Санкции России вызывают в мировых банках суматоху в выходные дни

1 / 2

Российские санкции вызывают у мировых банков суматоху в выходные дни

ФАЙЛ ФОТО: Трейдер работает на Франкфуртской фондовой бирже во Франкфурте

По материалам Мэтта Скаффхэма, Дэвида Генри и Пита Шредера

НЬЮ-ЙОРК/ВАШИНГТОН (Рейтер) — В эти выходные руководители высшего звена и специалисты по соблюдению требований крупнейших банков работали круглосуточно, чтобы разобраться в ряде новых санкций, наложенных на Россию и ее банковскую систему после вторжения этой страны в Украину.

По словам источников в крупнейших мировых банках, банки в срочном порядке пытались понять все последствия ограничений, включая запрет на подключение некоторых российских кредиторов к международной платежной системе SWIFT.

В субботу было объявлено о мерах SWIFT без указания затронутых российских банков, что заставило сектор ждать подробностей.

Поскольку мировые финансовые рынки должны открыться в течение нескольких часов, банкиры рассказали, что сотрудники работают в усиленном режиме, чтобы применить санкции, включая бешеные звонки правительствам и регуляторам, чтобы восполнить пробелы в знаниях.

Источник в одном европейском банке сообщил, что он умолял власти предоставить больше времени для внесения изменений в систему для полного соответствия в ситуации, которую источник назвал быстро меняющейся и изменчивой.

Хотя мировые банки имеют большой опыт работы с санкциями и в последние годы инвестировали значительные средства в программы обеспечения соответствия, масштаб ограничений, наложенных на такую крупную страну, как Россия, беспрецедентен, говорят источники в отрасли.

Хотя банки Ирана и Северной Кореи уже отключались от SWIFT, их банки не являются значительными участниками мировой торговли, говорят эти источники.

Банки обычно проявляют крайнюю осторожность и будут делать это, пока картина не прояснится, сказал источник в одном из американских банков, отметив, что приоритетными являются изменения, требующие немедленной реализации.

Goldman Sachs, Morgan Stanley, Citigroup и JPMorgan Chase отказались от комментариев. Bank of America не ответил на просьбу о комментарии.

САНКЦИИ СНИЖАЮТСЯ

Американским и европейским банкам и раньше приходилось применять санкции в отношении российских организаций, например, в 2014 году после аннексии Россией Крыма.

Многие из них поддерживали прочные деловые связи с этой страной, зарабатывая миллионы долларов на содействии торговле, консультировании российских компаний по вопросам слияний и поглощений и привлечении денежных средств на международных рынках. Теперь этот бизнес находится под угрозой, включая комиссионные за инвестиционно-банковские услуги, которые получают многие американские банки.

Citigroup имеет розничную банковскую операцию в России, которую она пытается продать с апреля.

Новейшие ограничения США, объявленные на прошлой неделе, усложняют картину. Они включают запрет банкам иметь корреспондентские отношения со Сбербанком, что не позволяет крупнейшему российскому кредитору осуществлять платежи и содействовать торговле с другими банками, а также замораживание всех американских активов, принадлежащих ВТБ и его 20 дочерним компаниям, и запрет на ведение с ними дел.

США ввели новые ограничения в отношении Сбербанка.

По словам банковских источников, одной из главных причин беспокойства американских и европейских банков является риск непреднамеренного ведения бизнеса с российскими организациями, находящимися под санкциями, через подставные компании, которые могут не иметь очевидной связи.

Банки имеют обширные программы «Знай своего клиента», которые требуют от кредиторов проводить полную проверку сторон, с которыми они ведут бизнес. А после введения санкций в 2014 году американские банки стали более опытными в установлении истинного бенефициарного владения активами.