Центральный банк Нидерландов оштрафовал Crypto.com за нарушение правил регистрации
Центральный банк Нидерландов (DNB) недавно сообщил, что оштрафовал Crypto.com, известную криптовалютную биржу, за работу без надлежащей регистрации. Штраф в размере 2,85 миллиона евро (3 миллиона долларов на тот момент) был наложен в октябре, но объявлен только 13 марта. Причина задержки публичного объявления остается неясной.
Нарушение и штраф
По данным DNB, Crypto.com, коммерчески известная как Foris DAX MT, предоставляла криптовалютные услуги без регистрации с 21 мая 2020 года по крайней мере до 8 ноября 2022 года, то есть в течение двух лет. DNB ввел требования к регистрации 21 мая 2020 года в соответствии с голландским законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Базовая сумма штрафа была установлена на уровне 2 миллионов евро, но она была увеличена в связи с тяжестью нарушения и степенью виновности. DNB заявил, что Crypto.com в этот период пользовалась несправедливым преимуществом перед конкурентами, избегая надзорных сборов и расходов на соблюдение законодательства.
Влияние на клиентов и операционную деятельность
Несмотря на штраф, Crypto.com продолжала работать в Нидерландах, подав 9 октября возражение на решение DNB. Однако биржа не могла сообщать о необычных транзакциях в Отдел финансовой разведки Нидерландов в течение периода несоблюдения требований из-за отсутствия регистрации.
В конечном итоге Crypto.com получила регистрацию в Нидерландах в июле 2023 года. Представитель DNB подтвердил, что голландским пользователям было разрешено пользоваться биржей на законных основаниях, несмотря на то, что в то время она работала нелегально. В ответ на объявление о штрафе представитель Crypto.com заявил, что инцидент был исправлен и не повлияет на текущие операции или услуги.
Требования к регистрации и другие случаи
DNB ввел регистрационные требования для поставщиков криптовалютных услуг в апреле 2022 года. Другая известная биржа, Binance, была оштрафована на 3,3 миллиона евро (3,5 миллиона долларов на тот момент) за работу без регистрации. Binance получила предупреждение от DNB в августе 2021 года, но не смогла успешно зарегистрироваться и решила прекратить свою деятельность в Нидерландах в июне 2022 года.
В настоящее время в Нидерландах зарегистрирован 41 поставщик криптовалютных услуг. Процесс регистрации направлен на обеспечение соответствия нормам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, что способствует созданию более безопасной среды для криптовалютных транзакций в стране.
Заключение
Сообщение Центрального банка Нидерландов о штрафе, наложенном на Crypto.com за нарушение правил регистрации, подчеркивает важность соблюдения нормативных требований в криптовалютной индустрии. Работая без надлежащей регистрации, Crypto.com получила несправедливое преимущество перед своими конкурентами, но столкнулась с последствиями в виде значительного штрафа.
Этот инцидент служит напоминанием всем поставщикам криптовалютных услуг о необходимости соблюдать требования регистрации и выполнять свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Правоприменительные действия DNB демонстрируют его стремление создать безопасную и прозрачную среду для криптовалютной деятельности в Нидерландах.