Риски DeFi сдерживают институциональное внедрение, говорит вице-президент компании Fireblocks
Институциональные инвесторы проявляют все больший интерес к децентрализованным финансам (DeFi), но риски, связанные с транзакциями на цепи, препятствуют их широкому распространению, считает Шахар Мадар, вице-президент по безопасности и трастовым продуктам компании Fireblocks. Хотя DeFi завоевала внимание и популярность, неизвестные и непредсказуемые риски, связанные с ней, удерживают институциональных инвесторов от полного внедрения технологии.
Институциональные инвесторы и DeFi
Мадар подчеркнул, что институциональные инвесторы управляют значительно большими суммами средств по сравнению с индивидуальными трейдерами, что делает риски, связанные с DeFi, еще более значительными. Эти риски необходимо тщательно учитывать и управлять ими в рамках своих портфелей рисков. Несмотря на эти опасения, в первом квартале 2024 года объем институциональной торговли DeFi на Fireblocks значительно увеличился — на 75 %, достигнув почти 4,5 миллиарда долларов.
Риски и безопасность в DeFi
По данным DefiLlama, общая сумма, заблокированная в DeFi, составляет около 95 миллиардов долларов. Такая крупная сумма привлекла внимание изощренных злоумышленников, о чем свидетельствует похищение криптовалюты на сумму $336,3 млн в результате взломов и мошенничества в первом квартале. Хотя эта цифра и уменьшилась по сравнению с 437,5 млн долларов, похищенных в первом квартале 2023 года, она все же подчеркивает важность решения проблем безопасности в пространстве DeFi.
Решения компании Fireblocks
Чтобы устранить эти риски и повысить уровень безопасности, компания Fireblocks представила два новых инструмента в своем пакете решений для институциональных DeFi. Первый инструмент под названием «Симуляция транзакций» позволяет пользователям предварительно просмотреть влияние смарт-контракта на кошелек до его подписания. Эта функция позволяет пользователям получить больше информации о потенциальных результатах их транзакций. Второй инструмент, «Защита DApp», анализирует смарт-контракты на наличие вредоносных элементов и предупреждает пользователей о подозрительных контрактах, помогая им избежать потенциальных ловушек.
Преобразование DeFi
Для того чтобы DeFi смогла привлечь больше институциональных инвесторов, Мадар подчеркнул необходимость уделять первостепенное внимание безопасности, удобным интерфейсам и эффективному управлению рисками. Эти факторы играют решающую роль в изменении восприятия DeFi и всей индустрии в целом.
Растущий интерес учреждений
Мадар также отметил, что растет интерес институтов к стакингу, рестакингу и токенизации активов реального мира. Институты активно участвуют в таких видах деятельности, как свопинг, кредитование, стейкинг и бриджинг в различных децентрализованных приложениях, включая Uniswap, Aave, Curve, 1inch и Jupiter. Эта тенденция свидетельствует о более широком распространении DeFi за пределами спекулятивной торговли и подчеркивает потенциал DeFi для революции в традиционных финансах путем создания более безопасной финансовой экосистемы со сниженными рисками контрагентов.
Заключение
В заключение следует отметить, что, хотя институциональные инвесторы все больше привлекаются к DeFi, «неизвестные и непредсказуемые» риски, связанные с транзакциями на цепи, в настоящее время ограничивают их полномасштабное участие. Однако компания Fireblocks, ведущий поставщик инфраструктуры безопасного хранения и передачи цифровых активов, стремится решить эти проблемы путем внедрения инновационных инструментов, повышающих безопасность и обеспечивающих большую прозрачность взаимодействия смарт-контрактов. Благодаря приоритету безопасности, удобным интерфейсам и эффективному управлению рисками DeFi имеет потенциал для преобразования финансовой индустрии и привлечения большего числа институциональных инвесторов в будущем.