Что такое сертифицированный советник по доверительному управлению (CTFA)?

Сертификат Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) — это профессиональная сертификация, предлагаемая Американской ассоциацией банкиров (ABA). Она предназначена для того, чтобы предоставить людям всестороннюю подготовку и знания в области налогов, инвестиций, финансового планирования, трастов и наследства. Сертификат CTFA ранее был известен как Certified Trust and Financial Advisor, но в 2020 году ABA изменила название, включив в него термин «фидуциарий».

Понимание сертифицированного трастового и фидуциарного советника (CTFA)

Сертификация CTFA специально разработана для профессионалов, которые работают в банковской сфере, брокерской деятельности, финансовом планировании, налогообложении или управлении трастами. Она служит эталоном для оценки и подтверждения опыта и компетентности человека в области трастов и финансовых консультаций.
Чтобы получить звание CTFA, кандидаты должны соответствовать определенным требованиям. Они должны иметь минимальный опыт работы в сфере управления состоянием, пройти утвержденные программы обучения и сдать строгий экзамен. Кроме того, для поддержания сертификата CTFA необходимо проходить непрерывное обучение (CE).
ABA определяет профессиональный опыт управления состоянием как предоставление консультаций клиентам, прямо или косвенно, в таких областях, как трасты, наследство, индивидуальные пенсионные счета (IRA), квалифицированные пенсионные планы, депозитарные услуги и индивидуальные счета управления активами. Сюда также входят специализированные услуги по администрированию, управлению инвестициями, налогообложению, юриспруденции, финансам и планированию наследства. Однако опыт работы в трастах для сотрудников, корпоративных трастах или операциях с ценными бумагами/трастами не считается опытом управления состоянием.

Требования к сертифицированному советнику по трастам и доверительному управлению (CTFA)

Чтобы получить сертификат CTFA, кандидаты должны иметь как минимум трехлетний опыт работы в сфере управления активами. Кроме того, они должны пройти аккредитованную программу обучения в течение последних семи лет. К числу учебных программ, удовлетворяющих этому требованию, относятся:

• Наличие сертификатов ABA по основам, промежуточному и продвинутому трасту, которые можно получить онлайн в школе траста ABA или через комбинацию онлайн-курсов и курсов в банковской школе траста. Если кандидаты получают все три сертификата онлайн, они также должны пройти онлайн-курс подготовки к экзамену CTFA от ABA.
• Прохождение курсов первого, второго и третьего уровней школы трастов Финансового института Кэннона.
• Получение степени по управлению трастами и инвестициями в Университете Кэмпбелла.

Кроме того, кандидаты могут соответствовать требованиям, имея пятилетний опыт управления состоянием, накопленный в течение последних семи лет, и степень бакалавра, или десять или более лет опыта управления состоянием, причем не менее пяти лет — в течение последних семи лет.
В дополнение к этим требованиям кандидаты должны подписать заявление о соблюдении этического кодекса ABA, касающегося профессиональных сертификаций.

Экзамен сертифицированного советника по доверительному управлению (CTFA)

Кандидаты, отвечающие критериям отбора, должны заплатить за сдачу экзамена CTFA. Экзамен длится не более четырех часов и состоит из 200 вопросов с несколькими вариантами ответов. Проверяются такие области знаний, как фидуциарная и трастовая деятельность, финансовое планирование, налоговое законодательство и планирование, управление инвестициями и этика. На экзамене также оценивается способность кандидатов применять свои знания на практических примерах. На экзамене предоставляется калькулятор.

Продление сертификации сертифицированного советника по трастам и фидуциарным услугам (CTFA)

Чтобы сохранить звание CTFA, его обладатели должны выполнять определенные требования. Это включает в себя прохождение 45 кредитов непрерывного образования (CE) каждые три года, соблюдение этического кодекса ABA и ежегодную оплату взноса за продление в размере 275 долларов. Лица, обладающие двумя и более сертификатами ABA, получают скидку на продление.
Сертификат CTFA — ценный документ для специалистов в области банковского дела, финансов и управления состоянием. Она демонстрирует знания в области трастов, финансового планирования и фидуциарных обязанностей. Получение и поддержание сертификата CTFA повышает профессиональный авторитет и открывает возможности для карьерного роста в сфере управления состоянием.

Вопросы и ответы

Что такое сертификат Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?

Сертификат CTFA — это профессиональная квалификация, предлагаемая Американской ассоциацией банкиров (ABA), которая подтверждает опыт и знания в таких областях, как налоги, инвестиции, финансовое планирование, трасты и наследство. Она специально разработана для специалистов в области банковского дела, брокерской деятельности, финансового планирования, налогообложения или управления трастами.

Каковы требования для получения статуса сертифицированного советника по трастам и доверительному управлению (CTFA)?

Чтобы стать CTFA, человек должен иметь как минимум трехлетний опыт работы в сфере управления состоянием и пройти аккредитованную программу обучения в течение последних семи лет. В качестве альтернативы можно иметь пятилетний опыт управления состоянием и степень бакалавра или десять и более лет опыта управления состоянием. Они также должны сдать экзамен CTFA и соблюдать этический кодекс ABA по профессиональным сертификациям.

Что включает в себя экзамен CTFA?

Экзамен CTFA состоит из 200 вопросов с несколькими вариантами ответов и оценивает знания в таких областях, как фидуциарная и трастовая деятельность, финансовое планирование, налоговое законодательство и планирование, управление инвестициями и этика. Экзамен также проверяет способность кандидатов применять свои знания на практических примерах.

Какие требования к непрерывному образованию существуют для обладателей CTFA?

Для поддержания своей сертификации обладатели CTFA должны каждые три года проходить 45 курсов непрерывного образования (CE). Эти кредиты могут быть получены в рамках утвержденных программ обучения, семинаров, конференций или других образовательных мероприятий. Для продления CTFA также необходимо соблюдать этический кодекс ABA по профессиональным сертификациям.

Какие преимущества дает получение сертификата CTFA?

Получение сертификата CTFA демонстрирует опыт и компетентность в области трастов, финансового планирования и фидуциарных обязанностей. Оно повышает профессиональный авторитет и открывает возможности для карьерного роста в сфере управления состоянием. Обладатели сертификата CTFA получают глубокие знания и постоянно обновляют передовой опыт в отрасли благодаря требованиям к непрерывному образованию.

Может ли сертификация CTFA быть применима к специалистам в России?

Да, сертификат CTFA может быть полезен специалистам в России, работающим в банковском, финансовом и финансовом секторах. Хотя сертификация проводится Американской ассоциацией банкиров (ABA), знания и навыки, которые она отражает, применимы в различных международных контекстах. Однако лицам, находящимся в России, следует учитывать любые дополнительные местные требования или сертификаты, которые могут потребоваться для осуществления практической деятельности в соответствии с конкретными нормами и правилами страны.