя в любой компании время от времени может быть прибыльный квартал, только те, которые демонстрируют стабильный рост на ежегодной основе, должны сокращаться. В частности, инвесторам следует искать компании, чьи долгосрочные ожидания роста прибыли составляют от 5% до 15%. Но будьте осторожны: компании, рост которых превышает 15%, как правило, испытывают разочарование в доходах, что почти всегда снижает стоимость акций.
Затем инвесторы должны стремиться найти компании со здоровым генерированием денежных потоков, которые необходимы для выплаты этих дивидендов.
Наконец, минимальный пятилетний послужной список сильных дивидендных выплат сигнализирует о продолжении даты выплаты дивидендов.
Держитесь подальше от долгов
Инвесторам следует избегать компаний, выплачивающих дивиденды, которые обременены чрезмерными долгами. Проще говоря: компании с долгом склонны направлять свои средства на его выплату, а не вкладывать этот капитал в свои программы выплаты дивидендов. По этой причине крайне важно, чтобы инвесторы изучали отношение долга к собственному капиталу компании. Если эта цифра находится к северу от 2,00, двигайтесь дальше.
Проверить отраслевые тенденции
Хотя изучение показателей компании является ключевым моментом, не менее важно взглянуть на более широкий сектор, чтобы сформировать более целостный прогноз будущих результатов. Показательный пример: нефтяная компания может процветать, но падение цен на нефть, вероятно, приведет к резкому росту спроса при одновременном сокращении предложения. Это может привести к снижению курса акций и уменьшению выплаты дивидендов.
В качестве другого примера обратите внимание на стареющее население бэби-бумеров, которое в ближайшие несколько десятилетий неизбежно приведет к резкому росту спроса на медицинские услуги. Хотя это не гарантирует эффективность работы какого-либо отдельного поставщика медицинских услуг, в целом акции медицинских учреждений достаточно устойчивы, чтобы выдержать более широкие рыночные спады. Это открывает путь к стабильному увеличению дивидендов в будущем.
Помните о том, что поведение сектора может со временем измениться. Например, хотя инвестирование в индустрию безалкогольных напитков исторически было беспроигрышным вариантом, потребители все больше заботятся о своем здоровье. Следовательно, большинство крупных производителей напитков переходят на более здоровые / альтернативные напитки. Но этот сдвиг потребует времени. Инвесторы должны осознать это, прежде чем вкладывать свои кровно заработанные деньги в названия компаний по производству напитков.
Суть
Если вы планируете инвестировать в дивидендные акции, ищите компании, которые могут похвастаться долгосрочным ожидаемым ростом прибыли от 5% до 15%, сильными денежными потоками, низким соотношением долга к собственному капиталу и производственной мощью.