UBS: Богатые предпочитают устойчивое развитие; стремятся защитить активы от налоговых изменений Байдена

Устойчивое инвестирование становится все более важным фактором при принятии решений инвесторами, согласно новым данным UBS, которые показали, что богатые люди стремятся увеличить свои портфели за счет устойчивых активов.

Ежеквартальное исследование настроений UBS Global Wealth Management, в ходе которого было опрошено более 3000 инвесторов и 1200 владельцев бизнеса с состоянием не менее 1 млн. долларов на 15 рынках, показало, что устойчивое развитие как никогда важно для состоятельных инвесторов. Изменение климата становится все более актуальной темой, определяющей политику и рынки.

Согласно полученным данным, большинство ожидает, что устойчивое инвестирование «сравняется или превзойдет показатели традиционных инвестиций, а 69% обратились за советом по увеличению доли портфеля». Между тем, 67% оптимистично смотрят на экономику своего региона, 63% настроены оптимистично по отношению к акциям, а 61% выражают позитивный взгляд на следующие 12 месяцев.

Однако опасения по поводу предстоящего повышения налогов, стремительного роста инфляции и поляризованной политической обстановки вызывают у некоторых беспокойство.

Несмотря на то, что на этой неделе основные фондовые рынки США установили рекордные максимумы, а доходы за третий квартал находятся на подъеме, предложение президента Байдена о повышении налогов на инвестиционный доход для богатых американцев остается актуальным. По данным UBS, 59% инвесторов одобрили бюджетный план администрации, в то время как 41% его не одобрили.

Есть «небольшая нерешительность со стороны инвесторов». Они по-прежнему в основном планируют увеличить инвестиции в ближайшие месяцы, но только немного неуверенно», — сказал в интервью Джефф Скотт, глава отдела клиентских исследований UBS.

«Отчасти это связано с тем, что происходит в Вашингтоне, где на столе лежат и обсуждаются многочисленные предложения. Клиенты и инвесторы проявляют большой интерес к вопросу о том, что я должен делать, чтобы подготовиться к изменениям в налоговой политике», — добавил Скотт.

По данным UBS, более половины инвесторов поддерживают налоговые предложения Байдена — но хотят сделать «умный шаг», так как большинство ожидает, что последствия будут отражаться на их портфелях.

По данным UBS, 40% американских инвесторов рассматривают возможность перехода на активы, не приносящие скорректированного валового дохода, а 36% уже перевели часть активов в трасты в преддверии возможных изменений в налоговом кодексе.

В то же время, по данным исследования, 34% инвесторов увеличили количество финансовых подарков семье и друзьям — популярный способ избежать налогового удара — в то время как 39% обратились за квалифицированной консультацией по налогообложению.

Рост цен вызвал беспокойство во всем мире, поскольку резкий рост спроса сочетается с напряжением в цепи поставок. Более половины американских инвесторов, опрошенных UBS, лично обеспокоены влиянием инфляции на их активы, что на 11% больше, чем в прошлом квартале.

И на фоне упрямо высокой инфляции и застопорившегося экономического роста американские инвесторы хотят, чтобы администрация сосредоточилась на конкретных приоритетах, показывает опрос. Более 70% следят за тем, как администрация объединит страну и возьмет под контроль COVID-19.

«Политика в Вашингтоне была проблемой номер один для инвесторов», — сказал Скотт в интервью Yahoo Finance.

Предложения демократов все еще находятся в процессе обсуждения, а такие полярные предложения, как налог на миллиардеров и семейный отпуск, пока практически мертвы. Одна из идей предусматривает взимание налога с бумажных инвестиций сверхбогатых людей, в попытке получить доход от миллиардеров, чьи «торгуемые» активы, такие как акции, ежегодно увеличиваются в цене, не облагаясь налогом.

Согласно действующему законодательству, эти доходы не «реализуются» и не облагаются налогом до тех пор, пока базовые активы не будут проданы.

Тем не менее, опрошенные владельцы американских предприятий положительно оценивают перспективы быстрого восстановления экономики: 81% из них оптимистично оценивают перспективы своего бизнеса на ближайшие 12 месяцев.

Тем временем, пока компании по всей стране борются с поиском достаточного количества сотрудников, 44% владельцев, опрошенных UBS, планируют нанять новых сотрудников, а 49% предприятий сохранят прежний штат. При этом только 7% планируют сократить штат.

«Мы увидели небольшое изменение в плане того, что, возможно, нанимать стали меньше, но большинство владельцев бизнеса указывают на то, что они хотят нанимать, а могут ли они нанимать при текущих ожидаемых затратах — это уже другая история», — сказал в интервью Джеймс Джек, глава стратегического клиентского сегмента UBS для владельцев бизнеса.

США требуется около 10 миллионов человек, включая низкооплачиваемых и высококвалифицированных работников, для заполнения вакансий по всей стране — и только 8,4 миллиона американцев активно ищут работу. Такой напряженный рынок труда создавал дополнительные проблемы для владельцев бизнеса в течение последних 6 месяцев.

По данным UBS, 79% владельцев бизнеса испытывают трудности с набором сотрудников, а 76% заявили, что сталкиваются с инфляцией заработной платы и слабым покупательским спросом.

А около 72% предприятий все еще пытаются решить проблему удержания сотрудников, говорится в исследовании. Компании все еще пытаются создать «гибридный, более гибкий способ работы», сказал Джек, и не все еще «изменили свою парадигму».

Хотя нанимать новых сотрудников сложно, владельцы предприятий реагируют на это: 69% владельцев предложили более гибкий график работы, а 67% предприятий также увеличили базовую заработную плату.

По данным опроса, 66% предприятий добавили льготы для своих сотрудников, чтобы привлечь работников, 65% добавили более гибкие рабочие места, а 60% предложили новые или более крупные премии по итогам года, чтобы удержать работников.

«Люди немного задерживаются, пытаясь получить немного больше условий оплаты труда и льгот, но также пытаются найти компанию, которая им подходит», — добавил Джек.