Кошмар святого Валентина: романтические аферы продолжают процветать, а преступники эксплуатируют искателей любви
День святого Валентина, праздник любви и романтики, служит суровым напоминанием о том, что те, кто ищет любовь в Интернете, все чаще становятся жертвами романтических афер. Тревожная реальность заключается в том, что мошенничество в сфере романтических отношений стало прибыльным бизнесом для преступников: по оценкам, только в 2022 году будет похищено 1,3 миллиарда долларов.
Растущая распространенность мошенничества в сфере романтических отношений
Согласно отчету, предоставленному отделом безопасности и соблюдения нормативных требований Binance, компании, занимающиеся вопросами безопасности и аналитики, отмечают тревожный рост распространенности мошенничества в сфере романтических отношений в последние месяцы. Отчет Norton’s 2023 Cyber Safety Insights показал, что каждый четвертый взрослый, опрошенный по всему миру, сообщил, что стал жертвой мошенничества в сфере онлайн-знакомств или романтических отношений.
Цифры ошеломляют. В 2016 году Федеральная торговая комиссия США получила 11 235 жалоб на мошенничество в сфере знакомств и романтических отношений. В 2022 году эта цифра резко возрастет до примерно 70 000 сообщений, что приведет к потерям в размере 1,3 миллиарда долларов для ничего не подозревающих людей, ищущих любовь.
Роль криптовалюты в романтических аферах
В то время как наличные деньги остаются основным средством отмывания денег в мире, криптовалютные платежи стали важным фактором в романтических аферах. Согласно внутренним данным Binance за 2023 год, на криптовалютные платежи пришлось 34 % зарегистрированных убытков в сфере романтических афер.
Доля романтических афер в общем количестве зарегистрированных случаев невелика — около 2 %. Однако даже при такой консервативной оценке средний ущерб на одну жертву составляет ошеломляющие 14 000 долларов. Эксплуатация доверия — основной способ действий мошенников, которые придумывают связи и манипулируют жертвами для достижения своих обманных целей.
Тигран Гамбарян, руководитель отдела по борьбе с финансовыми преступлениями компании Binance и бывший следователь Налогового управления США, проводит параллели между мошенниками-романтиками и финансовыми аферистами. Он объясняет: «Если вспомнить мой опыт работы специальным агентом, то эти манипуляции не похожи на схемы, которые я видел, когда мошенники продавали ложь, чтобы завладеть вашими деньгами. Суть их подхода остается той же: использовать доверие и фабриковать связи для достижения своих обманных целей».
Анекдотические случаи и методы работы
Руководитель глобального отдела разведки и расследований Binance поделился несколькими поучительными историями о случаях романтического мошенничества, с которыми сталкивалась его команда. В одном из случаев жертва потеряла 100 000 долларов США из-за мошенника, который первоначально установил контакт через популярное приложение для знакомств Tinder. Мошенник постепенно вытягивал деньги из жертвы в течение нескольких месяцев.
В другом случае человек познакомился с криптовалютным трейдером в социальных сетях. С помощью прямых сообщений и телефонных звонков мошенник установил доверительные отношения с жертвой. В итоге жертва отправила мошеннику криптовалюты на сумму 500 000 долларов, после чего все контакты прекратились. При содействии Binance правоохранительным органам удалось вернуть $200 000 из средств жертвы.
Возникновение свинобойного промысла и DeFi Exploitation
Свинобойство стало растущей тенденцией среди онлайн-мошенников, что было выявлено несколькими компаниями, занимающимися вопросами безопасности, и правоохранительными органами. Этот вид мошенничества связан с обманными схемами инвестирования в криптовалюты, что привело к миллиардным потерям для американских жертв.
Мошенники также начали использовать децентрализованные приложения и протоколы в сфере децентрализованных финансов (DeFi) для обмана жертв. Используя платформы DeFi, мошенники могут обойти традиционные препятствия и убедить жертв подключить свои кошельки Web3 к вредоносным контрактам, что приводит к потенциальным финансовым потерям.
В заключение
По мере развития индустрии онлайн-знакомств растет и угроза мошенничества в сфере романтических отношений. Очень важно, чтобы люди не теряли бдительности и проявляли осторожность, вступая в онлайн-отношения. Распознавание признаков мошенничества в сфере романтических отношений и осведомленность о методах, используемых мошенниками, помогут уберечь уязвимых людей от того, чтобы стать жертвой этих душераздирающих и финансово разорительных схем.
Правоохранительным органам, криптовалютным биржам и онлайн-платформам необходимо сотрудничать в борьбе с романтическими мошенниками, обеспечивая безопасность и защиту тех, кто ищет любовь в цифровую эпоху.