Основные советы по выбору фирмы по управлению частным капиталом

Если вы инвестируете в течение длительного времени и хотите передать ответственность за управление своим портфелем кому-то другому, выбор фирмы по управлению активами — один из способов сделать это.

Однако перед тем, как нанять фирму, убедитесь, что вы выбрали кого-то, кто действительно заботится о вашем будущем и хочет защитить ваши инвестиции. Прочтите наши советы ниже, чтобы узнать, что вам нужно искать в фирме по управлению активами.

Не сосредотачивайтесь на цене

Когда вы выбираете фирму по управлению капиталом, легко судить о различиях между компаниями по одной категории: цене. Это просто, понятно, и вы не можете утверждать, что одно число меньше другого.

Тайлер Ландес, CFP в Tandem Financial Guidance, LLC, говорит, что вместо того, чтобы слишком зацикливаться на цене, вам следует сосредоточиться на стоимости. Цена — это то, что вы платите, ценность — это то, что вы получаете.

«В конце концов, я говорю людям, чтобы они понимали, как платят консультанту, и какую услугу или продукт они собираются предоставить взамен», — сказал он. «Затем решите, считаете ли вы, что стоимость соответствует стоимости. Дешевле — не лучше, если нет ценности ».

Вам также следует спросить других клиентов, как их консультант относится к ним. Кроме того, не забудьте спросить консультанта, кто их идеальный клиент. Ландес сказал, что, если описание не соответствует вашим целям и идеям, отношения, скорее всего, не сложатся. Вы хотите чувствовать, что ваш консультант будет заботиться о вашем портфолио не меньше вас.

«Я приобрел клиентов, потому что их бывший советник не договаривался о регулярных встречах, а клиент чувствовал себя маленьким картофелем», — сказал Ландес.

Спросите, как часто вы сможете встречаться со своим консультантом или как вы будете получать информацию о своих инвестициях. Вы хотите быть в курсе того, что происходит.

Проверить учетные данные

Выбирая фирму, сядьте с консультантом, который потенциально будет работать с вашим аккаунтом. Вы не хотите проводить собеседование с одним человеком, только чтобы потом узнать, что вас передали кому-то другому.

Также спросите, где они работали раньше, являются ли они сертифицированным специалистом по финансовому планированию, какой еще квалификацией они могут похвастаться. Имейте в виду, что вы являетесь клиентом, поэтому советник должен привлечь вас, чтобы получить ваш бизнес.

Вы можете проверить, является ли советник CFP, посмотреть их через SEC или через BrokerCheck Finra. Не бойтесь провести такое же исследование, которое вы бы провели в отношении потенциального найма. Спросите, что означают все учетные данные и сертификаты, и посмотрите, сможете ли вы найти какую-либо историю работы или поговорить с текущими и прошлыми клиентами. Перед принятием решения проявите должную осмотрительность.

Как им платят?

Есть разные способы оплаты CFP. Некоторые взимают комиссию в зависимости от продуктов, которые вы у них покупаете, в то время как другие взимают установленную ставку в зависимости от размера вашего портфеля. Вам нужен кто-то, кто так же заинтересован в росте вашего портфеля, как и вы.

Остерегайтесь нанимать тех, кто получает комиссию с того, что они вам продают; они будут больше заинтересованы в том, чтобы заработать эти дополнительные деньги, чем в том, чтобы убедиться, что то, что они продают, лучше всего соответствует вашим потребностям.

Суть

Выбор фирмы по управлению капиталом может стать одним из самых важных решений, которые вы когда-либо примете. Кто бы вы ни выбрали доступ к своим счетам, он может изменить судьбу вашего выхода на пенсию. Это не для того, чтобы отпугнуть вас от принятия какого-либо решения, но важно знать, что все советники разные. Не принимайте решение импульсивно; спросите у людей, кому вы доверяете, и проведите собственное глубокое исследование.