Правило чечетки: Что это значит, как это работает

Правило о прослушивании — это нормативное требование, введенное Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA) в США. Оно направлено на усиление надзора и контроля за фирмами, которые нанимают зарегистрированных представителей с историей проблем с соблюдением требований. В этой статье представлен обзор правила Taping Rule, его цели и принципа действия. Несмотря на то, что в России могут быть свои особенности, понимание принципов действия правила Taping может быть полезным для инвесторов и финансовых специалистов.

Понимание правила о чечетке

Правило записи на пленку, официально известное как Правило 3170 Управления по регулированию финансовой индустрии, было введено FINRA для решения вопроса о необходимости усиления надзора за зарегистрированными представителями с проблемными записями о соблюдении нормативных требований. Оно также направлено на фирмы, которые нанимают значительное число лиц с дисциплинарной историей из фирм, которые были исключены или лишены регистрации.
Правило требует, чтобы фирмы устанавливали, применяли и поддерживали специальные письменные процедуры надзора, включая запись разговоров (диктофонную запись), когда они нанимают определенный процент зарегистрированных лиц из фирм с дисциплинарной историей. Конкретные требования к записи разговоров и процентный порог зависят от размера фирмы.

Надзор за фирмами на практике

На практике Правило записи на пленку обязывает фирмы соблюдать специальные письменные процедуры по надзору за телемаркетинговой деятельностью зарегистрированных лиц. Это включает запись разговоров, если фирма наняла определенный процент зарегистрированных лиц из фирм, подвергшихся дисциплинарному взысканию.
Чтобы помочь фирмам в соблюдении правила записи разговоров, FINRA предоставляет «Список дисциплинированных фирм», в котором указаны фирмы, соответствующие определению «дисциплинированной фирмы». Процентный порог, при котором возникает необходимость в надзорных процедурах, зависит от размера фирмы и составляет от 20% для крупных фирм до 40% для мелких.
Фирмы, на которые распространяется Правило о прослушивании, должны записывать все телефонные разговоры между зарегистрированными сотрудниками и потенциальными и существующими клиентами. Эти записи должны храниться не менее трех лет, причем первые два года должны быть легко доступны. Кроме того, фирмы, занимающиеся записью, должны каталогизировать сохраненные записи по зарегистрированным лицам и датам.
В сферу прослушивания также входят стационарные и сотовые телефоны, регулярно используемые зарегистрированными лицами для общения с клиентами. Если прослушивание сотовых телефонов невозможно, фирма должна запретить их использование для общения с клиентами, если это не оправдано другими деловыми причинами.

Последствия для инвесторов и финансовых специалистов

Правило Taping Rule имеет значительные последствия для инвесторов и финансовых специалистов. Оно обеспечивает дополнительный уровень надзора и контроля, направленный на защиту интересов инвесторов и поддержание целостности финансовых рынков.
Инвесторы должны знать, что разговоры с зарегистрированными представителями фирм, на которые распространяется действие Правила записи на пленку, могут записываться в целях соблюдения требований. Записи могут служить средством разрешения споров, расследования потенциальных нарушений и обеспечения соблюдения нормативных требований. Однако инвесторам также следует ознакомиться со своими правами на неприкосновенность частной жизни и допустимыми способами использования этих записей.
Финансовые специалисты, работающие в компаниях, на которые распространяется Правило записи, должны следить за соблюдением требований к записи. Они должны внимательно относиться к разговорам с клиентами и заказчиками, следя за соблюдением действующих норм и внутренних правил. Надлежащее обучение и контроль необходимы для обеспечения соответствия требованиям и минимизации риска нарушения законодательства.

Заключение

Правило записи разговоров, введенное FINRA, усиливает надзор и наблюдение за фирмами, нанимающими зарегистрированных представителей с проблемами в соблюдении нормативных требований. Оно обязывает фирмы устанавливать и применять специальные процедуры, включая запись разговоров, когда определенный процент зарегистрированных лиц нанимается из фирм, подвергшихся дисциплинарному взысканию. Несмотря на то, что в России могут быть свои особенности Правила записи разговоров, понимание его принципов может дать ценную информацию для инвесторов и финансовых специалистов. Соблюдение правила прослушивания помогает поддерживать целостность рынка и защищать интересы инвесторов.

Вопросы и ответы

Какова цель правила о чечетке?

Правило записи на пленку направлено на обеспечение дополнительного надзора и наблюдения за фирмами, которые нанимают зарегистрированных представителей с историей проблем с соблюдением требований. Это поможет обеспечить защиту инвесторов и сохранить целостность финансовых рынков.

Как работает правило о прослушивании?

Согласно Правилу записи, фирмы должны установить и применять специальные письменные процедуры надзора, включая запись разговоров, когда они нанимают определенный процент зарегистрированных представителей из фирм, подвергшихся дисциплинарному взысканию. Записанные разговоры хранятся не менее трех лет и должны быть каталогизированы по зарегистрированным лицам и датам.

Какие типы разговоров подлежат записи в соответствии с Правилом записи?

Правило о прослушивании требует записи всех телефонных разговоров между зарегистрированными сотрудниками и потенциальными или существующими клиентами. Сюда также входят разговоры по стационарным и сотовым телефонам, регулярно используемым зарегистрированными лицами для общения с клиентами. Если запись сотовых телефонов невозможна, их использование для общения с клиентами должно быть запрещено, если это не оправдано другими деловыми причинами.

Существуют ли разные требования к крупным и малым фирмам в соответствии с правилом о ленте?

Да, конкретные требования к записи разговоров и процентный порог, при котором возникает необходимость в надзорных процедурах, различаются в зависимости от размера фирмы. Крупные фирмы имеют более низкий процентный порог (например, 20 %) по сравнению с малыми фирмами (например, 40 %).

Как долго фирмы должны хранить записанные разговоры?

Фирмы, подпадающие под действие правила о прослушивании, должны хранить записанные разговоры как минимум три года. Первые два года записи должны быть легко доступны.

Каковы последствия для инвесторов?

Инвесторы должны знать, что их разговоры с зарегистрированными представителями фирм, на которые распространяется Правило записи на пленку, могут быть записаны в целях соблюдения требований. Эти записи могут быть использованы для разрешения споров, проведения расследований и обеспечения соблюдения нормативных требований. Инвесторам также следует ознакомиться со своими правами в отношении конфиденциальности и допустимыми способами использования этих записей.

Как финансовые специалисты могут обеспечить соблюдение правила записи?

Финансовые специалисты, работающие в компаниях, на которые распространяется действие правила записи, должны пройти соответствующее обучение и получить надзор, чтобы обеспечить соблюдение требований к записи. Они должны внимательно относиться к своим разговорам с клиентами и заказчиками, придерживаясь действующих нормативных актов и внутренних политик, чтобы свести к минимуму риск нарушения нормативных требований.