Активы под управлением (AUA): Определение и соответствующие сборы

Понимание активов под управлением (AUA)

Активы под управлением (AUA) — это показатель общей суммы активов, в отношении которых финансовое учреждение предоставляет административные услуги и взимает за это плату. AUA представляет собой активы, находящиеся в бенефициарном владении и управлении клиентов, которые заключили контракт с третьей стороной, предоставляющей услуги администрирования. Эти услуги включают в себя бухгалтерский учет фондов, налоговую отчетность, торговую отчетность и депозитарное обслуживание. AUA отличается от активов под управлением (AUM) тем, что поставщик услуг не имеет права принимать решения о распределении активов.

Разница между AUA и AUM

Активы под управлением отличаются от активов под управлением. AUM относится к активам, которыми активно управляют менеджеры фондов и портфельные менеджеры, несущие фидуциарную ответственность и уполномоченные принимать инвестиционные решения от имени инвесторов. В отличие от них, поставщики услуг AUA не имеют полномочий принимать решения о распределении активов. Однако они взимают плату, основанную на проценте от активов, находящихся под управлением. Обычно финансовые учреждения и компании имеют больше AUA, чем AUM.

Поставщики услуг по управлению активами (AUA)

Среди поставщиков услуг по управлению активами — крупнейшие банки и финансовые учреждения мира. Эти поставщики предлагают ряд услуг по поддержке административных и операционных аспектов деятельности инвестиционных фондов. Предлагаемые услуги могут включать в себя расчеты и хранение, обслуживание клиентов и управление взаимоотношениями с ними, отчетность клиентов, бухгалтерские и оценочные отчеты, корпоративные действия, технологии работы с клиентами, возврат налогов, сетевые услуги, голосование по доверенности, дополнительные услуги и программы кредитования ценными бумагами.
Согласно отраслевым исследованиям, в число ведущих поставщиков услуг по администрированию активов входят R&M Consultants и Global Investor. В этих исследованиях компании ранжируются на основе таких факторов, как расчеты и хранение, обслуживание клиентов, отчетность, бухгалтерский учет и услуги по оценке.

Активы под управлением (AUA) в России

В России услуги по управлению активами предоставляют различные финансовые институты, включая банки и инвестиционные компании. Эти организации предлагают административную поддержку и услуги клиентам, которые владеют и управляют активами, но нуждаются в помощи по операционным аспектам управления активами.
Услуги, предлагаемые поставщиками услуг по управлению активами в России, могут включать бухгалтерский учет фондов, налоговую отчетность, торговую отчетность, депозитарные и другие административные функции. Эти услуги крайне важны как для институциональных, так и для розничных фондов, поскольку они помогают обеспечить точное и эффективное управление активами.
Некоторые из крупнейших банков и финансовых институтов России являются активными игроками в сфере управления активами. Они предоставляют широкий спектр услуг для удовлетворения потребностей инвестиционных фондов и их клиентов.

Преимущества управления активами (AUA)

Администрирование активов дает ряд преимуществ как клиентам, так и поставщикам услуг. Для клиентов передача административных задач стороннему поставщику позволяет сосредоточиться на основной инвестиционной деятельности. Это снижает бремя управления повседневными административными функциями и обеспечивает соблюдение нормативных требований.
Кроме того, поставщики услуг по администрированию активов обладают специальным опытом и ресурсами для эффективного решения сложных административных задач. Они могут использовать свои знания и технологическую инфраструктуру для рационализации процессов и повышения операционной эффективности.
Для поставщиков услуг предоставление услуг по управлению активами может стать существенным источником дохода. Они взимают плату за услуги на основе активов, находящихся в управлении, что позволяет получать стабильный доход. Кроме того, предоставляя отличные административные услуги, они могут построить долгосрочные отношения с клиентами и привлечь новый бизнес.

Комиссионные, связанные с активами под управлением (AUA)

Комиссионные, связанные с администрированием активов, зависят от поставщика услуг и характера управляемых активов. Как правило, плата за управление активами рассчитывается как процент от суммы активов, находящихся в управлении. Процентная плата может варьироваться в зависимости от таких факторов, как размер портфеля, сложность активов и уровень требуемого обслуживания.
Клиентам важно понимать структуру вознаграждения и любые дополнительные расходы, связанные с услугами по управлению активами. Они должны внимательно изучить график вознаграждений, предоставленный поставщиком услуг, и оценить, являются ли эти вознаграждения разумными и конкурентоспособными на рынке.

Заключение

Активы под управлением (AUA) представляют собой совокупность активов, для которых финансовое учреждение предоставляет административные услуги. Эти услуги включают в себя бухгалтерский учет фондов, налоговую отчетность, торговую отчетность и депозитарное обслуживание. AUA отличается от активов под управлением (AUM) тем, что поставщик услуг не имеет права принимать решения о распределении активов.
В России услуги по администрированию активов предлагают различные финансовые институты, включая банки и инвестиционные компании. Эти провайдеры оказывают клиентам поддержку в управлении административными и операционными аспектами их активов.
Администрирование активов выгодно как клиентам, так и поставщикам услуг. Клиенты могут сосредоточиться на своей основной инвестиционной деятельности, передав административные задачи на аутсорсинг, а поставщики услуг — получать прибыль и строить долгосрочные отношения с клиентами.
Клиентам важно понимать, какие комиссии взимаются за услуги по администрированию активов, и оценивать их конкурентоспособность на рынке. Это позволит им принимать взвешенные решения при выборе поставщика услуг по администрированию активов.

Вопросы и ответы

В чем разница между активами под управлением (AUA) и активами под управлением (AUM)?

AUA — это общая сумма активов, для которых финансовое учреждение предоставляет административные услуги, в то время как AUM представляет собой активы, активно управляемые менеджерами фондов. Ключевое различие заключается в том, что поставщики услуг AUA не имеют права принимать решения о распределении активов, в то время как менеджеры AUM имеют право принимать инвестиционные решения от имени инвесторов.

Какие услуги обычно предлагают поставщики услуг по управлению активами?

Поставщики услуг по управлению активами предлагают целый ряд услуг, включая бухгалтерский учет фондов, налоговую отчетность, торговую отчетность и депозитарное обслуживание. Они также могут оказывать поддержку в проведении расчетов и хранении, обслуживании клиентов и управлении взаимоотношениями с ними, предоставлении клиентской отчетности, бухгалтерских и оценочных отчетов, корпоративных действиях, технологиях работы с клиентами, возврате налогов, сетевых услугах, голосовании по доверенности, вспомогательных услугах и программах кредитования ценными бумагами.

Кто является ведущим поставщиком услуг по управлению активами?

В число ведущих поставщиков услуг по управлению активами входят крупнейшие мировые банки и финансовые институты. Отраслевые исследования оценивают эти компании по таким показателям, как расчеты и хранение, обслуживание клиентов, отчетность, бухгалтерский учет и услуги по оценке. К числу таких компаний относятся R&M Consultants и Global Investor.

Каковы преимущества использования услуг по управлению активами?

Аутсорсинг административных задач поставщикам услуг по администрированию активов позволяет клиентам сосредоточиться на своей основной инвестиционной деятельности. Это снижает бремя управления повседневными административными функциями и обеспечивает соблюдение нормативных требований. Кроме того, поставщики услуг по администрированию активов обладают специальным опытом и ресурсами для эффективного решения сложных административных задач, что повышает операционную эффективность.

Как рассчитывается плата за услуги по администрированию активов?

Вознаграждение за услуги по управлению активами обычно рассчитывается как процент от активов, находящихся под управлением. Точный процент может варьироваться в зависимости от таких факторов, как размер портфеля, сложность активов и уровень требуемых услуг. Клиентам важно внимательно изучить таблицу тарифов, предоставленную поставщиком услуг, чтобы понять структуру тарифов и любые дополнительные расходы.

Что следует учитывать клиентам при выборе поставщика услуг по управлению активами?

Клиентам следует учитывать такие факторы, как репутация, опыт, спектр предлагаемых услуг, технологические возможности и конкурентоспособность тарифов. Очень важно оценить, обладает ли провайдер необходимыми знаниями и ресурсами для удовлетворения специфических потребностей клиента в его активах. Проведение тщательной юридической экспертизы и сравнение нескольких провайдеров может помочь клиентам принять обоснованное решение.