Арест средств Bitfinex — напоминание о том, что криптовалюты не годятся для отмывания денег

По мере того, как понимание общественностью принципов работы цифровых активов становится все более тонким вместе с популяризацией криптовалют, язык «анонимности» биткоина (BTC) постепенно уходит в прошлое. Такие громкие правоохранительные операции, как та, в результате которой правительство США недавно конфисковало криптовалюты на сумму около 3,6 миллиарда долларов, особенно помогают донести мысль о том, что активы, история транзакций которых записывается в открытой распределенной бухгалтерской книге, лучше называть «псевдонимными», и что такая конструкция не слишком благоприятна для тех, кто хочет скрыться с украденными средствами.

Как бы ни старались преступники скрыть перемещение незаконно нажитых цифровых денег, на каком-то этапе цепочки транзакций они, скорее всего, будут ссылаться на адреса, к которым привязаны личные данные. Вот как это происходило в случае с Bitfinex, согласно документам, обнародованным правительством США.

Слишком рано

Увлекательное заявление специального агента Службы внутренних доходов, занимающейся уголовными расследованиями (IRS-CI), подробно описывает процесс, с помощью которого оперативники федерального правительства США вышли на пару, подозреваемую в отмывании денег, похищенных в результате взлома Bitfinex в 2016 году.

В документе описывается масштабная операция по сокрытию следов украденного биткоина, в ходе которой тысячи транзакций проходили через многочисленные транзитные узлы, такие как даркнет-маркеты, самописные кошельки и централизованные криптовалютные биржи.

На первом этапе подозреваемые провели криптовалюту, предназначенную для ограбления Bitfinex, через даркнет-рынок AlphaBay. Оттуда часть средств отправлялась на шесть счетов на различных криптовалютных биржах, которые, как позже выяснили следователи, были зарегистрированы с помощью учетных записей электронной почты, размещенных у одного и того же провайдера в Индии. Электронные письма имели схожий стиль именования, а счета демонстрировали схожие модели торгового поведения.

Цепочка продолжалась, и BTC, за которыми следили правоохранительные органы, переправлялись на множество собственных кошельков и других биржевых счетов, некоторые из которых были зарегистрированы на настоящее имя одного из подозреваемых. Следуя за рассказом следователей, читатель в конце концов приходит к выводу, что в какой-то момент Илья Лихтенштейн и Хизер Морган почувствовали, что сделали достаточно, чтобы замести следы, и что они могут потратить часть денег на себя.

Так и произошло: Золотые слитки и подарочная карта Walmart, купленные на средства, отслеженные в результате взлома Bitfinex, и доставленные на домашний адрес Лихтенштейна и Морган. Все было записано в бухгалтерской книге. Полученный в результате отчет представляет собой убедительное описание преступления, которое было раскрыто с помощью неизменяемой записи транзакций.

Вслед за деньгами

Масштаб расследования был, пожалуй, даже более грозным, чем масштаб операции по отмыванию денег. Несмотря на многолетние усилия подозреваемых скрыть перемещение средств, правительственные агенты смогли постепенно разгадать пути, по которым перемещалась большая часть украденных BTC, и в конечном итоге конфисковать их. Это говорит о том, что способность правительства США следить за деньгами на блокчейне, по крайней мере, не уступает тактике, которую используют люди, стоящие за некоторыми крупными крипто-грабежами, чтобы уйти от закона.

Говоря о расследовании, Марина Хаустова, исполнительный директор Crystal Blockchain Analytics, отметила, что дело Bitfinex является особенно сложным для раскрытия из-за огромного объема похищенных средств и масштабных усилий преступников по сокрытию своих операций. Она прокомментировала ситуацию изданию Cointelegraph:

«Любое дело такого масштаба, которое ведется годами, несомненно, потребует много времени для финансовых следователей, чтобы изучить и понять имеющиеся у них данные, прежде чем использовать их в качестве доказательств».

Агенты правительства США располагали достаточными ресурсами и имели доступ к современному аналитическому программному обеспечению блокчейн, когда они занимались этим делом. Не секрет, что некоторые ведущие игроки индустрии блокчейн-аналитики поставляют правоохранительным органам многих стран, в том числе и США, программные решения для отслеживания цифровых активов.

Одним из возможных объяснений того, почему Лихтенштейн и Морган в конечном итоге попались, является кажущаяся беззаботн
ость, с которой они отказались от осторожности и начали тратить якобы отмытые средства от своего имени. Они просто не были достаточно умны, или это потому, что правоохранительные органы беспрецедентно глубоко проникли в цепочку транзакций, глубже, чем подозреваемые могли разумно ожидать?

Хаустова считает, что в применяемых методах была «некоторая небрежность», поскольку подозреваемые позволили следователям получить один из ключевых документов — который позволил им связать адреса электронной почты с биржами, записями KYC и личными счетами — из облачного хранилища.

Однако верно и то, что наступает момент, когда любой криптоотмыватель должен выйти из тени и превратить украденные средства в товары и услуги, которые можно использовать, и в этот момент он становится уязвим для деанонимизации. Расследование Bitfinex показало, что если правоохранительные органы намерены отследить подозреваемых до момента «обналичивания», то преступники мало что могут сделать, чтобы не попасться.

Дело, которое нужно сделать

Главный вывод здесь заключается в том, что правительства — в частности, правительство США, но и многие другие страны не отстают, когда речь заходит об укреплении их возможностей по отслеживанию блокчейна — уже в курсе тактики и методов, которые используют криптоотмыватели. Идеальная отслеживаемость блокчейна могла быть теоретическим аргументом несколько лет назад, но теперь это эмпирически доказанная реальность, о чем свидетельствует правоприменительная практика.

Есть две большие причины, почему это понятие хорошо для криптоиндустрии. Первая заключается в том, что жертвы крупных краж криптовалют могут получить определенную компенсацию. Конечно, не каждый случай кражи криптовалют привлечет пристальное внимание федеральных следователей, но самые громкие и вопиющие из них, безусловно, будут.

Еще одним важным следствием вновь обретенного мастерства правоохранительных органов в отслеживании блокчейна является то, что оно делает устаревшим избитый аргумент некоторых регуляторов о том, что «криптовалюты — идеальный инструмент для отмывания денег». Как показывают реальные случаи, цифровые активы, по сути, являются противоположным инструментом. Вбивание этой точки зрения в головы политиков в конечном итоге приведет к тому, что один из основополагающих антикрипто-нарративов будет сведен на нет.