5 лучших зарегистрированных инвестиционных консалтинговых компаний (RIA)

Зарегистрированные консультационные фирмы по инвестициям (RIA) могут предоставлять клиентам действительно беспристрастные услуги по управлению активами и финансовому планированию.Это связано с тем, что они не связаны с какими-либо сторонними поставщиками, такими как банки, брокеры-дилеры, страховые компании или другие организации, которые могут исказить их объективный подход, предлагая им компенсацию за продажу своих продуктов или услуг.

Согласно данным, варьирующимся от активов под управлением до размера и опыта их пулов консультантов,  журналBarron’s оценил их как одни из лучших RIA-фирм в США на 2019 год2.

1. Edelman Financial Engines

Компания Edelman Financial Engines, расположенная в Саннивейл, Калифорния, занимает первое место. 1 в списке Бэррона. Эта фирма имеет активы под управлением (AUM) на сумму более 200 миллиардов долларов и предоставляет инвестиционные услуги, управление портфелем и обучение по личным финансам.

В компании работает 320 консультантов, которые обслуживают 1,28 миллиона клиентов.  Его основатель, Рик Эдельман, трижды был названBarron’s ведущим независимым финансовым консультантом.  Инвестиционный подход фирмы основан на академических исследованиях и поведенческом финансировании.

2. Творческое планирование

Компания Creative Planning из Оверленд-Парка, штат Канзас, заняла второе местов спискеБэррона.Компания предлагает различные услуги, включая управление частным капиталом, финансовое планирование и планирование недвижимости.Фирма имела почти 50 миллиардов $ в АУМ по состоянию на30 июня, 2020.

3. Группа частных консультантов

Private Advisor Group базируется в Морристауне, штат Нью-Джерси, и насчитывает более 650 консультантов в 38 штатах.Фирма занимает третье местов спискеБэррона.У фирмы есть 21 миллиард долларов в собственном капитале.

4. Mariner Wealth Advisors

КомпанияMariner Wealth Advisors занимаетчетвертое местов спискеБэррона с более чем 31 миллиардом долларов США иимеет штаб-квартиру в Канзасе, но имеет офисы по всей стране, включая Цинциннати, Сан-Диего, Нью-Йорк, Оклахома-Сити, Майами, Чикаго и Миннеаполис.8  

Компания предлагает управление инвестициями, услуги по уходу на пенсию, планирование недвижимости, институциональный консалтинг, управление рисками, а также налоговые и бухгалтерские услуги более чем 17 тысячам клиентов.2

5. Инвестиционные консультанты Moneta Group

Moneta Group Investment Advisors — нет.5в спискеBarron’s и управляет более чем 20 миллиардами долларов для своих клиентов.  Как и все RIA в этом списке, 130 консультантов в этой фирме являются фидуциарами, что означает, что они обязаны ставить потребности своих клиентов выше собственных, и они сгруппированы в группы обслуживания клиентов, чтобы дать своим клиентам меньшую -бизнес-чувство.

Услуги Moneta включают в себя помощь богатым семьям в передаче своего состояния наследникам и любимым делам, помощь молодым состоятельным людям в разработке плана, позволяющего сохранить свои деньги, и консультирование предприятий по вопросам выхода на пенсию.

Суть

Это лишь некоторые из ведущих фирм по управлению активами в Америке. Хотя многие из этих фирм обслуживают в основном состоятельных клиентов и институциональных инвесторов как в коммерческом, так и в некоммерческом секторах, некоторые из них также работают с клиентами из среднего или высшего среднего класса.