Британский банк Starling запрещает покупки и вклады, связанные с криптовалютами, ссылаясь на высокий риск

Starling — цифровой банк, расположенный в Великобритании, — стал последним финансовым учреждением, запретившим криптовалютные переводы и действия для держателей своих карт.

Клиенты Starling больше не смогут покупать криптовалюты, такие как биткоин (BTC), или получать входящие переводы от криптобирж или торговцев.

Онлайн-банк сообщил об этом в заявлении для клиентов, а также в Твиттере, ссылаясь на предполагаемые высокие риски торговли криптовалютами.

Здравствуйте, мы всегда пересматриваем нашу позицию в отношении финансовых преступлений. Мы считаем криптовалютную деятельность высокорискованной. Мы приняли решение предотвратить все карточные платежи криптоторговцам и ввести дополнительные ограничения на исходящие и входящие переводы.

— Starling Bank (@StarlingBank) 22 ноября 2022 г.

Банк также назвал криптовалюты «высокорискованными и активно используемыми в преступных целях».

Представитель Starling сообщил Cointelegraph, что банк уже некоторое время имеет ограничения «разной степени» на транзакции, связанные с криптовалютами. «Недавно мы ужесточили ограничения на входящие и исходящие транзакции по картам и банковским переводам», — заявил представитель, добавив:

«Инновационная технология и мышление, лежащие в основе криптовалют, имеют большие потенциальные преимущества. Однако сейчас они связаны с высоким риском и активно используются в преступных целях, и поэтому мы больше не поддерживаем их».

Меры банка приняты на фоне продолжающегося в отрасли скандала с участием FTX, одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж, которая предположительно присваивала средства пользователей вместе со своей дочерней компанией Alameda. Согласно заявлению о банкротстве FTX, компания задолжала более 3 миллиардов долларов своим 50 крупнейшим кредиторам, в то время как общее количество кредиторов, по сообщениям, насчитывает более 1 миллиона инвесторов.

Некоторые члены криптосообщества считают, что некоторые ограничения на криптоактивность со стороны банков кажутся разумными, но полный запрет не является лучшим решением.

«Хотя блокирование отдельных операций, которые банки считают откровенным мошенничеством, вполне объяснимо, запрет законных операций, затрагивающих целую отрасль, неприемлем», — утверждал SovrynBTC в своем твите в четверг. Криптоэнтузиаст также спросил, почему банки не беспокоятся о многих других видах рискованных операций своих клиентов, включая торговлю акциями или азартные игры.

4:

Банки не вмешиваются ни в какие другие виды «высокорискованной» деятельности — они с радостью позволят вам покупать табак, алкоголь или лекарства по рецепту. Или позволят вам торговать акциями или играть в азартные игры.

Где логика?

— Sovryn | DeFi for Bitcoin (@SovrynBTC) 24 ноября 2022 г.

Последние ограничения — не первый случай, когда Starling пресекает деятельность, связанную с криптовалютами. В мае 2021 года банк ненадолго приостановил платежи криптовалютным биржам по аналогичным причинам, сославшись на «высокий уровень подозрений в финансовых преступлениях, связанных с платежами на некоторые криптовалютные биржи». Спустя месяц Starling возобновила операции по обмену криптовалют.

Блокировка произошла через несколько недель после того, как Santander UK ограничил депозиты клиентов на криптобиржах до 1 000 британских фунтов (1 196 долларов) за одну транзакцию и общим лимитом в 3 000 фунтов (3 588 долларов) в месяц.

По сообщениям, ряд других британских банков полностью запретили операции, связанные с криптовалютами. Банк TSB запретил своим 5,4 миллионам клиентов покупать биткоин в июне прошлого года. Другие крупные кредиторы, включая Lloyds, NatWest и Virgin, запретили покупку криптовалюты с помощью кредитных карт в 2018 году.