Что значит «проверка» и как она проводится?

Проверка — это важный процесс, который включает в себя тщательное изучение физических лиц, компаний или организаций перед принятием обоснованных решений. В контексте бизнеса и инвестиций проверка играет решающую роль в выявлении выгодных возможностей и минимизации рисков. В этой статье рассматривается концепция проверки, ее применение в реальном мире, требования и высокая стоимость, связанная с ней. Кроме того, в статье рассказывается о том, как эффективно проверять инвестиции.

Понимание веторинга

Термин «ветеринария», происходящий от британского сленга XIX века, первоначально означал тщательный осмотр лошадей ветеринарами перед допуском их к скачкам. В современном бизнесе «ветеринарная проверка» превратилась в процесс оценки благонадежности и честности отдельных людей или компаний.
По сути, проверка включает в себя исследование и применение определенных критериев, чтобы отличить лучшие варианты от худших. Например, проверка биографии — это распространенный процесс проверки, используемый для изучения квалификации и биографии потенциальных сотрудников. Проводя тщательную проверку, компании могут принимать обоснованные решения о найме.
Кроме того, проверка имеет решающее значение в сфере инвестиций. Участники рынка, такие как менеджеры, инвесторы и аналитики, используют процесс, называемый должной осмотрительностью, для проверки потенциальных инвестиций. Due diligence подразумевает тщательное изучение финансовых документов компании, ее ключевого персонала и потенциала роста, чтобы оценить ее жизнеспособность перед тем, как приступить к инвестициям или предполагаемой сделке. После полной проверки инвестиции или сделка могут быть продолжены.

Примеры проверки в реальном мире

Проверка находит практическое применение в различных сферах, включая бизнес, финансы и иммиграцию. В сфере бизнеса компании часто подвергают кандидатов на высшие руководящие должности тщательной проверке со стороны совета директоров. Этот процесс помогает убедиться в том, что рассматриваемые люди обладают необходимой квалификацией, честностью и пригодностью для этой роли.
Аналогичным образом консультанты по инвестициям проводят проверку в рамках процесса due diligence. Они тщательно оценивают потенциальные инвестиции на основе таких факторов, как послужной список, качество управления и потенциал роста. Проверяя инвестиции, консультанты стремятся рекомендовать возможности, которые соответствуют инвестиционным целям их клиентов.
За пределами финансовой сферы проверка также широко распространена в иммиграционных процессах. Например, лица, ищущие убежища, проходят проверку в рамках процесса подачи заявления, чтобы убедиться в их правомочности и оценить любые потенциальные риски для безопасности. Правительственные процедуры проверки на благонадежность также включают в себя проверку людей, чтобы убедиться, что у них чистая биография и они подходят для работы на ответственных должностях.

Требования к проверке

Процесс проверки обычно начинается с подтверждения фактов и проверки информации, предоставленной физическим или юридическим лицом, в отношении которого проводится проверка. Например, если речь идет о кандидате на работу, его резюме тщательно проверяется на предмет точности заявленных навыков и опыта. Аналогичным образом, компании или инвестиции могут подвергаться обширной проверке, включая проверку кредитной истории, криминального прошлого, а также собеседования с бывшими и нынешними сотрудниками.
Глубина и интрузивность процесса проверки может варьироваться в зависимости от характера проверки и уровня риска. Однако общая цель — собрать полную и достоверную информацию для принятия обоснованных решений.

Высокая стоимость проверки

Хотя проверка имеет решающее значение для выбора качественных вариантов и снижения рисков, она может быть трудоемким и дорогостоящим процессом. Очень важно найти баланс между затратами и выгодами от проверки. По данным Glassdoor, средняя организация в США тратит около 4000 долларов и 24 дня, чтобы заполнить вакансию полностью проверенным и квалифицированным кандидатом.
Правительства по всему миру в значительной степени полагаются на процессы проверки, что может привести к значительным расходам и задержкам. Чтобы упростить процесс проверки и сократить расходы, некоторые правительства ввели правила, согласно которым каждая процедура проверки должна быть оценена по стоимости. Если поместить в начало процесса менее затратные части, которые обычно дисквалифицируют большее число кандидатов, можно сократить общую стоимость и продолжительность.
Например, в Австралии около 350 000 человек, работающих в правительстве, проходят процедуру проверки на соответствие занимаемой должности. Стоимость проверки для правительства варьируется от 300 долларов за минимальный допуск до высшей степени секретности до 1500 долларов. Вакансии, требующие проверки, включают в себя различные роли, такие как координаторы музеев, библиотекари и ветеринары.

Как проверить инвестиции

Проверку инвестиций принято называть должной осмотрительностью. Этот процесс включает в себя тщательный сбор и анализ данных, касающихся финансовой отчетности, результатов деятельности в прошлом, качества управления и потенциала роста компании или эмитента ценных бумаг. Основная цель должной осмотрительности — снизить риск и обеспечить принятие обоснованных инвестиционных решений.
Для индивидуальных инвесторов проведение комплексной проверки потенциальных инвестиций в акции рекомендуется, хотя и является добровольным. Однако для венчурных компаний, инвестирующих в стартапы, проведение должной проверки является обязательным. Венчурные инвесторы уделяют особое внимание пониманию потенциала роста и стратегии выхода стартапа, анализу финансовой отчетности, а также оценке людей и имиджа бренда, связанного с компанией.
Комплексную проверку можно разделить на «жесткую» и «мягкую». Жесткий due diligence предполагает глубокое изучение финансовой отчетности, юридических документов и операционных процессов. Мягкая комплексная проверка сосредоточена на нематериальных факторах, таких как репутация, культура и восприятие рынка.
Чтобы эффективно проверить инвестиции, выполните следующие шаги:

1. Изучите компанию: Соберите информацию о биографии компании, ее истории, положении в отрасли и конкурентах. Изучите финансовую отчетность компании, включая балансовые отчеты, отчеты о прибылях и убытках и отчеты о движении денежных средств.
2. Оцените качество менеджмента: Оцените опыт, послужной список и репутацию руководства компании. Обратите внимание на прозрачность, честность, а также на их способность справляться с трудностями и стимулировать рост.
3. Анализируйте тенденции развития отрасли: Поймите динамику рынка, тенденции и потенциальные риски, которые могут повлиять на результаты деятельности компании. Учитывайте такие факторы, как технологический прогресс, изменения в законодательстве и конкурентная среда.
4. Проведите финансовый анализ: Изучите финансовое состояние компании, ее прибыльность и перспективы роста. Проанализируйте ключевые финансовые коэффициенты, такие как рентабельность инвестиций, отношение долга к капиталу и рост выручки. Сравните показатели компании с отраслевыми эталонами.
5. Оцените риски: Выявите и оцените потенциальные риски, которые могут повлиять на инвестиции. Учитывайте такие факторы, как отраслевые риски, экономические условия, соблюдение правовых и нормативных требований, а также геополитические факторы.
6. Узнайте мнение экспертов: Проконсультируйтесь с отраслевыми экспертами, финансовыми консультантами и аналитиками, чтобы получить дополнительные сведения и взгляды на инвестиционную возможность. Их опыт поможет подтвердить результаты вашего анализа и дать ценные рекомендации.
7. Продумайте стратегию выхода: Оцените возможные варианты выхода и ликвидность инвестиций. Поймите, как и когда вы сможете вернуть свои инвестиции, будь то первичное размещение акций (IPO), приобретение или другие способы.

Помните, что проверка инвестиций требует комплексного и тщательного подхода. Рекомендуется обращаться за профессиональной консультацией и использовать имеющиеся ресурсы для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Заключение

Проверка — это важный процесс, используемый для тщательного изучения людей, компаний или организаций перед принятием важных решений. Будь то оценка пригодности кандидата на работу, оценка инвестиционных возможностей или проверка правомочности иммигрантов, проверка играет важную роль в снижении рисков и обеспечении осознанного выбора.
Проведение тщательной проверки позволяет частным лицам и организациям собирать достоверную информацию, оценивать риски и принимать взвешенные решения. Хотя проверка может занимать много времени и быть дорогостоящей, ее преимущества с точки зрения снижения рисков и максимизации возможностей значительно перевешивают связанные с ней расходы.
В российском контексте принципы и практика проверки остаются актуальными. Будь то проверка потенциальных сотрудников, проведение due diligence инвестиционных возможностей или оценка иммиграционных заявлений, базовые концепции и процессы остаются неизменными. Адаптация практики проверки к местным нормам и культурному контексту имеет большое значение для эффективной реализации процесса проверки в России.

Вопросы и ответы

Какова цель проверки?

Проверка служит цели тщательного изучения людей, компаний или организаций для принятия обоснованных решений. Она помогает выявить квалифицированных кандидатов на работу, оценить инвестиционные возможности, а также оценить правомочность и авторитетность людей в различных контекстах.

Почему проверка важна для принятия инвестиционных решений?

Проверка имеет решающее значение для принятия инвестиционных решений, поскольку она помогает снизить риски и максимально использовать возможности. Проводя due diligence потенциальных инвестиций, инвесторы могут собрать полную информацию о финансовом состоянии, качестве управления и потенциале роста компании. Это позволяет им принимать взвешенные решения и сводит к минимуму вероятность неудачного инвестиционного выбора.

Каковы ключевые требования для эффективной проверки?

Эффективная проверка требует тщательного исследования, проверки информации и применения определенных критериев. Она включает в себя подтверждение фактов, проверку биографических данных, анализ финансовой отчетности, оценку качества управления, анализ тенденций в отрасли, оценку рисков и обращение к экспертам. Цель — собрать полную и достоверную информацию для принятия обоснованных решений.

Как частные лица могут проверять инвестиционные возможности?

Частные лица могут проверять инвестиционные возможности, проводя комплексную проверку. Это включает в себя изучение истории компании, анализ финансовой отчетности, оценку качества управления, анализ отраслевых тенденций, оценку рисков и рассмотрение потенциальной стратегии выхода. Обращение к экспертам и консультации с финансовыми консультантами также могут дать ценные знания и рекомендации в процессе проверки.

Является ли проверка дорогостоящим процессом?

Да, проверка может занимать много времени и быть дорогостоящим процессом. Затраты, связанные с проверкой, могут варьироваться в зависимости от характера и глубины процесса проверки. Организации могут тратить значительные средства и время на проверку потенциальных сотрудников, а инвесторы могут нести расходы на проведение комплексной проверки инвестиционных возможностей. Однако затраты на проверку оправдываются потенциальными выгодами от минимизации рисков и принятия взвешенных решений.