Глобальная финансовая система столкнется с проблемой незаконных средств в размере 3,1 триллиона долларов в 2023 году

Недавний отчет, опубликованный известной биржевой компанией Nasdaq, проливает свет на тревожные масштабы финансовых преступлений в мировой финансовой системе. В отчете говорится о том, что в 2023 году через систему пройдут нелегальные средства на сумму 3,1 триллиона долларов, что подчеркивает постоянный и повсеместный характер этой проблемы.

Доминирование фиатной валюты в содействии финансовым преступлениям

Одним из примечательных аспектов, отмеченных в докладе, является отсутствие каких-либо упоминаний о биткоине, криптовалютах или стейблкоинах. Это замечание вызвало дискуссии среди криптопредпринимателей и инвесторов, которые считают, что наличные деньги, или фиатная валюта, остаются предпочтительным средством для облегчения незаконной деятельности.
В отчете подчеркивается, что финансовая преступность остается многотриллионной проблемой, поскольку средства, полученные от незаконной деятельности, такой как торговля наркотиками, людьми, финансирование терроризма, мошеннические схемы и схемы банковского мошенничества. Эти незаконные средства имеют далеко идущие последствия, способствуя увековечиванию организованной преступности и другой гнусной деятельности.

Распад незаконных финансовых операций

Анализ, проведенный компанией Nasdaq, показывает, что сумма незаконных средств составляет 3,1 триллиона долларов. Из этой суммы примерно 782,9 млрд долларов были связаны с незаконным оборотом наркотиков, а 346,7 млрд долларов — с торговлей людьми. В отчете также указывается, что около 11,5 миллиарда долларов было использовано для финансирования терроризма. Кроме того, значительная часть средств, около 485,6 миллиарда долларов, была потеряна в результате мошеннических схем и банковских махинаций в течение года.

Финансовые учреждения на переднем крае борьбы с мошенничеством

Говоря об этой повсеместной проблеме, председатель и генеральный директор Nasdaq Адена Фридман признала, что финансовые учреждения на протяжении десятилетий находятся на переднем крае борьбы с финансовыми преступлениями. Фридман подчеркивает, что, хотя эти учреждения активно участвуют в борьбе с мошенничеством, они не могут решить эту сложную проблему в одиночку.
Фридман подчеркивает общую ответственность отдельных лиц, компаний, отраслей, технологий и правительств в поиске эффективных решений для борьбы с финансовыми преступлениями. Взаимодействие и многостороннее сотрудничество необходимы для достижения успеха в пресечении этой незаконной деятельности.

Обязательства Tether по борьбе с финансовыми преступлениями

В ответ на доклад Паоло Ардойно, генеральный директор Tether, выразил глубокую озабоченность в связи с тревожными масштабами финансовых преступлений. Ардойно вновь заявил, что ни одна компания не может решить эту проблему, и подчеркнул важность многостороннего сотрудничества для эффективного противодействия незаконной деятельности.
Ардойно особо отметил постоянное сотрудничество Tether с правоохранительными органами по всему миру для замораживания адресов и кошельков, вовлеченных в преступную деятельность. Он призвал унаследованные финансовые учреждения объединить усилия и предпринять аналогичные действия для борьбы с разрушительными финансовыми преступлениями.

Распространенность использования стабильных монет в преступной деятельности

Интересно, что в отчете Nasdaq не упоминается ни биткоин, ни криптовалюты, ни стабильные монеты. Однако недавний отчет компании Chainalysis, специализирующейся на анализе блокчейна, показал, что в 2022 и 2023 годах стабильные монеты станут «криптовалютой выбора» среди преступников. Объем незаконных транзакций с использованием стейблкоинов превысил объем транзакций с биткоином, эфиром и другими альткоинами.

Роль банков и учреждений

Габор Гурбач, директор по стратегии цифровых активов инвестиционной компании VanEck, обратил внимание на то, что в отчете Nasdaq не упоминаются ни криптовалюты, ни стейблкоины. Гурбач подчеркнул, что банки и учреждения играют важную роль в качестве основного канала для преступной деятельности в рамках финансовой системы.

Заключение

Отчет Nasdaq о финансовых преступлениях подчеркивает тревожные масштабы незаконных средств, проходящих через мировую финансовую систему. Очевидно, что финансовая преступность остается серьезной проблемой, поскольку в незаконную деятельность вовлечено 3,1 триллиона долларов США.
Решение этой проблемы требует совместного подхода с участием финансовых учреждений, правительств, правоохранительных органов и криптоиндустрии. Только благодаря многостороннему сотрудничеству мы можем надеяться на эффективную борьбу с финансовыми преступлениями и защиту целостности мировой финансовой системы.