CFA против CFP®: в чем разница?

CFA против CFP: обзор

Различия между дипломированным финансовым аналитиком (CFA) и сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP ®) многочисленны.Ноглавное различие часто сводится к тому, что CFP® работает с отдельными клиентами для достижения их личных финансовых целей, в то время как CFA фокусируется на инвестировании в крупномасштабные корпоративные ситуации.

Ключевые выводы

  • CFA и CFP® — это два широко признанных и уважаемых финансовых авторитета, полученных профессионалами.
  • Программа CFA очень обширна и может быть более точно описана как эквивалент степени магистра финансов с сопровождающими несовершеннолетними в области бухгалтерского учета, экономики, статистического анализа и управления портфелем.
  • Целью CFP® является обучение финансовых консультантов составлению и реализации финансовых планов для инвесторов.

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP®)

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP®) помогает людям планировать свое финансовое будущее. CFP ориентированы не только на инвестиции;они помогают своим клиентам в достижении конкретных долгосрочных финансовых целей, таких как накопление средств на пенсию, покупка дома или открытие фонда колледжа для своих детей.

Чтобы стать CFP®, человек должен пройти курс обучения, а затем сдать экзамен, состоящий из двух частей.Экзамен охватывает управление капиталом, налоговое планирование, страхование, пенсионное планирование, имущественное планирование и другие основные темы личных финансов.Все эти темы важны для тех, кто хочет помочь клиентам в достижении финансовых целей.

Дипломированный финансовый аналитик (CFA)

CFA, с другой стороны, осуществляет инвестиции в более крупных условиях, как правило, для крупных инвестиционных фирм как со стороны покупателя, так и со стороны продажи, паевых инвестиционных фондов или хедж-фондов. CFA также могут предоставить внутренний финансовый анализ для корпораций, не связанных с инвестиционной отраслью.В то время как CFP® фокусируется на управлении капиталом и планировании для отдельных клиентов, CFA фокусируется на управлении капиталом для корпорации.

Чтобы стать CFA, человек должен пройти строгий курс обучения и сдать три экзамена в течение двух или более лет.Кроме того, кандидат должен придерживаться строгого этического кодекса и иметь четырехлетний опыт работы в сфере принятия инвестиционных решений.

Ключевые отличия

Основное различие между этими двумя обозначениями связано с ролью или работой, которой в первую очередь занимается человек.Предоставление финансовых консультаций и планирования отдельным лицам и семьям, скорее всего, будет охватываться обучением и учебной программой, предлагаемой сертифицированными специалистами по финансовому планированию, а также услугами, которые они предоставляют.К ним относятся рекомендации по инвестиционным портфелям, страховым продуктам и налоговые инструкции.

С другой стороны, держатели CFA, скорее всего, будут работать в финансовом учреждении, таком как банк, хедж-фонд, пенсионный фонд или компания паевого инвестиционного фонда.Эти профессионалы активно управляют портфелями, занимаются исследованиями акций или финансовым анализом, а также торгуют активами, такими как деривативы, товары или валюты.

Тем не менее, некоторые держатели CFA могут консультировать по финансовым вопросам или заниматься консультационной практикой.Точно так же лица с сертификатом CFP® могут работать в банке или торговой фирме.В некоторых случаях обладание обоими званиями желательно для достижения полного набора навыков и знаний для выполняемой вами работы.

Выбирая направление деятельности, спросите себя, какой работой вы хотите заниматься, где вы хотите работать и хотите ли вы работать в качестве сотрудника с гарантированной зарплатой или  предпринимателя,  где небо (и подвал) — это предел. Независимо от того, что вы выберете, каждое из этих финансовых назначений предоставит широкие профессиональные возможности тем, кто тратит время и силы, чтобы их заработать.

Советник Insight

Скотт Бишоп, CPA, PFS, CFP® Avidian Wealth Solutions,Хьюстон, Техас

Учитывая все обозначения и сокращения в индустрии финансовых услуг, неудивительно, что вы можете быть сбиты с толку этими похожими по звучанию терминами.

Стать CFP или CFA сложно. У каждого есть строгие экзамены, которые необходимо сдать. Оба также требуют непрерывного образования, чтобы сохранить статус.

CFP в основном дают советы частным лицам, но некоторые также консультируют владельцев малого бизнеса. CFP также помогают в планировании выхода на пенсию, инвестировании и другом финансовом планировании.

С другой стороны, CFA консультируют различные учреждения, такие как банки, паевые инвестиционные фонды, пенсионные фонды, страховые компании и фирмы по ценным бумагам. Они сосредоточены на анализе акций и рынка, помогая компаниям и учреждениям принимать правильные инвестиционные решения. CFA также составляют портфели для частных лиц.