Японский регулятор внес ясность в вопрос о P2P-переводах криптовалют

Агентство финансовых услуг (FSA), основной орган финансового регулирования Японии, недавно выпустило разъяснения относительно криптовалютных транзакций по принципу «от одного пользователя к другому» (P2P). Позиция FSA стала следствием его последних рекомендаций местным банкам, призывающих их усилить меры по защите пользователей.

Понимание рекомендаций FSA

В письме от 14 февраля FSA призвало банки усилить меры защиты, блокируя переводы поставщикам услуг по обмену криптоактивов, если имя отправителя отличается от имени счета. Это конкретное предписание вызвало опасения по поводу жизнеспособности P2P-переводов в Японии, поскольку в таких транзакциях часто участвуют разные пользователи как на стороне отправителя, так и на стороне получателя.
Отвечая на запрос Cointelegraph, FSA подчеркнуло, что их рекомендации не охватывают «любые транзакции от одного человека к другому». Агентство пояснило, что целью запроса было побудить банки и финансовые учреждения усилить меры против незаконных денежных переводов, особенно тех, при которых человек переводит наличные со своего личного банковского счета на счет, принадлежащий поставщику услуг по обмену криптоактивов.
Чтобы проиллюстрировать потенциальные риски, рассмотрим сценарий, в котором мошенник, именуемый X, требует от жертвы, Y, внести средства со своего банковского счета на недавно созданный мошенником криптосчет. Поскольку криптоплатформа не принимает депозиты на один счет от другого лица, мошенник убеждает жертву Y изменить свое имя на X, что позволяет платформе принять транзакцию. Однако, согласно новым рекомендациям FSA, банки будут блокировать такие подозрительные транзакции, в которых отправитель просит сменить имя Y на X для внесения средств на криптоплатформу.

Реализация и влияние

FSA отметило, что несколько финансовых учреждений уже внедрили эти меры, хотя агентство не получало сообщений о конкретных случаях, вызывающих опасения по поводу рынков криптоактивов. Важно подчеркнуть, что рекомендации FSA не являются универсальным требованием для всех финансовых учреждений. Вместо этого банки должны сами оценить свои индивидуальные обстоятельства и принять соответствующие меры.
Соседняя с Японией страна, Южная Корея, также предпринимает активные шаги по борьбе с криптовалютным мошенничеством. Отдел финансовой разведки Южной Кореи планирует ввести систему упреждающей приостановки торгов для подозрительных транзакций, происходящих на платформах, работающих на территории страны. Эта система будет замораживать транзакции на этапе предварительного расследования, что еще больше усилит меры по борьбе с незаконной деятельностью.

Заключение

В заключение следует отметить, что Агентство финансовых услуг Японии внесло ясность в свою позицию в отношении P2P-переводов криптовалют. Выдавая рекомендации местным банкам, агентство стремится усилить защиту пользователей и бороться с незаконными денежными переводами. Хотя эти меры уже приняты различными финансовыми учреждениями, FSA подчеркивает, что банкам необходимо оценить свои конкретные обстоятельства и принять соответствующие меры. Поскольку и Япония, и Южная Корея предпринимают активные шаги по борьбе с криптовалютным мошенничеством, очевидно, что регуляторы в регионе стремятся создать безопасную и отвечающую всем требованиям криптовалютную экосистему.