OneCoin: Криптовалютная схема Понци на 4 миллиарда долларов

OneCoin — криптовалютная схема Понци, действовавшая с 2014 по 2016 год и собравшая с ничего не подозревающих инвесторов ошеломляющую сумму в 4 миллиарда долларов. Схема, возглавляемая гражданкой Болгарии Руей Игнатовой, обещала прибыльные доходы за счет продажи криптовалюты под названием OneCoin. Однако OneCoin не торговалась активно, а монеты не имели реальной ценности или полезности.

Как это работало

Руя Игнатова основала OneCoin в 2014 году, рекламируя ее как легальную криптовалюту, похожую на биткоин. OneCoin утверждала, что у нее есть собственная сеть blockchain, и предлагала возможности для майнинга, где участники могли использовать свои вычислительные мощности для генерации новых монет. Однако в реальности у OneCoin не было ни блокчейна, ни платежной системы.
Вместо того чтобы сосредоточиться на разработке криптовалюты, OneCoin в первую очередь работала как схема многоуровневого маркетинга (MLM). Компания продавала своим членам образовательные материалы, включая курсы по криптовалютам, трейдингу и инвестированию. Эти материалы часто были плагиатом и сомнительного качества.
Участникам, купившим пакеты курсов, были обещаны токены, которые можно было использовать для добычи OneCoins. МЛМ-структура стимулировала участников к привлечению новых покупателей, поскольку они получали вознаграждение за свои усилия по привлечению. Такая модель позволила OneCoin быстро развиваться и привлечь большое количество инвесторов.

Биржа

У OneCoin была своя внутренняя торговая площадка под названием OneCoin Exchange, также известная как xcoinx. Однако доступ к бирже был ограничен для участников, которые приобрели больше, чем просто пакет для начинающих. Биржа предоставляла платформу для конвертации монет OneCoin в другие валюты.
На бирже были установлены лимиты на продажу в зависимости от уровня образовательного пакета, приобретенного участниками. В январе 2017 года биржа была внезапно закрыта, в результате чего многие аффилированные лица не смогли вывести свои средства. Это закрытие еще больше усилило подозрения в легитимности OneCoin.

Мошенничество

Поскольку возникли вопросы о легитимности OneCoin, несколько стран начали расследование деятельности компании. В марте 2016 года Ассоциация прямых продаж Норвегии назвала OneCoin финансовой пирамидой, а позднее в том же году предупреждение вынес Центральный банк Венгрии.
В 2017 году OneCoin заявила, что является первой лицензированной криптовалютной компанией во Вьетнаме, но правительство Вьетнама опровергло это заявление. В начале 2018 года болгарская полиция провела рейд в офисе OneCoin, в результате чего исчезла Руя Игнатова, которой грозил арест. Ее брат, Константин Игнатов, занял пост руководителя компании, но и он был арестован в ноябре 2019 года.
Константин Игнатов признал себя виновным в мошенничестве и отмывании денег, а Себастьян Гринвуд, еще один соучредитель, был арестован и впоследствии вел переговоры с властями о возможном признании вины. На протяжении всего своего существования OneCoin никогда активно не торговался, и монеты не имели реальной ценности.

Последствия для России

Хотя OneCoin была глобальной схемой Понци, ее влияние ощущалось в разных странах, в том числе и в России. Инвесторы в России, участвовавшие в схеме, потеряли значительные суммы денег. Это дело служит предостережением для российских инвесторов, подчеркивая важность проведения тщательной проверки и соблюдения осторожности при инвестировании в криптовалюты или любые инвестиционные возможности, обещающие необычайно высокие доходы.
Российские власти приняли меры по борьбе с мошенническими схемами и защите инвесторов. Центральный банк России выпустил предупреждение о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюты, и подчеркнул необходимость регулирования и обучения инвесторов. Для жителей России крайне важно быть информированными, обращаться за советом к авторитетным финансовым специалистам и опасаться инвестиционных возможностей, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.

Заключение

OneCoin — это масштабная криптовалютная схема Понци, которая обманула инвесторов на миллиарды долларов. Возглавляемая Руей Игнатовой, схема воспользовалась растущим интересом к криптовалютам и использовала MLM-структуру для привлечения большого количества участников. Однако OneCoin не обладала необходимой технологической инфраструктурой и прозрачностью, чтобы функционировать как легитимная криптовалюта.
Случай с OneCoin служит напоминанием о рисках, связанных с инвестированием в криптовалюты, и о важности проведения надлежащего исследования перед размещением средств. Поскольку криптовалютная индустрия продолжает развиваться, люди в России и во всем мире должны проявлять осторожность, искать достоверную информацию и сохранять бдительность, чтобы защитить себя от мошеннических схем.

Вопросы и ответы

Что такое OneCoin?

OneCoin — это криптовалютная схема Понци, действовавшая с 2014 по 2016 год. Она утверждала, что является законной криптовалютой, подобной биткойну, но не имела необходимой технологической инфраструктуры и прозрачности, чтобы функционировать как таковая.

Сколько денег собрала OneCoin?

За время своей деятельности OneCoin привлекла от инвесторов около 4 миллиардов долларов. Эта ошеломляющая сумма была получена за счет продажи образовательных пакетов и обещания прибыльных доходов.

Что случилось с основателем OneCoin Руей Игнатовой?

Руя Игнатова, основательница OneCoin, исчезла в 2017 году и до сих пор остается на свободе. Ей грозит арест и юридические последствия за участие в схеме.

Активно ли торговался OneCoin?

Нет, OneCoin не торговался активно ни на одной из легальных криптовалютных бирж. Монеты не имели реальной ценности и не могли быть использованы для покупки товаров или услуг.

Каковы были последствия появления OneCoin для инвесторов в России?

Инвесторы в России, участвовавшие в схеме OneCoin, понесли значительные финансовые потери. Это дело служит напоминанием российским инвесторам о необходимости проявлять осторожность, проводить тщательную проверку и обращаться за советом к авторитетным финансовым специалистам, прежде чем вкладывать деньги в криптовалюты или любые другие инвестиционные возможности.

Какие меры были приняты российскими властями для защиты инвесторов от мошеннических схем?

Российские власти, в том числе Центральный банк РФ, выпустили предупреждения о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюты, и подчеркнули необходимость регулирования и просвещения инвесторов. Эти меры направлены на защиту инвесторов и повышение осведомленности о возможных мошеннических схемах на рынке.