Япония и Южная Корея предлагают ужесточить правила для криптовалютных транзакций

Финансовые регуляторы Японии и Южной Кореи — Агентство финансовых услуг (FSA) и Отдел финансовой разведки (FIU) соответственно — недавно объявили о намерении ужесточить контроль над криптовалютными транзакциями в своих странах. Эти меры направлены на усиление защиты потребителей, усиление надзора и предоставление регуляторам более широких технических возможностей.

Регуляторные меры Японии

FSA выдвинуло несколько рекомендаций по защите пользователей от «незаконных переводов» на криптовалютные биржи. В частности, предлагается прекращать переводы поставщикам услуг по обмену криптоактивов, если имя отправителя отличается от имени счета. Эти рекомендации, хотя и не являются обязательными, потенциально могут нарушить рынок одноранговых (P2P) транзакций. Пока неясно, как отреагируют банки и окажет ли внедрение этих рекомендаций значительное влияние на рынок P2P.

Ужесточение контроля в Южной Корее

В соответствии с планом работы на 2024 год, ПФР Южной Кореи объявил об усилении контроля за криптовалютными транзакциями. Ведомство планирует ввести систему упреждающей приостановки торгов для подозрительных транзакций на платформах, работающих в Южной Корее. Эта система позволит замораживать транзакции даже на этапе предварительного расследования. Кроме того, ПФР намерен расширить и укрепить свою крипто-команду, обеспечив необходимое обучение и подготовку. Также планируется запустить «систему анализа виртуальных активов», способную отслеживать и анализировать детали транзакций с виртуальными активами и сложные маршруты их движения.

Последствия нормативных актов

Эти изменения в законодательстве Японии и Южной Кореи отражают растущую глобальную тенденцию, когда правительства стремятся усилить контроль и надзор за криптовалютной индустрией. Цель — снизить риски, связанные с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием терроризма, а также защитить потребителей от возможных потерь.
Хотя предлагаемые меры направлены на повышение безопасности и защиту пользователей, они также могут создать проблемы и нарушить работу криптовалютной экосистемы. Ужесточение регулирования может потенциально ограничить свободу и простоту проведения криптовалютных транзакций, особенно на рынке P2P.

Более широкий глобальный нормативно-правовой ландшафт

Стоит отметить, что Япония и Южная Корея не одиноки в своих усилиях по регулированию криптовалют. Несколько стран и регионов предприняли шаги по созданию руководящих принципов и рамок для криптоиндустрии. Например, Европейский союз (ЕС) недавно утвердил закон об искусственном интеллекте (AI Act), который включает положения о регулировании искусственного интеллекта (ИИ) в различных секторах, включая банковский и правоохранительный.
Кроме того, Филиппины выразили намерение запустить оптовую цифровую валюту центрального банка (CBDC) в течение следующих двух лет, следуя примеру Швеции и Китая. Этот шаг призван стать цифровым дополнением к наличным деньгам и конкурирующим криптовалютам.

Заключение

Нормативные предложения Японии и Южной Кореи подчеркивают их стремление усилить контроль и надзор за криптовалютными транзакциями. Эти меры направлены на защиту потребителей и снижение рисков, связанных с криптоиндустрией. Однако влияние этих мер на рынок и то, насколько они нарушат существующую практику, еще предстоит выяснить. Поскольку глобальный нормативно-правовой ландшафт продолжает развиваться, заинтересованным сторонам в криптовалютной сфере необходимо адаптироваться и соответствовать возникающим требованиям.