Регуляторы ЕС начали расследование криптовалютных рисков банков

Европейское банковское управление (EBA) собирается провести всестороннее расследование уровня риска, который банки имеют по отношению к криптовалютам. Эта инициатива будет осуществляться совместными усилиями EBA, Европейского совета по системным рискам (ESRB) и Совета по финансовой стабильности (FSB). Цель расследования — оценить взаимосвязь между традиционными банками и небанковскими финансовыми институтами (NBFI), такими как хедж-фонды, частные инвестиционные компании и криптоплатформы.
Решение о начале расследования было озвучено Хосе Мануэлем Кампа, председателем EBA, в интервью Financial Times. Кампа подчеркнул важность понимания основной цепочки в НБФО для оценки потенциальных рисков распространения инфекции между банковским сектором и небанковскими финансовыми институтами, особенно в периоды стресса.
Кампа признал, что НФУ являются «малоизвестным сектором» с разным уровнем доступных данных. Чтобы получить полное представление, EBA уже провела оценку балансовых рисков банков по отношению к небанковским организациям, включая кредиты. Однако данное расследование направлено на более глубокое изучение сложных взаимоотношений и потенциальных рисков, связанных с НБФО.
По оценкам Совета по финансовой стабильности, НФКУ владеют активами на сумму около 218 трлн долларов, что составляет примерно 46 % от общего объема мировых активов. Для сравнения, активы традиционных банков составляют около 183 триллионов долларов. Эти цифры свидетельствуют о значительном присутствии и влиянии НФКУ на мировой финансовый ландшафт.
Это расследование следует за недавним предложением EBA новых отраслевых рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) в криптовалютном секторе. В ноябре 2023 года EBA предложила объединить критерии ПОД/ФТ для поставщиков платежных услуг и поставщиков услуг криптоактивов (CASP) с целью повышения совместимости протоколов и передачи информации.
Совместные усилия EBA, ESRB и FSB подчеркивают стремление регуляторов ЕС обеспечить стабильность и целостность финансовой системы в условиях растущего влияния криптовалют и небанковских финансовых институтов. Изучая подверженность банков влиянию криптоактивов, регуляторы стремятся выявить потенциальные уязвимости и разработать соответствующие меры по снижению рисков.
Ожидается, что результаты этого расследования позволят получить ценные сведения о взаимосвязи и потенциальных рисках заражения в финансовой системе. Он также послужит основой для будущих нормативно-правовых актов и политики в отношении криптовалют и НБФО.
По мере проведения расследования регулирующие органы будут тесно сотрудничать с банками, небанковскими финансовыми учреждениями и другими заинтересованными сторонами для сбора соответствующих данных и оценки последствий участия банков в криптоактивах. Полученные результаты будут способствовать более полному пониманию рисков и проблем, связанных с меняющимся финансовым ландшафтом.
В заключение следует отметить, что решение ЕС о проведении расследования в отношении криптоактивов банков отражает стремление регуляторов к проактивному устранению потенциальных рисков и обеспечению стабильности финансовой системы. Оценивая взаимосвязь между традиционными банками и небанковскими финансовыми институтами, регуляторы стремятся обезопасить себя от потенциальных рисков заражения и разработать соответствующие меры регулирования. Результаты этого расследования определят будущий ландшафт регулирования и внесут вклад в продолжающийся диалог вокруг криптовалют и их влияния на финансовый сектор.