Канадский регулятор оштрафовал Binance на $4,4 млн за нарушения законодательства о ПОД и ФТ

Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) объявил о наложении административного денежного штрафа в размере $4,4 млн на компанию Binance за несоблюдение правил борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT). Штраф был наложен в результате того, что Binance не зарегистрировала и не сообщила о крупных сделках с цифровыми активами.

Нарушение правил ПОД/ФТ

По данным FINTRAC, Binance, крупная криптовалютная биржа, не зарегистрировалась в качестве предприятия по обслуживанию иностранных денег и не сообщила о сделках с цифровыми валютами, превышающих $10 000. Регулятор заявил, что Binance способствовала проведению 5 902 отдельных транзакций в криптовалюте на сумму $10 000 и более в период с июня 2021 года по июль 2023 года, не соблюдая необходимые нормативные требования.

Штраф, наложенный FINTRAC

FINTRAC оштрафовал Binance на общую сумму 6 002 000 канадских долларов, что эквивалентно примерно $4,4 млн на момент публикации. Важно отметить, что эти действия имели место в 2023 году, когда Binance находилась в процессе сворачивания своей деятельности в Канаде. Binance уже объявила о своем решении покинуть канадский рынок из-за проблем с регулированием.

Регистрационные требования и соответствие

Binance было предоставлено множество возможностей зарегистрироваться в FINTRAC в качестве иностранного предприятия по оказанию денежных услуг, но она не смогла завершить процесс регистрации в установленные сроки. FINTRAC подчеркнул, что Binance Holdings Limited считается FMSB и обязана зарегистрироваться в регулирующем органе до 25 сентября 2023 года, когда она официально прекратит все операции в Канаде. Следовательно, Binance Holdings Limited была признана нарушившей требования по регистрации в этот период.

Отстранение от юридических проблем

Штраф в размере $4,4 млн, наложенный FINTRAC, не связан с юридическими проблемами, с которыми Binance сталкивалась или сталкивается в настоящее время в других юрисдикциях. В ноябре 2023 года компания достигла соглашения с властями Соединенных Штатов, в соответствии с которым она должна была выплатить 4,3 миллиарда долларов в виде штрафов. В рамках урегулирования генеральный директор Binance Чанпэн Чжао покинул свой пост и признал себя виновным по одному обвинению в тяжком преступлении, в результате чего был приговорен к четырем месяцам тюремного заключения. Кроме того, в феврале в Нигерии были арестованы два руководителя Binance по обвинению в уклонении от уплаты налогов и отмывании денег.

Заключение

Штраф в размере $4,4 млн, наложенный на Binance канадским регулятором FINTRAC, подчеркивает важность соблюдения правил ПОД и ФТ в криптовалютной индустрии. Неспособность Binance регистрировать и сообщать о крупных транзакциях привела к значительным денежным последствиям. Этот штраф не связан с судебными разбирательствами Binance в других юрисдикциях, что подчеркивает необходимость строгого соблюдения нормативных требований в разных странах.