Программа управления активами под ключ (TAMP)
Что такое программа управления активами под ключ (TAMP)?
Программа управления активами «под ключ» предлагает платформу технологии комиссионных счетов, которую финансовые консультанты, брокеры-дилеры, страховые компании, банки, юридические фирмы и фирмы CPA могут использовать для наблюдения за инвестиционными счетами своих клиентов. Программы управления активами под ключ разработаны, чтобы помочь финансовым специалистам сэкономить время и позволить им сосредоточиться на предоставлении клиентам услуг в их областях знаний, которые могут не включать такие задачи управления активами, как инвестиционные исследования и распределение портфелей. Другими словами, TAMPs позволяют финансовым профессионалам и фирмам делегировать обязанности по управлению активами и исследованиям другой стороне, которая специализируется в этих областях.
Понимание программ управления активами под ключ
Делегирование роли управляющего активами TAMP может помочь финансовым профессионалам и фирмам повысить прибыльность, высвободив больше времени для таких задач, как привлечение новых клиентов и личные встречи с клиентами. Эти программы также могут сэкономить деньги их клиентов, потому что разработка собственной системы управления активами может быть дорогостоящей, особенно если у компании ее еще нет. TAMP также занимается администрированием учетных записей, выставлением счетов и отчетностью.
Ключевые выводы
- Программы управления активами под ключ — это платные платформы для управляющих активами, брокеров-дилеров, CPA и других финансовых специалистов.
- TAMP могут предлагать технологии, бэк-офисную поддержку и такие задачи, как инвестиционные исследования и распределение активов.
- Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital и Orion Portfolio Solutions являются примерами поставщиков TAMP.
- Программы управления активами под ключ могут помочь фирмам сэкономить время и позволить им сосредоточить больше усилий на поиске новых клиентов и обслуживании существующих.
- Работая с третьей стороной, пользователь программы управления активами «под ключ» отказывается от некоторого контроля над некоторыми процессами принятия решений, а также вносит плату за услугу.
Использование TAMP также помогает консультантам по благосостоянию снизить риск судебного преследования за низкую инвестиционную эффективность. Передав на аутсорсинг выбор и управление инвестициями, фирмы могут переложить часть этого риска на TAMP. Основные поставщики программ управления активами «под ключ» включают Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital и Orion Portfolio Solutions.
Примеры программ управления активами под ключ
Обертки паевых инвестиционных фондов, обертки биржевых фондов, отдельно управляемые счета, унифицированные управляемые счета и единые управляемые домохозяйства — это пять типов программ управления активами под ключ, которые обычно взимают комиссию от 0,85% до 2,80% в зависимости от количества активов под управлением и сложность вложений.
TAMP доступны как в готовом, так и в индивидуальном исполнении. Они часто имеют частную маркировку, что означает, что для клиентов не очевидно, что третья сторона управляет их инвестициями. Кроме того, эти программы обслуживают все типы инвесторов, от массовых клиентов с низким уровнем дохода до частных лиц со сверхвысоким уровнем дохода.
TAMP обеспечивают базовую технологию и дополнительную поддержку « бэк-офиса », такую как настройка автоматических предупреждений, отслеживание активов и отчетность, а также другие функции информационной панели. Услуга также может включать в себя предоставление предложений, инструментов управления капиталом, услуги по обеспечению соответствия, заявления о инвестиционной политике, а также может проводить анализ рисков.
Даже с этими преимуществами TAMPs включает предостережения. Например, плата за использование программы управления активами «под ключ» может начинаться с 0,85% и затем увеличиваться. Более того, с привлечением третьей стороны финансовый консультант не имеет такого прямого контроля, как самостоятельный надзор за инвестиционными счетами клиентов.