Как покупать казначейские облигации и векселя
Есть несколько способов купить TreasuryDirect — хороший вариант. Однако пенсионным вкладчикам и инвесторам, у которых уже есть брокерские счета, часто лучше покупать облигации на вторичном рынке или в биржевых фондах ( ETF ). Счета денежного рынка казначейства также предлагают больше удобства и ликвидности, чем TreasuryDirect.
ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫ
- TreasuryDirect позволяет инвесторам покупать казначейские облигации и векселя непосредственно у правительства США.
- По состоянию на январь 2020 года было невозможно открыть IRA или другие счета с льготным налогообложением в TreasuryDirect.
- Инвесторы должны перевести облигации из TreasuryDirect в банки или брокерские конторы, если они хотят продать облигации до того, как они достигнут срока погашения.
- Некоторые из других способов покупки казначейских облигаций включают ETF, счета денежного рынка и вторичный рынок.
Как покупать казначейские облигации через TreasuryDirect
TreasuryDirect — это электронная торговая площадка и система онлайн-счетов, где инвесторы могут проводить и проводить операции с соответствующими бездокументарными ценными бумагами Казначейства.Система TreasuryDirect находится в ведении Отдела государственного долга Министерства финансов США, являющегося ветвью федерального правительства.
Инвесторы могут участвовать в аукционах Казначейства и приобретать долговые ценные бумаги, включая сберегательные облигации США, непосредственно в Казначействе США. Для покупки государственных долговых ценных бумаг эта программа относительно недорогая и беспроблемная.
Краткий обзор
Невозможно открыть пенсионные счета с налоговыми льготами в TreasuryDirect.
Прежде чем совершать какие-либо транзакции через TreasuryDirect, инвесторы должны подать заявку на открытие счета через портал онлайн-приложений.Процесс прост и занимает 10 минут.
Инвесторы должны иметь действующий номер социального страхования (или идентификационный номер налогоплательщика) и адрес в США.Им также понадобится адрес электронной почты, веб-браузер, поддерживающий 128-битное шифрование, и чековый или сберегательный счет.
Приемлемые ценные бумаги включают казначейские векселя, казначейские векселя, казначейские облигации и казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции ( TIPS ). Покупка проста. После входа в систему вы можете получить доступ к системе BuyDirect. Вам будет предложено выбрать владельца безопасности. Многие инвесторы покупают Treasuries для подарков и благотворительных переводов. Вы также выберете тип продукта или срок, источник средств и сумму для покупки. Вы можете запланировать покупку, когда захотите и как часто, хотя даты зависят от наличия. Система позволит вам просмотреть свой заказ перед его отправкой.
Ценные бумаги обычно поступают на ваш счет в течение двух рабочих дней с даты покупки сберегательных облигаций или в течение одной недели с даты аукциона для векселей, банкнот, облигаций, FRN и TIPS.
Переводы в TreasuryDirect допустимы и начинаются с исходящей фирмы. Это отличается от процесса передачи ACAT для переводов от брокера к брокеру, который инициируется в принимающей фирме.
Когда срок погашения казначейских векселей наступит, их доходы легко реинвестировать. Просто выберите опцию «запланировать повторные покупки», а затем выберите количество повторных покупок и их частоту после того, как вы закончите ввод информации о регистрации и покупке для своей транзакции.
Векселя и облигации с погашением также могут быть реинвестированы.
На вашу учетную запись действует несколько ограничений.Минимальная сумма покупки сберегательных облигаций составляет 25 долларов на человека.Кроме того, сберегательные облигации продаются с шагом до 10 000 долларов в год.В отношении казначейских векселей, векселей, облигаций и TIPS инвестор может подавать неконкурентные заявки на сумму от 100 до пяти миллионов долларов для каждого типа ценных бумаг с шагом 100 долларов.
Как участвовать в казначейских аукционах
Владельцы счетов TreasuryDirect также могут участвовать в аукционах казначейства, которые проводятся регулярно в течение года;в 2019 году проведено 322 аукциона. Первым шагом в процессе аукциона является объявление о предстоящих аукционах, которые обычно объявляются за четыре-пять рабочих дней.Этот шаг раскрывает количество облигаций, которые продает Казначейство, дату аукциона, дату погашения, сроки и условия, правомочных участников, а также время закрытия конкурентных и неконкурентных торгов.Неконкурентные заявки гарантируют, что инвесторы получат полную сумму покупки ценной бумаги по доходности, определенной в ходе аукциона путем проведения конкурсных торгов.Конкурсные заявки указывают ожидаемую доходность по ценной бумаге.
Вторым этапом процесса аукциона является дата аукциона, когда Казначейство рассматривает все полученные заявки, чтобы убедиться в их соответствии полному набору применимых правил.Все соответствующие неконкурентные заявки принимаются до дня выдачи при условии, что на них имеется соответствующая почтовая марка.Заключительным этапом аукциона является выпуск ценных бумаг.Ценные бумаги депонируются на счета, а платеж доставляется в Казначейство.
Перевод казначейских ценных бумаг через TreasuryDirect
Казначейские обязательства могут храниться до наступления срока погашения или проданы до этого времени. Чтобы продать казначейские ценные бумаги, хранящиеся в TreasuryDirect, вы должны передать их банку, брокеру или дилеру, а затем попросить их продать их за вас.
Для перевода казначейских ценных бумаг с вашего счета необходимо заполнить форму запроса на перевод онлайн или в бумажной форме.В этой форме должен быть указан правильный маршрутный номер, название банка и все особые инструкции по обработке вашего перевода.После выполнения этих шагов отправьте форму в TreasuryDirect.
Чтобы погасить сберегательную облигацию в электронном виде, нажмите кнопку «Погасить» в нижней части страницы «Текущие активы». Вам нужно будет указать, является ли это частичным или полным погашением, и указать место платежа, куда вы хотите депонировать выручку от погашения. Кнопка погашения не будет отображаться на странице авуаров, если в вашем аккаунте нет подходящих облигаций. Вы можете обналичить бумажные облигации в большинстве местных финансовых учреждений, например в вашем банке. Это самый простой и быстрый способ получить доступ к своим деньгам.
Другие способы покупки казначейских облигаций
Некоторые из других способов покупки казначейских облигаций включают ETF, счета денежного рынка и вторичный рынок.
Покупка казначейских облигаций в качестве ETF
Купить казначейские облигации в качестве ETF можно в большинстве брокерских контор. ETF можно покупать и продавать как акции, и многие из них предлагаются как сделки без комиссии. Доступны различные IRA и на многих других не облагаемых налогом пенсионных счетах.
Покупка казначейских векселей на денежном рынке
Вы также можете покупать казначейские векселя, инвестируя в паевой фонд денежного рынка Казначейства. Как только вы инвестируете в один из этих фондов, покупка и продажа казначейских векселей становится легкой. Однако есть несколько существенных ограничений. Вероятно, вам следует открыть счет в брокерской компании, предлагающей взаимный фонд денежного рынка Казначейства, который вам нужен. Казначейские фонды денежного рынка также, как правило, имеют высокие минимальные инвестиционные требования или высокие комиссии.
Покупка казначейских ценных бумаг на вторичном рынке
Покупать казначейские облигации на вторичном рынке проще, чем думает большинство людей. Многие брокерские компании предоставляют своим клиентам полный доступ к рынку облигаций, но размер комиссии варьируется. Если для вас важна покупка и продажа казначейских облигаций, многие из лучших брокерских контор предлагают бесплатную торговлю казначейскими облигациями. Более того, вы полностью избегаете ежегодных комиссий ETF и денежного рынка. Купить стандартные государственные облигации США проще, чем покупать большинство других облигаций, потому что все, что вам нужно знать, — это время до погашения. TIPS намного сложнее торговать, в основном из-за того, как они справляются с инфляцией и дефляцией. Когда вы покупаете облигации на вторичном рынке через брокера, вы можете держать их на IRA или другом необлагаемом налогом пенсионном счете. Покупка на вторичном рынке также упрощает продажу казначейских облигаций на более поздний срок.