Улучшите свои инвестиции с помощью Excel

Вы, наверное, знали, что программа электронных таблиц Microsoft Excel — прекрасный инструмент для упорядоченного отслеживания ваших инвестиций, позволяющий просматривать и сортировать позиции, включая цену входа, периодические цены закрытия и доходность. Но на самом деле Excel может сделать гораздо больше, чем просто финансовый отчет. Он может автоматически рассчитывать такие показатели, как стандартное отклонение актива или портфеля, процент доходности, а также общие прибыли и убытки.

Давайте посмотрим, как можно использовать Excel для повышения инвестиционной активности.

Ключевые выводы

  • Таблицы Excel могут не только отслеживать инвестиции, но и рассчитывать производительность и степень волатильности.
  • Excel может рассчитать разницу между текущей ценой актива за вычетом цены входа.
  • Excel может рассчитать процентную доходность актива и оценить прибыль и убыток.
  • Особенно полезной функцией Excel является его способность вычислять стандартное отклонение, сложную формулу, которая оценивает риск.

Отслеживание инвестиций с помощью Excel

Таблицу Excel можно использовать разными способами для отслеживания авуаров инвестора. Первый шаг — решить, какие данные вы хотите включить. На рисунке ниже показан пример простой электронной таблицы, в которой отслеживаются данные по одной инвестиции, включая дату, вход, размер (количество акций), цены закрытия для указанных дат, разницу между ценой закрытия и ценой входа, процентную доходность, прибыль и убыток для каждой периодической цены закрытия и стандартное отклонение. Для каждой акции можно использовать отдельный лист в книге Excel.

Создание формул разности в Excel

Однако некоторые значения в электронной таблице необходимо рассчитывать вручную, что отнимает много времени. Однако вы можете вставить в ячейку формулу, которая сделает всю работу за вас. Например, чтобы рассчитать разницу между текущей ценой актива за вычетом цены входа, щелкните ячейку, в которой вы хотите отобразить разницу.

Затем введите знак равенства (=) и щелкните ячейку, содержащую текущую цену. Поставьте рядом со знаком минус и щелкните ячейку, содержащую цену входа. Затем нажмите Enter, и разница появится. Если вы щелкнете в правом нижнем углу ячейки, пока не увидите то, что выглядит как темный знак плюса (без маленьких стрелок), вы можете перетащить формулу в другие соответствующие ячейки, чтобы найти разницу для каждого набора данных.

Создание формул процентного дохода в Excel

Процент возврата — это разница текущей цены за вычетом цены входа, деленная на цену входа: (цена входа) ÷ вход. Для вычисления процента возврата нужно еще раз выбрать ячейку, в которой должно отображаться значение, а затем ввести знак равенства. Затем введите открывающую скобку и щелкните ячейку с текущей ценой, за которой следует знак минус, цена входа и закрывающая скобка.

Затем введите косую черту (для обозначения деления) и снова щелкните ячейку с ценой входа. Нажмите Enter, и появится процент возврата. Возможно, вам потребуется выделить столбец, щелкнуть правой кнопкой мыши и выбрать «Формат ячеек», чтобы выбрать «Процент» на вкладке с числами, чтобы эти значения отображались в виде процентов. Когда формула находится в одной ячейке, вы можете щелкнуть и перетащить (как указано выше), чтобы скопировать формулу в соответствующие ячейки.

Создание формул прибыли / убытка в Excel

Прибыль и убыток — это разница, умноженная на количество акций. Чтобы создать формулу, щелкните ячейку, в которой должно появиться значение. Затем введите знак равенства и щелкните ячейку, содержащую разницу (см. Выше). Затем введите символ звездочки (*) для обозначения умножения и щелкните ячейку, содержащую количество долей. Нажмите Enter, и вы увидите прибыль и убыток для этих данных. Возможно, вам потребуется выделить столбец, щелкнуть правой кнопкой мыши и выбрать «Формат ячеек», а затем выбрать валюту, чтобы столбец отображался в виде суммы в долларах. Затем вы можете выбрать, щелкнуть и перетащить формулу, чтобы скопировать ее в другие соответствующие ячейки.

Создание формул стандартного отклонения в Excel

Основа современной теории портфеля, стандартное отклонение для набора данных может раскрыть важную информацию о риске инвестиций. Стандартное отклонение — это просто мера того, насколько доходность отличается от среднего статистического значения; Другими словами, он позволяет инвесторам определять риск или волатильность инвестиций выше среднего. Стандартное отклонение доходности — более точная мера, чем рассмотрение периодической доходности, потому что оно учитывает все значения.

Краткий обзор

Чем ниже значение стандартного отклонения актива или портфеля, тем ниже его риск.

Расчет стандартного отклонения представляет собой сложное математическое уравнение, требующее больших затрат времени. К счастью, несколько простых щелчков мышью в Excel могут дать такой же расчет. Даже если инвестор не понимает математики, лежащей в основе стоимости, можно относительно легко измерить риск и волатильность конкретной акции или всего портфеля.

Чтобы найти стандартное отклонение набора данных, щелкните ячейку, в которой должно отображаться значение стандартного отклонения. Затем под заголовком «Формулы» в Excel выберите параметр «Вставить функцию» (выглядит как « fx »). Появится окно «Вставить функцию», и в разделе «Выбрать категорию» выберите «Статистический». Прокрутите вниз и выберите «СТАНДОТКЛОН», затем нажмите ОК. Затем выделите ячейки, для которых вы хотите найти стандартное отклонение (в данном случае ячейки в столбце процентного возврата; будьте осторожны, выбирайте только возвращаемые значения, а не какие-либо заголовки). Затем нажмите OK, и в ячейке появится расчет стандартного отклонения.

Просмотр портфолио в Excel

Вы можете собрать данные из отдельных листов в Excel, чтобы сразу получить представление обо всех активах. Если у вас есть данные на одном листе в Excel, которые вы хотели бы отобразить на другом листе, вы можете выбрать, скопировать и вставить данные в новое место. Таким образом, легко импортировать серию данных о запасах на один лист. Все формулы такие же, как в предыдущих примерах, а расчет стандартного отклонения основан на процентной доходности всех акций, а не только одного инструмента.

На приведенном ниже рисунке показаны данные по 11 различным акциям, включая дату и цену входа, количество акций, текущую цену, разницу между текущей ценой и ценой входа, процент возврата, прибыль и убыток и общее стандартное отклонение..

Другие советы по использованию Excel

После того, как электронная таблица была отформатирована с использованием данных, которые вы хотели бы видеть, и необходимых формул, ввод и сравнение данных становится относительно простым. но стоит потратить время на то, чтобы настроить таблицы именно так, как вы хотите, и удалить или скрыть любые посторонние данные. Чтобы скрыть столбец или строку данных, выделите выделение и на вкладке «Главная» в Excel выберите «Формат». Появится раскрывающееся меню; выберите «Скрыть / Показать» и выберите нужный вариант. Любые скрытые данные по-прежнему доступны для расчетов, но не отображаются в электронной таблице. Это полезно при создании упрощенной, удобной для чтения электронной таблицы.

Конечно, есть альтернативы настройке таблицы самостоятельно. Доступно значительное количество коммерческих продуктов, из которых можно выбрать программное обеспечение для управления портфелем, которое работает совместно с Excel. Поиск в Интернете может помочь заинтересованным инвесторам узнать об этих возможностях.

Суть

Электронная таблица Excel может быть настолько простой или сложной, насколько вы хотите. Сложность таблицы определяется личными предпочтениями и потребностями. Главное — понять, какие данные вы решите включить, чтобы получить из них представление.