Торговый план: Определение, принцип работы, правила и примеры
Торговый план — это систематический метод выявления и торговли ценными бумагами, учитывающий ряд переменных, включая время, риск и цели инвестора. Он служит дорожной картой для трейдеров, предоставляя рекомендации по поиску и заключению сделок, времени покупки и продажи ценных бумаг, размерам позиций, управлению рисками и другим важным правилам успешной торговли.
Основные выводы
- Торговый план — это хорошо проработанный и написанный документ, который направляет решения и действия трейдера на рынке.
- В нем излагаются правила входа и выхода, стратегии управления рисками, правила определения размера позиции и другие правила того, когда и как торговать.
- Торговый план должен соблюдаться последовательно, но его можно изменить, если обнаружится лучший подход.
- Трейдеры не должны рисковать капиталом до тех пор, пока не разработают торговый план.
Понимание торгового плана
Торговый план — важнейший инструмент для трейдеров, помогающий им ориентироваться в сложностях финансовых рынков и принимать взвешенные решения. Он обеспечивает четкую основу для выявления торговых возможностей, управления рисками и максимизации прибыли. Трейдеры разрабатывают свои торговые планы, исходя из своих индивидуальных целей и задач, и эти планы могут варьироваться от простых до очень подробных, в зависимости от стиля торговли и предпочтений трейдера.
Автоматическое инвестирование и простые торговые планы
Автоматическое инвестирование, также известное как систематическое инвестирование, подразумевает инвестирование определенной суммы денег через регулярные промежутки времени, как правило, через брокерские платформы. Несмотря на автоматизацию, важно иметь письменный торговый план для управления этими инвестициями. Это гарантирует, что инвестор будет готов к различным рыночным сценариям и сможет принять обоснованное решение, если рынок пойдет не так, как ожидалось.
Например, инвестор может решить ежемесячно вносить фиксированную сумму денег в паевой инвестиционный фонд. Однако если через определенный период времени он обнаружит, что его инвестиции снизились в цене, торговый план подскажет ему, когда следует выйти из позиции.
Тактические или активные торговые планы
Тактические торговые планы обычно используются краткосрочными и долгосрочными инвесторами, которые активно управляют своими портфелями. В отличие от автоматического инвестирования, тактические трейдеры входят и выходят из позиций на определенных ценовых уровнях или на основании конкретных требований. Эти планы более подробны и требуют определенных правил для входа и выхода из сделок, управления рисками и определения размеров позиций.
Тактические трейдеры используют различные критерии для входа в сделки, такие как графические модели, технические индикаторы, статистические погрешности или другие факторы. Они также определяют правила выхода из сделок, включая фиксацию прибыли и сокращение убытков. Размер позиции, определяющий сумму капитала, которой можно рисковать в каждой сделке, является важным компонентом тактических торговых планов.
Изменение торгового плана
Хотя торговые планы должны быть хорошо продуманы и изучены, они не являются незыблемыми. Трейдеры могут изменить свои планы, если найдут лучший подход или если текущий план не работает эффективно. Однако важно избегать частых изменений, основанных на краткосрочных результатах или эмоциональной реакции на убытки.
Торговый план следует изменять только после тщательной оценки и рассмотрения. Если торговый план признан неэффективным, его следует отменить и не заключать сделок до тех пор, пока не будет разработан новый план.
Пример торгового плана: Размер позиции и управление рисками
Торговый план может быть довольно подробным и охватывать различные аспекты торговли. Одним из важных элементов является определение размера позиции и управление рисками. Этот раздел торгового плана фокусируется на определении подходящего размера капитала, которым можно рисковать в каждой сделке, и установлении рекомендаций по управлению рисками.
Например, общим правилом для определения размера позиции и управления рисками является риск не более 1 % от баланса торгового счета по каждой отдельной сделке. Это означает, что расстояние между точкой входа и точкой стоп-лосса, умноженное на размер позиции, не должно превышать 1% от баланса счета. Трейдеры могут выбрать более высокий или более низкий процент риска в зависимости от их допустимого риска и торговой стратегии.
Другие правила и темы, которые могут быть включены в торговый план, следующие:
- Критерии выбора ценных бумаг для торговли
- Рекомендации по входу и выходу из позиций
- Правила управления открытыми позициями, включая установку целей по прибыли и уровней стоп-лосса
- Критерии определения обоснованности торговли на основе рыночных условий или технических индикаторов
- Рекомендации по корректировке торгового плана при изменении рыночных условий
Имея комплексный торговый план, который охватывает все эти аспекты, трейдеры могут подходить к рынку с четкой стратегией и дисциплиной, увеличивая свои шансы на успех.
Заключение
Торговый план — это важный инструмент для трейдеров, обеспечивающий структурированный подход к навигации на финансовых рынках. Он помогает трейдерам принимать обоснованные решения, эффективно управлять рисками и поддерживать дисциплину в своей торговой деятельности. Независимо от того, являетесь ли вы автоматическим инвестором или активным трейдером, разработка четко сформулированного торгового плана имеет решающее значение для достижения ваших финансовых целей. Не забывайте последовательно следовать своему торговому плану и вносить в него коррективы только в случае необходимости для достижения долгосрочного успеха на рынках.
Вопросы и ответы
Почему важно иметь торговый план?
Наличие торгового плана важно, потому что он обеспечивает дорожную карту для вашей торговой деятельности. Он помогает вам принимать обоснованные решения, эффективно управлять рисками и поддерживать дисциплину на рынках. Без торгового плана вы можете быть более склонны к эмоциональному принятию решений и непоследовательным торговым стратегиям.
Что должно быть включено в торговый план?
Торговый план должен включать правила входа и выхода, стратегии управления рисками, правила определения размера позиции и рекомендации по управлению открытыми позициями. Он также может включать критерии выбора ценных бумаг для торговли, правила корректировки торгового плана в зависимости от меняющихся рыночных условий и рекомендации по обоснованности сделок в зависимости от рыночных условий или технических индикаторов.
Могу ли я изменить свой торговый план?
Да, вы можете изменить свой торговый план, если обнаружите лучший подход или если текущий план работает неэффективно. Однако важно избегать частых изменений, основанных на краткосрочных результатах или эмоциональной реакции на убытки. Изменения должны вноситься после тщательной оценки и рассмотрения.
Как определить размер позиции и управлять риском в своем торговом плане?
Размер позиции и управление рисками — важнейшие элементы торгового плана. Вы можете определить размер позиции, определив сумму капитала, которой вы готовы рисковать в каждой сделке, например не более 1 % от баланса вашего торгового счета. Рекомендации по управлению рисками могут включать в себя установку уровней стоп-лосса и цели по прибыли, а также корректировку размера позиции в зависимости от соотношения риска и вознаграждения по каждой сделке.
Стоит ли мне начинать торговлю без торгового плана?
Не рекомендуется начинать торговлю без торгового плана. Торговый план обеспечивает структуру и руководство для вашей торговой деятельности, помогая вам принимать рациональные решения и эффективно управлять рисками. Важно разработать четко сформулированный торговый план, прежде чем рисковать капиталом на рынке.
Как часто я должен пересматривать и обновлять свой торговый план?
Периодически пересматривать и обновлять свой торговый план — хорошая практика, особенно если меняются рыночные условия или ваши торговые цели. Однако избегайте частых изменений, основанных на краткосрочных результатах или эмоциях. Регулярно оценивайте свой торговый план, чтобы убедиться, что он соответствует вашим целям и торговой стратегии, и при необходимости вносите коррективы для достижения долгосрочного успеха.