Законопроект Элизабет Уоррен неэффективен в борьбе с финансированием терроризма в криптовалютах, считает законодатель США
Представитель США Френч Хилл, председатель подкомитета по цифровым активам, финансовым технологиям и инклюзивности Палаты представителей по финансовым услугам, выразил обеспокоенность по поводу эффективности предложенного сенатором Элизабет Уоррен законопроекта о цифровых активах для решения проблемы финансирования терроризма. В ходе недавних слушаний на тему «Криптопреступность в контексте» представитель Хилл и другие законодатели обсудили с экспертами из криптовалютной индустрии применимость действующих финансовых норм к майнерам и валидаторам цифровых активов.
Оспаривание влияния законопроекта Уоррена
Представитель Хилл выразил скептицизм по поводу предлагаемых изменений в Законе о банковской тайне, изложенных в законопроекте сенатора Уоррена о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах. Законопроект направлен на введение новых стандартов для криптопровайдеров с целью борьбы с финансированием террористических организаций. Однако представитель Хилл утверждает, что эти изменения не окажут существенного влияния на сдерживание террористических организаций от использования криптовалют.
Роль майнеров и валидаторов
В своем выступлении представитель Хилл подчеркнул, что большая часть незаконного финансирования в криптовалютном пространстве происходит через централизованные биржи, а не через деятельность майнеров и валидаторов. Он сравнил роль майнеров и валидаторов с ролью интернет-провайдеров, заявив, что они в первую очередь производят и проверяют блоки транзакций. По словам Майкла Мосье, соучредителя компании Arktouros и бывшего исполняющего обязанности директора Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, этот процесс сродни математической обработке и не предполагает взаимодействия с клиентами или отбора конкретных транзакций для обработки.
Ограничения в применении требований «Знай своего клиента» (KYC)
Далее Мосье пояснил, что, поскольку у майнеров и валидаторов нет клиентов в традиционном смысле, применение правил Know Your Customer (KYC) может не подойти для их деятельности. Он отметил случайный характер выбора транзакций и подчеркнул, что майнеры и валидаторы занимаются в основном обработкой данных, а не взаимодействием с конкретными физическими или юридическими лицами.
Текущие дискуссии о незаконной криптовалютной деятельности
Недавние слушания на тему «Криптопреступность в контексте» стали вторым случаем за последние четыре месяца, когда комитет Палаты представителей рассмотрел вопрос о незаконном использовании криптовалюты, уделив особое внимание финансированию терроризма. Этот вопрос вновь привлек внимание после нападения ХАМАС на Израиль 7 октября, что вызвало призывы к действиям со стороны правительства США.
Поддержка законопроекта Уоррена и снижение уровня незаконной деятельности
Несмотря на оговорки представителя Хилла, предложенный сенатором Уорреном законопроект получил поддержку многих людей и организаций, выступающих за более строгое регулирование криптовалют для борьбы с финансированием терроризма. Chainalysis, компания, занимающаяся анализом блокчейна, сообщила о значительном сокращении более чем на 29 % криптовалютных транзакций, связанных с незаконной деятельностью, с 2022 по 2023 год, что свидетельствует о некотором прогрессе в решении этой проблемы.
Будущее криптовалютного регулирования
Исход выборов 2024 года может оказать значительное влияние на направление криптовалютного регулирования в Соединенных Штатах. Представитель Патрик МакГенри, председатель полного состава комитета, объявил о своем решении не добиваться переизбрания, оставив потенциальное руководство комитетом в руках либо демократов, либо республиканцев.
Заключение
Хотя предложенный сенатором Элизабет Уоррен законопроект о цифровых активах направлен на борьбу с финансированием терроризма путем ужесточения регулирования, представитель Френч Хилл выразил сомнения в его эффективности. Он утверждает, что основное внимание должно быть уделено централизованным биржам, а не майнерам и валидаторам. Продолжающиеся дискуссии вокруг незаконной деятельности криптовалют и снижение количества транзакций, связанных с незаконной деятельностью, свидетельствуют о растущей обеспокоенности правительства США. Исход выборов 2024 года, вероятно, сыграет решающую роль в формировании будущего криптовалютного регулирования в стране.