Почему вашим финансовым консультантом должен быть CFP
Если вы заинтересованы в найме финансового консультанта, вы можете столкнуться с кем-то, у кого рядом с именем есть аббревиатура CFP. CFP означает сертифицированный специалист по финансовому планированию и означает, что кто-то сдал экзамен CFP, что соответствует требованиям совета CFP.
Имея более 100 сертификатов, доступных финансовым профессионалам, выделяется статус CFP.Одним из наиболее важных требований CFP является фидуциарный аспект или аспект надежности.Это требует, чтобы каждый CFP ставил потребности своих клиентов выше собственных.
Большинство финансовых профессионалов не обязаны этого делать, что делает CFP и его правление важным и уникальным органом по защите интересов потребителей.
Что такое Совет CFP?
Совет CFPотвечает за определение того, кто может быть сертифицирован в качестве специалиста по финансовому планированию.Его совет директоров имеет право отозвать обозначение CFP у любого, кто его получил.
Ключевые выводы
- Не каждый финансовый консультант имеет статус CFP.
- Фидуциарный аспект обозначения CFP чрезвычайно важен.
- Для того, чтобы стать CFP, существует множество требований, включая 10-часовой экзамен.
«После того, как вы сдали экзамен CFP, совет CFP продолжает контролировать консультантов», — сказала Мелисса Сотудех, CFP и директор по консультационным услугам Halpern Financial. «Хотя это не регулирующий орган и не может налагать штрафы или правовые санкции, советники, которые нарушают этический кодекс Совета CFP, будут лишены статуса CFP и исключены из организации».
Когда у вас есть профессия, которая отвечает за управление инвестициями на миллионы долларов, вам нужен ответственный орган, следящий за тем, чтобы люди не злоупотребляли своей властью.
Краткий обзор
Обозначение CFP защищает потребителя от хищных финансовых консультантов, стремящихся быстро заработать.
История правления CFP
Правление CFP в настоящее время состоит из 17 членов, финансовых специалистов со всей страны. CFP — относительно новая профессия;Совет директоров впервые создал идею CFP в 1970-х годах, хотя финансовое планирование существовало с конца Второй мировой войны.
Совет CFP был впервые создан в 1985 году для сертификации новых специалистов по планированию и обеспечения наличия справедливой, отдельной организации, контролирующейэту профессию.
Важность обозначения CFP
В отличие от некоторых сертификатов, стоимость которых немногим превышает стоимость бумаги, на которой они напечатаны, сертификат CFP является одним из самых престижных финансовых сертификатов в мире.
«Обозначение CFP, предложенное советом CFP, действительно важно, потому что оно требует очень большой предварительной работы, — сказал Сотуде. — Обычно это занимает от девяти месяцев до двух лет обучения».
Некоторые требования CFP включают наличие степени бакалавра и прохождение курсов по примерно 75 различным темам, которые охватывает экзамен CFP.Экзамен длится 6 часов исодержит 170 вопросов.Проходной балл составляет около 67%.5
Экзамен предлагается только три раза в год, и для новичков важно сдать его правильно — по статистике, процент сдачи для повторных экзаменов продолжает снижаться.7 Вы также должны работать в финансовой сфере, прежде чем сможете получить лицензию CFP. Существуют и другие этические требования, которые вы должны соблюдать, и те, кто уже имеет сертификат, должны пройти непрерывное обучение.10
Суть
Если вы хотите получить лицензию CFP или просто ищете специалиста по финансовому планированию, не экономьте на обозначении CFP. Эти три письма показывают, что кто-то имеет квалификацию в области финансового и инвестиционного планирования и что он предоставляет своим клиентам честную фидуциарную выгоду. Не все, кто называет себя финансовым консультантом, могут так сказать. Вы также можете нанять платного CFP, которому не будут платить в зависимости от того, сколько транзакций вы совершаете.